工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金更新的招募            评释书        （2024 年第 1 号）     基金管理东说念主：工银瑞信基金管理有限公司    基金托管东说念主：中国邮政储蓄银行股份有限公司 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                        更新的招募评释书                       紧迫指示   本基金经中国证券监督管理委员会 2019 年 11 月 20 日证监许可【2019】2440 号文注 册召募。本基金基金合同于 2020 年 3 月 5 日肃穆成效。   基金管理东说念主保证本招募评释书的内容着实、准确、完好意思。本招募评释书经中国证监会 注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本色性 判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。中国证监会分歧基金的投资价值及市集前 景等作出本色性判断或者保证。   投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应厚爱阅读本招募评释书和基金居品 府上概要，     全面意识本基金居品的风险收益特征，                     应充分斟酌投资者自身的风险承受智商， 并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数目等投资行动作出独处决策。基金管理东说念主提醒 投资者基金投资的“买者自夸”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营景色与基金净 值变化导致的投资风险，由投资者自行包袱。   本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等身分产生波动，投资者在投 老本基金前，应全面了解本基金的居品特质，感性判断市集，并承担基金投资中出现的各 类风险，包括：市集风险、利率风险、再投资风险、流动性风险、操立场险、本基金私有 的风险过甚他风险。   本基金单一投资者持有基金份额数不得越过基金份额总额的 50%，但在基金运作过程 中因基金份额赎回等基金管理东说念主无法给以抑止的情形导致越过 50%的除外。法律法则、监 管机构另有划定的，从其划定。   本基金为债券型基金，其弥远平均风险和预期收益率低于股票型基金及搀杂型基金， 高于货币市集基金。   本基金的投资范围包括国债、央行单子、政策性金融债、银行入款、债券回购、现款 等金融器具，以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融器具。   本基金不投资于股票，也不投资于公司债、企业债、短期融资券、超短期融资券、中 期单子等信用债品种、同行存单以及可蜕变债券、可交换债券。   本基金投资组结伴产成立比例：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，其 中投资于利率债的比例不低于非现款基金资产的 80%。利率债指国债、央行单子、政策性 金融债。本基金应当保持不低于基金资产净值的 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券， 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                       更新的招募评释书 其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   法律法则或监管机构以后允许本基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行安妥圭表后， 不错将其纳入投资范围，其投资比例受命届时有师法律法则或联系划定。   本基金发售面值为东说念主民币 1.00 元。在市集波上路分影响下，本基金净值可能低于发售 面值，本基金投资者有可能出现耗损。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，基金管理东说念主履行相应圭表后， 不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募评释书的关联章节。侧袋机制实施期间，基 金管理东说念主将对基金简称进行特殊瑰丽，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有东说念主 仔细阅读联系内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。   基金的过往功绩并不预示其改日表现。基金管理东说念主管理的其它基金的功绩并不组成对 本基金功绩表现的保证。基金管理东说念主依照恪称职守、老实信用、严慎起劲的原则管理和运 用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。   本基金本次更新招募评释书，更新了本基金基金司理，同期也更新了联系服务机构、 对基金份额持有东说念主的服务及基金管理东说念主章节的部分信息，联系信息更新截止日为 2024 年 8 月 22 日。本招募评释书所载财务数据和净值表现数据截止日为 2023 年 9 月 30 日（财务数 据未经审计）。 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                                                                                                     更新的招募评释书 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金               更新的招募评释书                      一、绪 言   《工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金招募评释书》（以下简称“本招募评释书” 或“招募评释书”）依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》                           （以下简称“《基金法》”）、 《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、                             《公开召募证券投资基金运 作管理办法》      （以下简称“《运作办法》”）、                    《公开召募证券投资基金信息表现管理办法》(以 下简称“《信息表现办法》”)、《公开召募通达式证券投资基金流动性风险管理划定》                                       （以 下简称“《流动性风险管理划定》”）过甚他关联法律法则以及《工银瑞信开元利率债债券 型证券投资基金基金合同》            （以下简称“基金合同”）编写。   本招募评释书发扬了工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金的投资地方、策略、风险、 费率等与投资者投资决策关联的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募 评释书。   基金管理东说念主承诺本招募评释书不存在职何伪善记录、误导性请教或者要紧遗漏，并对其 着实性、准确性、完好意思性承担法律服务。   本基金根据本招募评释书所载明的府上苦求召募。本招募评释书由工银瑞信基金管理有 限公司解释。本基金管理东说念主莫得寄托或授权任何其他东说念主提供未在本招募评释书中载明的信息， 或对本招募评释书作任何解释或者评释。   本招募评释书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基 金份额持有东说念主和基金合同确当事东说念主，其持有基金份额的行动自己即标明其对基金合同的承认 和接受，并按照《基金法》            、基金合同过甚他关联划定享有权利、承担义务。基金投资者欲 了解基金份额持有东说念主的权利和义务，应详备查阅基金合同。                      二、释 义   在本招募评释书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 的任何灵验改造和补充 型证券投资基金托管公约》及对该托管公约的任何灵验改造和补充 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                          更新的招募评释书 告》 要》过甚更新 行政规章以过甚他对基金合同当事东说念主有治理力的决定、决议、文书等 议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰宇东说念主民代表大会常务委员会第三十次会议改造， 自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届寰宇东说念主民代表大会常务委员会 第十四次会议《寰宇东说念主民代表大会常务委员会对于修改等七部法律 的决定》修正的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其频频作念出的改造     《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同庚 6 月 1 日实施的《证券投 资基金销售管理办法》及颁布机关对其频频作念出的改造     《信息表现办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同庚 9 月 1 日实施的《公 开召募证券投资基金信息表现管理办法》及颁布机关对其频频作念出的改造           ：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同庚 8 月 8 日实施的《公开募 集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其频频作念出的改造 施的《公开召募通达式证券投资基金流动性风险管理划定》及颁布机关对其频频作念出的改造 体，包括基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 存续或经关联政府部门批准开采并存续的企业法东说念主、事迹法东说念主、社会团体或其他组织 关法律法则划定不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中国境外的机构投资者 点办法》及联系法律法则划定，运用来自境外的东说念主民币资金进行境内证券投资的境外法东说念主 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                    更新的招募评释书 境外机构投资者以及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 份额的申购、赎回、蜕变、转托管及按期定额投资等业务 的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金管理东说念主顽强了基金销售服务公约，办理基金销 售业务的机构 账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的阐明、清理和结算、代理披发红利、建 立并维持基金份额持有东说念主名册和办理非交易过户等 或接受工银瑞信基金管理有限公司寄托代为办理登记业务的机构 份额余额过甚变动情况的账户 申购、赎回、蜕变、转托管及按期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 东说念主向中国证监会办理基金备案手续结束，并赢得中国证监会书面阐明的日历 清理结果报中国证监会备案并给以公告的日历 个月 是圭表基金管理东说念主所管理的通达式证券投资基金登记方面的业务法令，由基金管理东说念主和投资 东说念主共同降服 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                  更新的招募评释书 份额的行动 份额的行动 求将基金份额兑换为现款的行动 有东说念主服务的用度 事项的不同，将基金份额分为不同的类别。在投资东说念主认购/申购时收取认购/申购用度、赎回 时收取赎回用度，且不从本类别基金资产入网提销售服务费的，称为 A 类基金份额；在投资 东说念主认购/申购时不收取认购/申购用度、赎回时收取赎回用度，且从本类别基金资产中按照 回时收取赎回用度，且从本类别基金资产中按照 0.30%年费率计提销售服务费的，称为 F 类 基金份额 苦求将其持有基金管理东说念主管理的、某一基金的基金份额蜕变为基金管理东说念主管理的其他基金基 金份额的行动 销售机构的操作 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购苦求的一种投资方式 换中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金蜕变中转入苦求份额总额后的余额) 越过上一通达日基金总份额的 10% 他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的量入计出 资产的价值总和 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                       更新的招募评释书 额净值的过程 （包括基金管理东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子表现网站）等绪论 给以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行按期入款（含协 议约定有条件提前支取的银行入款）                、因刊行东说念主债务违约无法进行转让或交易的债券等 式，将基金诊治投资组合的市集冲击成老实派给推行申购、赎回的投资者，从而减少对存量 基金份额持有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益不受挫伤并得到公说念对待 置清理，主见在于灵验疏漏并化解风险，确保投资者得到公说念对待，属于流动性风险管理工 具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，特别账户称为侧袋账户 存在要紧不细目性的资产；            （二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 要紧不细目性的资产；（三）其他资产价值存在要紧不细目性的资产                          三、基金管理东说念主   （一）基金管理东说念主概况   称呼：工银瑞信基金管理有限公司   住所：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新普遍厦 A 座 6-9 层   邮政编码：100033   法定代表东说念主：赵桂才   成立日历：2005 年 6 月 21 日   批准开采机关：中国证监会   批准开采文号：中国证监会证监基金字[2005]93 号   策划范围：基金召募、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务   组织时局：有限服务公司   注册老本：贰亿元东说念主民币   研究东说念主：朱碧艳 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                      更新的招募评释书   研究电话：400-811-9999   股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册老本的 80%；瑞士信贷银行股份有限 公司占公司注册老本的 20%。   存续期间：继续策划   （二）主要东说念主员情况   赵桂才先生，硕士，高等经济师，现任工银瑞信基金管理有限公司党委文告、董事长、 法定代表东说念主。1990 年 7 月加入中国工商银行，先后在中国工商银行生意信贷部、营业部和 公司业务二部服务，先后任副处长、处长、副总司理。2013 年 1 月至 2016 年 1 月，任工银 巴西履行董事、总司理；2016 年 1 月至 2020 年 12 月，任工银租出党委文告、履行董事、 总裁。2020 年加入工银瑞信基金管理有限公司。   高翀先生，董事，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司党委副文告、总司理。2000 年 7 月至 2021 年 7 月，历任中国工商银行总行办公室副主任，资产管理部副总司理；中国 工商银行上海市分行副行长、党委委员。2021 年加入工银瑞信基金管理有限公司。   洪贵路先生，董事，中国工商银行战术管理与投资者关系部高等巨匠、专职董事。历任 农行监事会副处长、处长，中国工商银行监事会办公室处长、监事会办公室称职监督处处长。 曾赴好意思国乔治华盛顿大学学习。   林清胜先生，董事，高等经济师，中国东说念主民大学经济学博士，中国工商银行战术管理与 投资者关系部巨匠、专职董事。历任工行厦门同安支行行长、工行厦门分行海外业务部总经 理、总行海外结算单证中心副总司理、工行厦门分行巨匠。   胡知鸷女士，董事，瑞士银行有限公司香港分行董事总司理。毕业于英国剑桥大学，在 瑞士信贷及瑞士银行等金融机构服务逾二十年，先后担任瑞士信贷（香港）有限公司亚太区 投资银行部副主席、中国区副主席、中国区首席履行官，瑞信证券（中国）有限公司董事、 董事长，瑞士银行有限公司香港分行董事总司理。   Alan H Smith 先生，独处董事，法学学士，香港太平名流，香港讼师公会讼师。历任 云顶香港有限公司副董事长，怡富控股有限公司董事长，香港大学法律专科讲师，恒生指数 照拂人委员会委员，香港会德丰集团磋商委员会委员，香港病院管理局公积金打算受托东说念主，香 港证监会圭表复检委员会委员，香港政府经济照拂人委员会发展局成员，香港联合交易所新市 场发展服务小组主席，曾被《亚洲金融》杂志评为“年度银行家”。   陈忠阳先生，独处董事，中国东说念主民大学金融学博士，现任中国东说念主民大学财政金融学院应 用金融系训诲，金融风险管理服务室主任，中国国度风险管理圭臬化手艺委员会委员、中国 银行业从业东说念主员履历认证考试巨匠，曾任中国东说念主民大学海外学院副院长。主要研究领域为金 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                         更新的招募评释书 融风险管理、金融监管。   伏军先生，独处董事，北京大学法学博士，现任对外经济贸易大学法学院训诲、博士生 导师、海外法学系主任、海外法学教工党支部文告，北京金融法院巨匠磋商委员会委员、最 高手民法院仲裁与司法研究基地（对外经贸大学）履行主任、中国法学会海外经济法学研究 会副秘书长、中国法学会海外金融法专科委员会副主任、中国法学会银行法学研究会理事。   姚伟浩先生，监事，毕业于不列颠哥伦比亚大学（UBC），现任瑞银资管中国及香港区财 富管理及基金分销部主管及瑞银资产管理香港区主管。姚伟浩先生在瑞银服务逾 9 年，负责 管理和发展中国内地、香港和澳门的销售业务和客户服务。   洪波女士，监事，硕士。ACCA 非执业会员。2005 年至 2008 年任安永华明管帐师事务所 高等审计员；2008 年至 2009 年任民生证券有限服务公司监察稽核总部业务主管；2009 年加 入工银瑞信，现任法律合规部总司理，兼任工银瑞信资产管理（海外）有限公司董事、工银 瑞信投资管理有限公司监事。   倪莹女士，监事，硕士。2000 年至 2009 年任职于中国东说念主民大学，历任副科长、科长， 校团委副文告。2009 年至 2011 年赴任于北京市委教工委，任干部处副调研员。2011 年加入 工银瑞信，现任东说念主力资源部总司理。   章琼女士，监事，硕士。2001 年至 2003 年任职于富友证券财务部；2003 年至 2005 年 任职于星河基金，担任注册登记专员。2005 年加入工银瑞信，现任中央交易室总司理。   赵桂才先生，董事长，简历同上。   高翀先生，总司理，简历同上。   朱碧艳女士，硕士，海外注册里面审计师，现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、 看守长。1997 年－1999 年任中国华融相信投资公司证券总部债券部司理；2000 年－2005 年任中国华融资产管理公司投资银行部、证券业务部高等副司理。2005 年加入工银瑞信基 金管理有限公司，兼任工银瑞信投资管理有限公司监事。   赵紫英女士，博士，现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、副总司理。1989 年 8 月至 2002 年 4 月，任职于中国工商银行北京分行，历任海外业务部抽象科科长、副总司理； 年加入工银瑞信基金管理有限公司，兼任工银瑞信资产管理（海外）有限公司董事长、工银 瑞信投资管理有限公司董事。   郝炜先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、副总司理。2001 年 4 月 至 2005 年 6 月，任职于中国工商银行资产托管部。2005 年加入工银瑞信基金管理有限公司， 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                          更新的招募评释书 兼任工银瑞信投资管理有限公司董事。   许长勇先生，硕士，高等经济师，金融风险管理师（FRM），现任工银瑞信基金管理有限 公司党委委员、副总司理。2005 年 6 月加入中国工商银行，先后在总行信贷管理部、授信 业务部、公司金融业务部服务，先后担任副处长、处长。2017 年加入工银瑞信基金管理有 限公司，兼任工银瑞信投资管理有限公司董事长。   王建先生，硕士，高等工程师，现任工银瑞信基金管理有限公司首席信息官。1996 年 7 月插足中国工商银行山东分行计较中心折务；2002 年 5 月至 2011 年 11 月，历任中国工商 银行山东分行开发运行中心副主任、信息科技部副总司理、资深手艺司理；2011 年 11 月至 职于中国工商银行总行，先后任居品翻新管理部总司理助理、居品翻新管理部居品巨匠、金 融科技部居品巨匠。2022 年加入工银瑞信基金管理有限公司。   李剑峰先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司首席投资官。2003 年 7 月至 2008 年 4 月，任中央国债登记结算有限服务公司高等副司理。2008 年加入工银瑞信基金管理有 限公司。   张波先生，双学士学位，现任工银瑞信基金管理有限公司首席营销官。1998 年 7 月至 部高等司理；2004 年 8 月至 2005 年 6 月，任天弘基金市集拓展部总司理助理。2005 年加入 工银瑞信基金管理有限公司。   欧阳凯先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司首席固收投资官。2002 年 7 月至 券投资部业务董事；2006 年 5 月至 2010 年 3 月，任中海基金管理有限公司基金司理；2010 年加入工银瑞信基金管理有限公司。   赵建先生，硕士研究生，15 年证券从业涵养；曾任泰康资产交易员；2011 年加入工银 瑞信，现任固定收益部副总司理、基金司理。2022 年 2 月 18 日于今，担任工银瑞信招瑞一 年持有期搀杂型证券投资基金基金司理；2022 年 9 月 29 日于今，担任工银瑞信瑞祥按期开 放债券型发起式证券投资基金基金司理；2022 年 11 月 18 日于今，担任工银瑞信瑞和 3 个 月按期通达债券型证券投资基金基金司理；2023 年 6 月 20 日于今，担任工银瑞信瑞宏 6 个 月按期通达债券型证券投资基金基金司理；2024 年 7 月 19 日于今，担任工银瑞信瑞益债券 型证券投资基金基金司理；2024 年 8 月 21 日于今，担任工银瑞信开元利率债债券型证券投 资基金基金司理。   本基金历任基金司理： 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                             更新的招募评释书   张略钊先生，2020 年 3 月 5 日至 2024 年 8 月 22 日，担任本基金基金司理。   高翀先生，投资决策委员会主任，简历同上。   朱碧艳女士，简历同上。   李剑峰先生，简历同上。   欧阳凯先生，简历同上。   修世宇先生，17 年证券从业涵养；博士；曾任民生东说念主寿保障分析师。2012 年加入工银 瑞信，现任研究部总司理、牵头权益投资部服务、 基金司理。2014 年 10 月 22 日至 2018 年 2 月 27 日，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金司理；2017 年 6 月 16 日至 2018 年 12 月 17 日，担任工银瑞信工业 4.0 股票型证券投资基金基金司理；2022 年 8 月 22 日于今，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金司理；2022 年 9 月 9 日 于今，担任工银瑞信稳健成长搀杂型证券投资基金基金司理；2022 年 11 月 18 日于今，担 任工银瑞信文学产业股票型证券投资基金基金司理。   杜洋先生，14 年证券从业涵养；2010 年加入工银瑞信，现任研究部副总司理、投资总 监、基金司理。2015 年 2 月 16 日于今，担任工银瑞信战术转型主题股票型证券投资基金基 金司理；2016 年 11 月 2 日至 2018 年 10 月 12 日，担任工银瑞信瑞盈 18 个月按期通达债券 型证券投资基金基金司理；2017 年 1 月 25 日至 2018 年 6 月 11 日，担任工银瑞信瑞盈半年 按期通达债券型证券投资基金基金司理；2018 年 3 月 22 日至 2024 年 4 月 23 日，担任工银 瑞信稳健成长搀杂型证券投资基金基金司理；2018 年 11 月 14 日至 2021 年 1 月 18 日，担 任工银瑞信新动力汽车主题搀杂型证券投资基金基金司理；2019 年 4 月 24 日至 2023 年 8 月 15 日，担任工银瑞信战术新兴产业搀杂型证券投资基金基金司理；2019 年 12 月 25 日至 日至 2023 年 8 月 15 日，担任工银瑞信创业板两年按期通达搀杂型证券投资基金基金司理； 月 13 日于今，担任工银瑞信新动力汽车主题搀杂型证券投资基金基金司理；2022 年 11 月 日于今，担任工银瑞信领航三年持有期搀杂型证券投资基金基金司理。   赵蓓女士，16 年证券从业涵养；曾任中再资产管理股份有限公司投资司理助理。2010 年加入工银瑞信，现任研究部副总司理、投资总监，基金司理。2014 年 11 月 18 日于今， 担任工银瑞信医疗保健行业股票型证券投资基金基金司理；2015 年 4 月 28 日于今，担任工 银瑞信养老产业股票型证券投资基金基金司理；2016 年 2 月 3 日于今，担任工银瑞信前沿 医疗股票型证券投资基金基金司理；2018 年 7 月 30 日至 2019 年 12 月 23 日，担任工银瑞 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                          更新的招募评释书 信医药健康行业股票型证券投资基金基金司理；2020 年 5 月 20 日至 2022 年 6 月 14 日，担 任工银瑞信科技翻新 6 个月按期通达搀杂型证券投资基金基金司理； 担任工银瑞信成长精选搀杂型证券投资基金基金司理。   林念先生，11 年证券从业涵养；博士；曾任光大证券宏不雅分析师。2014 年加入工银瑞 信，现任专户投资部副总司理、基金司理。2016 年 9 月 27 日于今，担任工银瑞信红利搀杂 型证券投资基金基金司理；2020 年 12 月 21 日于今，担任工银瑞信全球精选股票型证券投 资基金基金司理；2022 年 3 月 4 日至 2023 年 9 月 22 日，担任工银瑞信聚享搀杂型证券投 资基金基金司理；2022 年 8 月 1 日于今，担任工银瑞信主题策略搀杂型证券投资基金基金 司理；2022 年 11 月 11 日于今，担任工银瑞信丰盈酬报天真成立搀杂型证券投资基金基金 司理；   （三）基金管理东说念主的职责   （四）基金管理东说念主承诺 制等全权处理本基金的投资。 门径，驻防违背《证券法》行动的发生。 门径，保证基金财产毋庸于下列投资或者步履：   （1）承销证券； 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                 更新的招募评释书   （2）违背划定向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷服务的投资；   （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有划定的除外；   （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交易、主宰证券交易价钱过甚他不刚直的证券交易步履；   （7）法律、行政法则关联划定和中国证监会划定辞谢的其他步履。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过甚控股鼓动、推行抑止东说念主或者 与其有要紧蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联交 易的，应当合乎基金的投资地方和投资策略，受命基金份额持有东说念主利益优先原则，驻防利益 突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公说念合理价钱履行。联系交易必须预先 得到基金托管东说念主的同意，并按法律法则给以表现。要紧关联交易应提交基金管理东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的独处董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联交易事项 进行审查。 法则及行业圭表，老实信用、起劲尽责，不从事以下行动：   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公说念地对待其管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有东说念主之外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额持有东说念主违纪承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄漏因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从事相 关的交易步履；   （7）鄙俗职守，不按照划定履行职责；   （8）其它法律法则以及国务院证券监督管理机构辞谢的行动。   （1）依照关联法律、法则和基金合同的划定，本着严慎的原则为基金份额持有东说念主谋取 利益。   （2）不利用职务之便为我方、被代理东说念主、被代表东说念主、受雇东说念主或任何其他第三东说念主谋取不 当利益。   （3）不泄漏在职职期间细察的关联证券、基金的生意私密以及尚未照章公开的基金投 资内容、基金投资打算等信息。   （4）不以任何时局为除基金管理东说念主之外的其他组织或个东说念主进行证券交易。 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金              更新的招募评释书   （五）基金管理东说念主的里面抑止轨制   （1）健全性原则。里面抑止应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级东说念主员， 并涵盖到决策、履行、监督、反馈等各个门径。   （2）灵验性原则。通过科学的内控技巧和方法，建立合理的内控圭表，蜕变内控轨制 的灵验履行。   （3）独处性原则。基金管理东说念主各机构、部门和岗亭职责应当保持相对独处，基金管理 东说念主基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。   （4）相互制约原则。基金管理东说念主里面部门和岗亭的设立应当权责分明、相互制衡。   （5）成本效益原则。基金管理东说念主运用科学化的策划管理方法攻讦运作成本，培植经济 效益，以合理的抑止成本达到最好的里面抑止后果。   （1）抑止环境   公司董事会决定公司发展战术，监督管理层履行职责及策划运作的正当合规情况；董事 会下设风险管理委员会、履历审查及薪酬委员会等特别委员会，按照法律法则、公司规矩的 划定和董事会的授权垄断职责。   公司设履行委员会，负责公司日常策划管理步履中的紧迫决策，组织实施董事会决议。 履行委员会下设的投资决策委员会和风险管理与里面抑止委员会，就基金投资、风险与内控 管理等发表专科见解及建议，投资决策委员会是基金的最高投资决策机构。   公司开采看守长，对董事会负责，负责审查、监督查验公司过甚服务主说念主员的策划管理和 执业行动正当合规情况及公司里面风险抑止情况。看守长发现基金及公司存在要紧策划风险 或者隐患时，提议处理见解并督促整改，同期督促公司实时向中国证监会陈诉；公司未实时 陈诉的，平直向中国证监会陈诉。   （2）风险评估   a）董事会下设的风险管理委员会和看守长对公司表里部风险进行评估；   b）履行委员会下属的风险管理与里面抑止委员会负责对公司策划管理中的要紧突发性 事件和要紧危急情况进行评估，制定危急处理决议并监督实施；负责对基金投资和运作中的 要紧问题和要紧事项进行风险评估；   c）各级部门负责对职责范围内的业务所濒临的风险进行识别和评估。   （3）抑停步履   抑停步履包括自我抑止、职责分离、监察稽核、什物抑止、功绩评价、严格授权、资产 分离等政策、圭表或门径。 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                    更新的招募评释书   抑停步履体现为：自我抑止以各岗亭的地方服务制为基础，是里面抑止的第一皆防地， 在公司里面建立科学、严格的岗亭分离轨制、授权轨制、资产分离轨制等，在联系部门和相 关岗亭之间建立紧迫业务处理凭据传递和信息疏导轨制；风险管理、内控合规以及支援职能 部门为里面抑止的第二说念防地，对一皆防地负有监督服务；稽核审计部门是里面抑止的第三 说念防地，通过专项稽核审计、里面抑止灵验性评价等服务，对第一皆、第二说念防地履职情况 进行独处客不雅的监督、评价。   （4）信息与疏导   公司建立双向的信断交流路子，形成了从上至下的信息传播渠说念和从下到上的信息呈报 渠说念。通过建立灵验的信断交流渠说念，保证了公司职工及各级管理东说念主员不错充分了解与其职 责联系的信息，并实时送达安妥的东说念主员进行处理。公司根据组织架构和授权轨制，建立了清 晰的业务陈诉系统。   （5）里面监控   里面监控由风险管理委员会、看守长、内控稽核部门在各自的权益范围内开展，查验、 评价公司里面抑止轨制合感性、完备性和灵验性，监督里面抑止轨制的履行情况，揭示公司 里面管理及基金运作中的风险，实时提议改进见解，促进公司里面管理轨制灵验地履行。   （1）基金管理东说念主确知建立、实施和维持里面抑止轨制是本公司董事会及管理层的服务；   （2）上述对于里面抑止的表现着实、准确；   （3）本公司承诺将根据市集环境的变化及公司的发展握住完善里面抑止轨制。                         四、基金托管东说念主   （一）基金托管情面况   称呼：中国邮政储蓄银行股份有限公司（简称：中国邮政储蓄银行）   住所：北京市西城区金融大街 3 号   办公地址：北京市西城区金融大街 3 号 A 座   法定代表东说念主：刘建军   成立时辰：2007 年 3 月 6 日   组织时局：股份有限公司   注册老本：923.84 亿元东说念主民币   存续期间：继续策划   批准开采机关及批准开采文号：中国银监会银监复〔2006〕484 号 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                          更新的招募评释书   基金托管履历批文及文号：证监许可〔2009〕673 号   研究东说念主：马强   研究电话：010－68857221   策划范围：收受公众入款；披发短期、中期、弥远贷款；办理国表里结算；办理单子承 兑和贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券； 从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付 款项及代理保障业务；提供保障箱服务；经中国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他 业务。   经国务院同意并经中国银行业监督管理委员会批准，中国邮政储蓄银行有限服务公司 （成立于 2007 年 3 月 6 日）于 2012 年 1 月 21 日照章全体变更为中国邮政储蓄银行股份有 限公司。中国邮政储蓄银行股份有限公司照章承继原中国邮政储蓄银行有限服务公司全部资 产、欠债、机构、业务和东说念主员，照章承担和履行原中国邮政储蓄银行有限服务公司在关联具 有法律着力的合同或公约中的权利、义务，以及相应的债权债务关系和法律服务。中国邮政 储蓄银行股份有限公司坚持服务“三农”、服务中小企业、服务城乡住户的大型零卖生意银 行定位，阐扬邮政网罗上风，强化里面抑止，合规稳健策划，为弘远城乡住户及企业提供优 质金融服务，竣事鼓动价值最大化，支援国民经济发展和社会高出。   中国邮政储蓄银行股份有限公司总行设托管业务部，下设资产托管处、居品管理处、风 险管理处、运营管理处等处室。现存职工 59 东说念主，全部职工领有大学本科以上学历，56 名员 工领有基金从业履历，具备丰富的托管服务涵养。 理委员会联合批准，赢得证券投资基金托管履历，是我国第 16 家托管银行。2012 年 7 月 19 日，中国邮政储蓄银行经中国保障业监督管理委员会批准，赢得保障资金托管履历。中国邮 政储蓄银行坚持以客户为中心、以服务为基础的策划理念，依托专科的托管团队、天确实托 管业务系统、圭表的托管管理轨制、健全的内控体系、运作高效的业务处理模式，为弘远基 金份额持有东说念主和繁密资产管理机构提供安全、高效、专科、全面的托管服务，并赢得了互助 伙伴一致好评。   限定 2023 年 9 月 30 日，中国邮政储蓄银行托管的证券投资基金共 364 只。于今，中国 邮政储蓄银行已形成涵盖证券投资基金、证券期货策划机构私募资产管理打算、相信打算、 银行搭理居品、保障资金、保障资产管理打算、私募投资基金等多种资产类型的托管居品体 系。 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金               更新的招募评释书   （二）基金托管东说念主的里面抑止轨制   动作基金托管东说念主，中国邮政储蓄银行严格降服国度关联托管业务的法律法则、行业监管 规章和行内关联管理划定，遵法策划、圭表运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基 金财产的安全完好意思，确保关联信息的着实、准确、完好意思、实时，保护基金份额持有东说念主的正当 权益。   中国邮政储蓄银行设有风险管理委员会，负责全行风险管理与里面抑止服务，对托管业 务风险抑止服务进行查验带领。托管业务部特别设立里面风险抑止处室，配备专职内控监督 东说念主员负责托管业务的内控监管服务，具有独处垄断监督稽核的服务权益和智商。   托管业务部具备系统、完善的轨制抑止体系，建立了管理轨制、抑止轨制、岗亭职责、 业务操作经由，不错保证托管业务的圭表操作和成功进行；业务东说念主员具备从业履历；业务管 理严格实行复核、审核、查验轨制，授权服务实行蚁合抑止，业务图章按规程维持、存放、 使用，账户府上严格维持，制约机制严格灵验；业务操作区特别设立，禁闭管理，实施音像 监控；业务信息由专职信息表现东说念主员负责，驻防泄密；业求竣事自动化操作，驻防东说念主为事故 的发生，手艺系统完好意思、独处。   （三）基金托管东说念主对基金管理东说念主运作基金进行监督的方法和圭表   依照《基金法》过甚配套法则和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。严格按 照现行法律法则以及基金合同划定，对基金管理东说念主运作基金的投资比例、投资范围、投资组 合等情况进行监督，对作歹违游记动实时给以风险指示，要求其限期纠正，同期陈诉中国证 监会。在日常为基金投资运作所提供的基金清理和核算服务门径中，对基金管理东说念主发送的投 资指示、基金管理东说念主对各基金用度的索取与开支情况进行查验监督。   （1）每服务日按时通过基金监督子系统，对各基金投资运作比例抑止策划进行例行监 控，发现投资比例超标等特别情况，向基金管理东说念主发出版面文书，与基金管理东说念主进行情况核 实，督促其纠正，并实时陈诉中国证监会。   （2）收到基金管理东说念主的划款指示后，对触及各基金的投资范围、投资对象及交易敌手 等内容进行正当合规性监督。   （3）通过手艺或非手艺技巧发现基金涉嫌违纪交易，电话或书面要求管理东说念主进行解释 或举证，要求限期纠正，并实时陈诉中国证监会。 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                         更新的招募评释书                          五、联系服务机构   （一）基金销售机构   机构全称：工银瑞信基金管理有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新普遍厦 A 座 6-9 层   法定代表东说念主：赵桂才   寰宇统一客户服务电话（公司热线电话）                    ：400-811-9999   传真：010-81042588、010-81042599   研究电话：010-66583282   研究东说念主：张钦   公司网站：www.icbccs.com.cn   直销机构网点信息：   本公司直销中心及直销电子自助交易系统（含 APP、网上交易、微信自助交易）销售本 基金，网点具体信息详见本公司网站。   本基金非直销销售机构信息详见基金管理东说念主网站公示。   基金管理东说念主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金基金合同等的划定， 遴荐其他合乎要求的机构销售本基金，详见基金管理东说念主网站。   （二）基金注册登记机构   名   称：工银瑞信基金管理有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   注册登记业务办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新普遍厦 A 座 6-9 层   法定代表东说念主：赵桂才   寰宇统一客户服务电话：400-811-9999   传   真：010-66583100   研究东说念主：朱辉毅   （三）讼师事务所及承办讼师   称呼：上海市通力讼师事务所   住所：上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼   办公地址：上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼   负责东说念主：韩炯 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                       更新的招募评释书   研究电话：       （021）31358666   传真：     （021）31358600   承办讼师：朝晨、陈颖华   研究东说念主：陈颖华   （四）管帐师事务所及承办注册管帐师   机构全称：安永华明管帐师事务所（特殊庸碌合伙）   注册地址：北京市东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   办公地址：北京市东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   履行事务合伙东说念主：毛鞍宁   承办注册管帐师：王珊珊、马剑英   研究电话：       （010）58153000   传真：     （010）85188298   研究东说念主：马剑英                       六、基金的召募   （一）基金召募的依据   本基金由基金管理东说念主依照《基金法》、                   《运作办法》、                         《销售办法》、基金合同过甚他法律 法则的关联划定召募。本基金召募苦求依然中国证监会 2019 年 11 月 20 日证监许可【2019】   （二）基金的类别   债券型证券投资基金。   （三）基金的运作方式   契约型通达式。   （四）基金存续期间   不按期。   （五）基金份额运转发售面值、认购价钱   本基金基金份额发售面值为东说念主民币 1.00 元。                       七、基金合同的成效   (一) 基金合同成效   本基金基金合同已于 2020 年 3 月 5 日肃穆成效。   (二)基金存续期内的基金份额持有东说念主数目和资产鸿沟 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                        更新的招募评释书   《基金合同》成效后，连气儿 20 个服务日出现基金份额持有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金 资产净值低于 5，000 万元情形的，基金管理东说念主应当在按期陈诉中给以表现；连气儿 50 个服务 日出现前述情形的，基金管理东说念主在履行清理圭表后远隔《基金合同》，无需召开基金份额持 有东说念主大会审议。   法律法则或中国证监会另有划定时，从其划定。                 八、基金份额的申购与赎回   （一）申购和赎回场面   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理东说念主在招募评释 书或其他联系公告中列明。基金管理东说念主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理东说念主网 站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场面或按销售机构提供的其他 方式办理基金份额的申购与赎回。   （二）申购和赎回的通达日实时辰   投资东说念主在通达日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时辰为上海证券交易所、深圳证 券交易所的闲居交易日的交易时辰，但基金管理东说念主根据法律法则、中国证监会的要求或基金 合同的划定公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同成效后，若出现新的证券交易市集、证券交易所交易时辰变更或其他特殊情况， 基金管理东说念主将视情况对前述通达日及通达时辰进行相应的诊治，但应在实施日前依照《信息 表现办法》的关联划定在指定绪论上公告。   本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额自 2020 年 6 月 22 日动手办理日常申购业务。   本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额自 2020 年 6 月 5 日动手办理日常赎回业务。   本基金 F 类基金份额自 2023 年 1 月 16 日动手办理日常申购、赎回业务。   基金管理东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时辰办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时辰提议申购、赎回或蜕变苦求且登记机构阐明接 受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一通达日基金份额申购、赎回的价钱。   （三）申购与赎回的原则 进行计较； 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                   更新的招募评释书 法权益不受挫伤并得到公说念对待。   基金管理东说念主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行诊治。基金管理东说念主必须在新规 则动手实施前依照《信息表现办法》的关联划定在指定绪论上公告。   投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时辰、处理法令等在遵 守基金合同和招募评释书划定的前提下，以各销售机构的具体划定为准。   （四）申购与赎回的圭表   投资东说念主必须根据销售机构划定的圭表，在通达日的具体业务办理时辰内提议申购或赎回 的苦求。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东说念主托付申购款项，申购成立；基 金份额登记机构阐明基金份额时，申购成效。   基金份额持有东说念主递交赎回苦求，赎回成立；基金份额登记机构阐明赎回时，赎复活效。 投资者赎回苦求成效后，基金管理东说念主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。遇证券交易 所或交易市集数据传输延伸、通信系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理东说念主及 基金托管东说念主所能抑止的身分影响业务处理经由时，赎回款项顺延至下一个服务日划出。在发 生普遍赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法 参照基金合同关联要求处理。   基金管理东说念主应以交易时辰结果前受理灵验申购和赎回苦求确本日动作申购或赎回苦求 日(T 日)，在闲居情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的灵验性进行阐明。T 日提 交的灵验苦求，投资东说念主应在 T+2 日后(包括该日)实时到销售网点柜台或以销售机构划定的其 他方式查询苦求的阐明情况。若申购不顺利或无效，则申购款项本金退还给投资东说念主。   基金销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表苦求一定顺利，而仅代表销售机构确乎 接收到苦求。申购、赎回的阐明以登记机构的阐明结果为准。对于苦求的阐明情况，投资者 应实时查询。因投资者怠于履行该项查询等各项义务，甚至其联系权益受损的，基金管理东说念主、 基金托管东说念主、其他基金销售机构不承担由此变成的损失或不利后果。如因苦求未得到登记机 构的阐明而变成的损失，由投资东说念主自行承担。   在法律法则允许的范围内，本基金登记机构可根据联系业务法令，对上述业务办理时辰 进行诊治，本基金管理东说念主将于动手实施前按照关联划定给以公告。 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                    更新的招募评释书   （五）申购与赎回的数目限制 东说念主民币（含申购费）         ，追加申购每笔最低金额为 1 元东说念主民币（含申购费）                                 。推行操作中，以各 销售机构的具体划定为准。   本基金 F 类基金份额申购时，投资者单个基金账户每笔最低申购金额为 500 万元东说念主民币， 追加申购每笔最低金额为 1 元东说念主民币。推行操作中，以各销售机构的具体划定为准。   投资东说念主将当期分派的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。 时或赎回后保留的基金份额余额不及 1 份的，在赎回时需一次全部赎回。推行操作中，以各 销售机构的具体划定为准。   本基金 F 类基金份额每次赎回基金份额不得低于 1 份，基金份额持有东说念主赎回时或赎回后 保留的基金份额余额不及 500 万份的，在赎回时需一次全部赎回。推行操作中，以各销售机 构的具体划定为准。   如遇普遍赎回等情况发生而导致脱期赎回时，赎回办理和款项支付的办法将参照基金合 同关联普遍赎回或连气儿普遍赎回的要求处理。 数不得越过基金份额总额的 50%（在基金运作过程中因基金份额赎回等基金管理东说念主无法给以 抑止的情形导致越过 50%的除外）。法律法则、监管机构另有划定的，从其划定。 应当选定设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝大额申购、暂停基 金申购等门径，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益，基金管理东说念主基于投资运作与风险 抑止的需要，可选定上述门径对基金鸿沟给以抑止。具体划定请参见联系公告。 限制。基金管理东说念主必须在诊治实施前依照《信息表现办法》的关联划定在指定绪论上公告。   （六）申购和赎回的对价、用渡过甚用途 申购用度，申购 C 类和 F 类基金份额不支付申购用度，而是从该类别基金资产中按照不同费 率计提销售服务费。   本基金对 A 类基金份额申购设立级差费率，投资者在一天之内如有多笔申购，适用费率 按单笔差异计较。   本基金的申购费率如下表所示： 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                                 更新的招募评释书  份额                 A 类基金份额                  C 类基金份额      F 类基金份额 用度种类    情形             费率                    费率           费率 申购费率    M＜100 万                     0.40%          0%           0%         M≥500 万         按笔收取，1，000 元/笔 注：M 为申购金额   本基金 A 类基金份额的申购用度由 A 类基金份额的投资东说念主承担，主要用于本基金的市集 推行、销售、注册登记等各项用度，不列入基金财产。   赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东说念主承担，在基金份额持有东说念主赎回基金份额时收 取。对于持有期限少于 7 天的基金份额持有东说念主，赎回费将全额计入基金财产；对于持有期限 不少于 7 天的基金份额持有东说念主，不低于赎回费总额的 25%应归入基金财产，其余用于支付登 记结算费和其他必要的手续费。认购/申购的基金份额持有期限自注册登记系统阐明之日起 动手计较，至该部分基金份额赎回阐明日止，且基金份额赎回阐明日不计入持有期。本基金 赎回费率均随投资东说念主办有基金份额期限的加多而递减，具体赎回费率结构如下表所示。   份额           A 类基金份额                C 类基金份额            F 类基金份额 用度种类     情形            费率       情形            费率       情形     费率 赎回费率     Y＜7 天          1.50%   Y＜7 天          1.50%   Y＜7 天   1.50%          Y≥30 天            0%   Y≥30 天            0% 注：Y 为持有期限。 率或收费方式实施日前依照《信息表现办法》的关联划定在指定绪论上公告。 基金估值的公说念性。具体处理原则与操作圭表受命联系法律法则以及监管部门、自律法令的 划定。 本色不利影响的情形下根据市集情况制定基金促销打算，按期或不按期地开展基金促销步履。 在基金促销步履期间，按联系监管部门要求履行必要手续后，基金管理东说念主不错安妥调低基金 销售费率。   （七）申购份额与赎回金额的计较方式 以苦求当日该类基金份额净值为基准计较，各计较结果均按照四舍五入方法，保留极少点后 两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   （1）A 类基金份额的申购   申购本基金 A 类基金份额的申购用度选定前端收费模式（即申购基金时缴纳申购费）， 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                          更新的招募评释书 投资东说念主的申购金额包括申购用度和净申购金额。申购 A 类基金份额的计较方式如下：    净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）    （注：对于适用固定金额申购用度的申购，净申购金额＝申购金额－固定申购用度金额）    申购用度=申购金额-净申购金额    （注：对于适用固定金额申购用度的申购，申购用度＝固定申购用度金额）    申购份额=净申购金额/T 日 A 类基金份额净值    例：某投资者投资 5 万元申购本基金的 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份额的基 金份额净值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：    净申购金额＝50，000/（1＋0.40%）＝49，800.80 元    申购用度＝50，000－49，800.80＝199.20 元    申购份额＝49，800.80/1.0500＝47，429.33 份    即：投资东说念主投资 5 万元申购本基金的 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份额的基金 份额净值为 1.0500 元，则其可得到 47，429.33 份 A 类基金份额。    （2）C 类基金份额的申购    申购 C 类基金份额的计较方式如下：    申购份额=申购金额/T 日 C 类基金份额净值    例：某投资者投资 5 万元申购本基金的 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份额净值 为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：    申购份额=50，000/1.0500=47，619.05 份    即：投资东说念主投资 5 万元申购本基金的 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份额净值为    （3）F 类基金份额的申购    申购 F 类基金份额的计较方式如下：    申购份额=申购金额/ T 日 F 类基金份额净值    例：某投资者投资 500 万元申购本基金的 F 类基金份额，假定申购当日 F 类基金份额 净值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：    申购份额=5，000，000/1.0500=4，761，904.76 份    即：投资东说念主投资 500 万元申购本基金的 F 类基金份额，假定申购当日 F 类基金份额净 值为 1.0500 元，则其可得到 4，761，904.76 份 F 类基金份额。 额净值并扣除相应的用度，赎回金额单元为元。上述计较结果均按四舍五入方法，保留到小 数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                         更新的招募评释书   （1）A 类基金份额的赎回   本基金的净赎回金额为赎回金额扣减赎回用度。如果投资东说念主赎回 A 类基金份额，则赎回 金额的计较方法如下：   赎回金额=赎回份额×T 日 A 类基金份额净值   赎回用度=赎回金额×A 类基金份额赎回费率   净赎回金额=赎回金额－赎回用度   例：某投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，持巧合辰为两年六个月，对应的赎回费 率为 0%，假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的净赎回金额为：   赎回金额＝10，000×1.2500=12，500.00 元   赎回用度＝12，500.00×0%=0.00 元   净赎回金额＝12，500.00-0.00=12，500.00 元   即：投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，持有期限为两年六个月，假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的净赎回金额为 12，500.00 元。   （2）C 类基金份额的赎回   如果投资东说念主赎回 C 类基金份额，则赎回金额的计较方法如下：   赎回金额=赎回份额×T 日 C 类基金份额净值   赎回用度=赎回金额×C 类基金份额赎回费率   净赎回金额=赎回金额－赎回用度   例：某投资者赎回本基金 1 万份 C 类基金份额，持巧合辰大于 7 天且小于 30 天，对应 的赎回费率为 0.10%，假定赎回当日 C 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的净赎回 金额为：   赎回金额＝10，000×1.2500=12，500.00 元   赎回用度＝12，500.00×0.10%=12.50 元   净赎回金额＝12，500.00-12.50=12，487.50 元   即：投资者赎回本基金 1 万份 C 类基金份额，持有期限大于 7 天且小于 30 天，假定赎 回当日 C 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的净赎回金额为 12，487.50 元。    （3）F 类基金份额的赎回    如果投资东说念主赎回 F 类基金份额，则赎回金额的计较方法如下：    赎回金额=赎回份额×T 日 F 类基金份额净值    赎回用度=赎回金额×F 类基金份额赎回费率    净赎回金额=赎回金额－赎回用度    例：某投资者赎回本基金 1 万份 F 类基金份额，持巧合辰大于 7 天，对应的赎回费率 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                           更新的招募评释书 为 0%，假定赎回当日 F 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的净赎回金额为：    赎回金额＝10，000×1.2500=12，500.00 元    赎回用度＝12，500.00×0%=0.00 元    净赎回金额＝12，500.00-0.00=12，500.00 元    即：投资者赎回本基金 1 万份 F 类基金份额，持有期限大于 7 天，假定赎回当日 F 类 基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的净赎回金额为 12，500.00 元。   基金份额净值的计较公式为计较日基金资产净值除以计较日登记在册基金份额余额所 得的单元基金份额的价值。   T 日 A 类基金份额净值＝T 日 A 类基金份额的基金资产净值/T 日登记在册 A 类基金份额 余额。   T 日 C 类基金份额净值＝T 日 C 类基金份额的基金资产净值/T 日登记在册 C 类基金份额 余额。    T 日 F 类基金份额净值＝T 日 F 类基金份额的基金资产净值/T 日登记在册 F 类基金份 额余额。    本基金 A 类、C 类和 F 类基金份额的份额净值的计较，均保留到极少点后 4 位，极少 点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的万般基金份额净值在 本日收市后计较，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经履行安妥圭表，不错安妥延伸计较或 公告。   （八）断绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管理东说念主可断绝或暂停接受投资东说念主的申购苦求： 苦求。 绩产生负面影响，或发生其他挫伤现存基金份额持有东说念主利益的情形。 或单笔申购金额上限的。 基金管理东说念主应当暂停接受基金申购苦求。 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                 更新的招募评释书 达到或越过 50%，或者变相掩饰 50%蚁合度的情形。   发生上述第 1、2、3、5、7、9 项暂停申购情形之一且基金管理东说念主决定暂停接受投资东说念主 申购苦求时，基金管理东说念主应当根据关联划定在指定绪论上刊登暂停申购公告。如果投资东说念主的 申购苦求被全部或部分断绝的，被断绝的申购款项本金将退还给投资东说念主。在暂停申购的情况 摒除时，基金管理东说念主应实时规复申购业务的办理。   （九）暂停赎回或减速支付赎回对价的情形   发生下列情形时，基金管理东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回苦求或减速支付赎回款项： 苦求或减速支付赎回款项。 停接受基金份额持有东说念主的赎回苦求。 基金管理东说念主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求。   发生上述情形之一且基金管理东说念主决定暂停赎回或减速支付赎回款项时，基金管理东说念主应在 当日报中国证监会备案，已阐明的赎回苦求，基金管理东说念主应足额支付；如暂时弗成足额支付， 应将可支付部分按单个账户苦求量占苦求总量的比例分派给赎回苦求东说念主，未支付部分可脱期 支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的联系要求处理。基金份额持有东说念主在苦求赎 回时可预先遴荐将当日可能未获受理部分给以捣毁。在暂停赎回的情况摒除时，基金管理东说念主 应实时规复赎回业务的办理并公告。   （十）普遍赎回的情形及处理方式   若本基金单个通达日内的基金份额净赎回苦求(赎回苦求份额总额加上基金蜕变中转出 苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金蜕变中转入苦求份额总额后的余额)越过前一 通达日的基金总份额的 10%，即以为是发生了普遍赎回。   当本基金出现普遍赎回时，基金管理东说念主不错根据基金那时的资产组合景色或普遍赎回份 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                 更新的招募评释书 额占比情况决定全额赎回或部分脱期赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东说念主以为有智商支付投资东说念主的全部赎回苦求时，按闲居赎回 圭表履行。   （2）部分脱期赎回：当基金管理东说念主以为支付投资东说念主的赎回苦求有繁难或以为因支付投 资东说念主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大波动时，基金管理东说念主在当 日接受赎回比例不低于上一通达日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回苦求脱期办理。 对于当日的赎回苦求，应当按单个账户赎回苦求量占赎回苦求总量的比例，细目当日受理的 赎回份额；对于未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回苦求时不错遴荐脱期赎回或取消赎回。选 择脱期赎回的，将自动转入下一个通达日陆续赎回，直到全部赎回为止；遴荐取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回苦求将被捣毁。脱期的赎回苦求与下一通达日赎回苦求一并处理， 无优先权并以下一通达日的该类基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推，直到全部赎 回为止。如投资东说念主在提交赎回苦求时未作明确遴荐，投资东说念主未能赎回部分作自动脱期赎回处 理。部分脱期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）若本基金发生普遍赎回且单个基金份额持有东说念主的赎回苦求越过上一通达日基金总 份额的 10%，基金管理东说念主不错先行对该单个基金份额持有东说念主超出 10%的赎回苦求实施脱期办 理，而对该单个基金份额持有东说念主 10%以内（含 10%）的赎回苦求与其他基金份额持有东说念主的赎 回苦求，基金管理东说念主不错根据基金那时的资产组合景色或普遍赎回份额占比情况决定全额赎 回或部分脱期赎回。当基金管理东说念主以为有智商支付投资东说念主的全部赎回苦求时，按闲居赎回程 序履行，当基金管理东说念主以为支付投资东说念主的赎回苦求有繁难或以为因支付投资东说念主的赎回苦求而 进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大波动时，基金管理东说念主在当日接受赎回比例不 低于上一通达日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回苦求脱期办理。对于当日的赎回 苦求，应当按单个账户赎回苦求量占赎回苦求总量的比例，细目当日受理的赎回份额；对于 未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回苦求时不错遴荐脱期赎回或取消赎回。通盘脱期的赎回申 请与下一通达日赎回苦求一并处理，无优先权并以下一通达日的该类基金份额净值为基础计 算赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。具体见联系公告。   （4）暂停赎回：连气儿 2 个通达日以上(含本数)发生普遍赎回，如基金管理东说念主以为有必 要，可暂停接受基金的赎回苦求；依然接受的赎回苦求不错减速支付赎回款项，但不得越过   当发生上述普遍赎回并脱期办理时，基金管理东说念主应当通过邮寄、传真或者招募评释书规 定的其他方式在 3 个交易日内文书基金份额持有东说念主，评释关联处理方法，并在两日内在指定 绪论上刊登公告。 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                       更新的招募评释书   （十一）暂停申购或赎回的公告和重新通达申购或赎回的公告 停公告。 新通达申购或赎回公告，并公布最近 1 个通达日的万般基金份额净值。 基金管理东说念主应提前 2 个服务日在指定绪论刊登基金重新通达申购或赎回的公告，并在重新开 始办理申购或赎回的通达日公告最近 1 个服务日的万般基金份额净值。 公告一次。暂停结果基金重新通达申购或赎回时，基金管理东说念主应提前 2 个服务日在指定绪论 连气儿刊登基金重新通达申购或赎回的公告，并在重新通达申购或赎回日公告最近 1 个服务日 的万般基金份额净值。   （十二）基金蜕变   基金管理东说念主不错根据联系法律法则以及基金合同的划定决定开办本基金与基金管理东说念主 管理的其他基金之间的蜕变业务，基金蜕变不错收取一定的蜕变费，联系法令由基金管理东说念主 届时根据联系法律法则及基金合同的划定制定并公告，并提前奉告基金托管东说念主与联系机构。   如本基金通达蜕变业务的，转入的基金份额持有期限自注册登记系统阐明之日起动手计 算，至该部分基金份额赎回或转出阐明日止，且基金份额赎回或转出阐明日不计入持有期。   本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额已于 2020 年 9 月 7 日起通达日常基金蜕变业务。   本基金 F 类基金份额已于 2023 年 1 月 16 日起通达日常基金蜕变业务。   （十三）基金的非交易过户   基金的非交易过户是指基金登记机构受理剿袭、捐赠和司法强制履行等情形而产生的非 交易过户以及登记机构认同、合乎法律法则的其它非交易过户。不管在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东说念主。   剿袭是指基金份额持有东说念主物化，其持有的基金份额由其正当的剿袭东说念主剿袭；捐赠指基金 份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社会团体；司法强制履行是 指司法机构依据成效司法文书将基金份额持有东说念主办有的基金份额强制划转给其他当然东说念主、法 东说念主或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的联系府上，对于合乎条件 的非交易过户苦求按基金登记机构的划定办理，并按基金登记机构划定的圭臬收费。   （十四）基金的转托管   基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照划定的圭臬收取转托管费。 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                       更新的招募评释书   （十五）按期定额投资打算   基金管理东说念主不错为投资东说念主办理按期定额投资打算，具体法令由基金管理东说念主另行划定。投 资东说念主在办理按期定额投资打算时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管 理东说念主在联系公告或更新的招募评释书中所划定的按期定额投资打算最低申购金额。   本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额已于 2020 年 9 月 7 日起动手办理日常按期定额投 资业务。本基金 F 类基金份额于 2023 年 1 月 16 日起动手办理日常按期定额投资业务。   （十六）基金份额的冻结、解冻和质押   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、合乎法律法则的其他情况下的冻结与解冻。   基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分 配。法律法则或监管部门另有划定的除外。   如联系法律法则允许基金管理东说念主办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金管理东说念主 将制定和实施相应的业务法令。   （十七）基金份额的转让   在法律法则允许且条件具备的情况下，基金管理东说念主可受理基金份额持有东说念主通过中国证监 会认同的交易场面或者交易方式进行基金份额转让的苦求并由登记机构办理基金份额的过 户登记。基金管理东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有东说念主应根据基金 管理东说念主公告的业务法令办理基金份额转让业务。   （十八）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募评释书“侧袋机制”部分或 联系公告。                      九、基金的投资   （一）投资地方   在严格抑止风险的基础上，通过对固定收益类证券的积极投资，追求基金资产的弥远稳 定升值。   （二）投资范围   本基金的投资范围包括国债、央行单子、政策性金融债、银行入款、债券回购、现款等 金融器具，以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融器具。   本基金不投资于股票，也不投资于公司债、企业债、短期融资券、超短期融资券、中期 单子等信用债品种、同行存单以及可蜕变债券、可交换债券。   本基金投资组结伴产成立比例：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，其中 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                  更新的招募评释书 投资于利率债的比例不低于非现款基金资产的 80%。利率债指国债、央行单子、政策性金融 债。本基金应当保持不低于基金资产净值的 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券，其 中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   法律法则或监管机构以后允许本基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行安妥圭表后，可 以将其纳入投资范围，其投资比例受命届时有师法律法则或联系划定。   （三）投资策略   本基金将探员市集利率的动态变化及预期变化，对 GDP、CPI、PPI、外汇进出及海外市 场流动性动态情况等引起利率变化的联系身分进行深远的研究，分析海外与国内宏不雅经济运 行的可能情景，并在此基础上判断包括财政政策以及国内和主要发达国度及地区的货币政策、 汇率政策在内的宏不雅经济政策取向，对市集利率水和煦收益率弧线改日的变化趋势作念出展望 和判断，结合债券市集资金及债券的供求结构及变化趋势，细目固定收益类资产的久期成立。   当预期市集利率水平将上涨时，攻讦组合的久期；预期市集利率将着落时，培植组合的 久期。以达到利用市集利率的波动和债券组合久期的诊治培植债券组合收益率主见。   收益率弧线的时局变化是判断市集全体走向的一个紧迫依据，本基金将据此诊治组合长、 中、短期债券的搭配，即通过对收益率弧线时局变化的展望， 当令选定枪弹式、杠铃或梯形 策略构造组合，并进行动态诊治。   本基金应用骑乘策略，基于收益率弧线分析对债券组合进行当令诊治。当收益率弧线比 较笔陡时，即相邻期限利差较大时，不错买入期限位于收益率弧线笔陡处的债券，也即收益 率水平相对较高的债券，跟着持有期限的延长，债券的剩余期限将会镌汰，此时债券的收益 率水平将会较投资期初有所着落，通过债券收益率的下滑来赢得老本利得收益。   本基金将在斟酌债券投资的风险收益情况，以及回购成本等身分的情况下， 在风险可 控以及法律法则允许的范围内，通过债券回购，放大杠杆进行投资操作。   （四）投资限制与辞谢行动   基金的投资组合应受命以下限制：   （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，其中投资于利率债的比例不低 于非现款基金资产的 80%；   （2）保持不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                 更新的招募评释书 不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金插足寰宇银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得越过基金资产净值 的 40%，插足寰宇银行间同行市集进行债券回购的最弥远限为 1 年，债券回购到期后不得展 期；   （4）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得越过本基金资产净值的 15%； 因证券市集波动、基金鸿沟变动等基金管理东说念主之外的身分甚至基金不合乎该比例限制的，基 金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （5）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回 购交易的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；   （6）本基金资产总值不越过基金资产净值的 140%；   （7）法律法则及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述投资限制第（2）、（4）、（5）项外，因证券市集波动、证券刊行东说念主合并、基金规 模变动等基金管理东说念主之外的身分甚至基金投资比例不合乎上述划定投资比例的，基金管理东说念主 应当在 10 个交易日内进行诊治，但中国证监会划定的特殊情形除外。法律法则另有划定的， 从其划定。   基金管理东说念主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合乎基金合同 的关联约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合乎基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同成效之日起动手。法律法则或监管部门另有规 定的，从其划定。   为蜕变基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履：   （1）承销证券；   （2）违背划定向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷服务的投资；   （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有划定的除外；   （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交易、主宰证券交易价钱过甚他不刚直的证券交易步履；   （7）法律、行政法则和中国证监会划定辞谢的其他步履。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过甚控股鼓动、推行抑止东说念主或者 与其有要紧蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联交 易的，应当合乎基金的投资地方和投资策略，受命基金份额持有东说念主利益优先原则，驻防利益 突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公说念合理价钱履行。联系交易必须预先 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                    更新的招募评释书 得到基金托管东说念主的同意，并按法律法则给以表现。要紧关联交易应提交基金管理东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的独处董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联交易事项 进行审查。 按照法律法则或监管部门的划定履行；如法律法则或监管部门修改或诊治上述投资限制、投 资辞谢性划定，且该等诊治或修改属于非强制性的，基金管理东说念主有权在履行安妥圭表后按照 法律法则或监管部门诊治或修改后的划定履行，并应向投资者履行信息表现义务，但无需基 金份额持有东说念主大会审议决定。   （五）功绩相比基准   本基金的功绩相比基准为：100%*中债总资产（总值）指数收益率。   中债总资产（总值）指数是由中央国债登记结算有限服务公司推出的债券指数。它是中 国债券市集趋势的表征，亦然债券组合投资管理功绩评估的灵验器具。中债总资产（总值） 指数为掌持我国债券市集价钱总水平、波动幅度和变动趋势，测算债券投资酬报率水平，判 断债券供求动向提供了很好的依据。   如果指数编制单元住手计较编制上述指数或改造指数称呼，或者今后法律法则发生变化， 或者有更泰斗的、更能为市集普遍接受的功绩相比基准推出，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协 商一致并按照监管部门要求履行安妥圭表后变更功绩相比基准并实时公告，无需召开基金份 额持有东说念主大会。   （六）风险收益特征   本基金为债券型基金，其弥远平均风险和预期收益率低于股票型基金及搀杂型基金，高 于货币市集基金。根据 2017 年 7 月 1 日实施的《证券期货投资者安妥性管理办法》，基金管 理东说念主和销售机构按照新的风险等第分类圭臬对基金重新进行风险评级，本基金的具体风险评 级结果应以基金管理东说念主和销售机构提供的评级结果为准。   （七）基金管理东说念主代表基金垄断联系权利的处理原则及方法 利益； 欠妥利益。   （八）侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限定保护基金份额持有东说念主 利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并磋商管帐师事务所见解后，不错依照 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                                     更新的招募评释书 法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。      侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩相比基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。      侧袋账户的实施条件、实施圭表、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有要紧影响的事项详见招募评释书“侧袋机制”部分的划定。      （九）基金的投资组合陈诉      本陈诉期自 2023 年 7 月 1 日起至 2023 年 9 月 30 日止（财务数据未经审计）                                                      。 序号               样式                  金额（元）           占基金总资产的比例（%）       其中：股票                                      -                 -       其中：债券                         857，873，325.87             98.11          资产支援证券                                  -                 -       其中：买断式回购的买入返售金融资产                          -                 - 注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与共计可能有尾差。      本基金本陈诉期末未持有境内股票投资。      无。      本基金本陈诉期末未持有股票。 序号         债券品种            公允价值（元）               占基金资产净值比例（%）        其中：政策性金融债            686，397，113.16                  78.79 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                                            更新的招募评释书 注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与共计可能有尾差。 序号     债券代码         债券称呼      数目（张）        公允价值（元）          占基金资产净值比例（%） 细       本基金本陈诉期末未持有资产支援证券。       本基金本陈诉期末未持有贵金属。       本基金本陈诉期末未持有权证。       本陈诉期内，本基金未运用国债期货进行投资。       本基金本陈诉期末未持有国债期货投资，也无期间损益。       本陈诉期内，本基金未运用国债期货进行投资。 陈诉编制日前一年内受到公开驳诘、处罚的情形       本基金投资的前十名证券的刊行主体本期未出现被监管部门立案打听，或在陈诉编制日 前一年内受到公开驳诘、处罚的情形。       本基金投资的前十名股票未超出基金合同划定的备选股票库。       序号                      称呼                              金额（元） 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                                         更新的招募评释书    本基金本陈诉期末未持有处于转股期的可蜕变债券。    无。    无。                                 十、基金的功绩    基金管理东说念主承诺以恪称职守、老实信用、起劲尽责的原则管理和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其改日表现。投资 有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募评释书。 1、本基金合同成效日 为 2020 年 3 月 5 日，基金合同成效以来（限定 2023 年 9 月 30 日）的投资功绩及同期基准 的相比如下表所示： 工银开元利率债债券 A           阶段            净值增     净值增长       功绩相比基      功绩相比基      ①-③      ②-④                         长率①     率圭臬差       准增长率③      准增长率标                                  ②                     准差④ 自基金合同成效日起至              9.76%     0.08%      13.30%      0.10%   -3.54%   -0.02% 今    工银开元利率债债券 C           阶段            净值增     净值增长       功绩相比基      功绩相比基      ①-③      ②-④                         长率①     率圭臬差       准增长率③      准增长率标                                  ②                     准差④ 自基金合同成效日起至              8.69%     0.08%      13.30%      0.10%   -4.61%   -0.02% 今    工银开元利率债债券 F 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                                         更新的招募评释书         阶段              净值增     净值增长        功绩相比      功绩相比基      ①-③      ②-④                         长率①     率圭臬差        基准增长      准增长率标                                  ②           率③        准差④ 自基金合同成效日起至              0.09%     0.02%       0.22%      0.04%   -0.13%   -0.02% 今    （2020 年 3 月 5 日至 2023 年 9 月 30 日） 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                    更新的招募评释书 注：1、本基金基金合同于 2020 年 3 月 5 日成效。 金合同对于投资范围及投资限制的划定。                      十一、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的万般有价证券、银行入款本息和基金应收款项以过甚他资 产的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东说念主根据联系法律法则、表纵情文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相独处。   （四）基金财产的维持和贬责   本基金财产独处于基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金托管东说念主保 管。基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律服务，其债权东说念主不得对本基金财产垄断请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法则和《基 金合同》的划定贬责外，基金财产不得被贬责。   基金管理东说念主、基金托管东说念主因照章终结、被照章捣毁或者被照章宣告停业等原因进行清理 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                 更新的招募评释书 的，基金财产不属于其清管待产。基金管理东说念主管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务相互抵销；基金管理东说念主管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得相互抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基金财产强制履行。                  十二、基金资产估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金联系的证券交易场面的交易日以及国度法律法则划定需要对 外皮露基金净值的非交易日。   （二）估值对象   基金所领有的债券、银行入款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   （三）估值原则   基金管理东说念主在细目联系金融资产和金融欠债的公允价值时，应合乎《企业管帐准则》、 监管部门关联划定。 除管帐准则划定的例外情况外，应将该报价不加诊治地应用于该资产或欠债的公允价值计量。 估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的要紧事件的，应选定最近交易日的 报价细目公允价值。有充足凭证标明估值日或最近交易日的报价弗成着实响应公允价值的， 草率报价进行诊治，细目公允价值。   与上述投资品种相通，但具有不同特征的，应以相通资产或欠债的公允价值为基础，并 在估值手艺中斟酌不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该限制 是针对资产持有者的，那么在估值手艺中不应将该限制动作特征斟酌。此外，基金管理东说念主不 应试虑因其多量持有联系资产或欠债所产生的溢价或折价。 其他信息支援的估值手艺细目公允价值。选定估值手艺细目公允价值时，应优先使用可不雅察 输入值，唯有在无法取得联系资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才不错 使用不可不雅察输入值。 诊治对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，草率估值进行诊治并细目公允价 值。   （四）估值方法   （1）对在交易所市集上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种（另有划定的除外）， 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                   更新的招募评释书 收用第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。   （2）对在交易所市集上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种（另有划定的除外）                                       ，选 取第三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价估值。 跃市集上未经诊治的报价动作计量日的公允价值；对于活跃市集报价未能代表计量日公允价 值的情况下，对市集报价进行诊治以阐明计量日的公允价值；对于不存在市集步履或市集活 动很少的情况下，选定估值手艺细目其公允价值。 当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相 应品种当日的独一估值净价或推选估值净价估值。对于含投资东说念主回售权的固定收益品种，回 售登记期截止日（含当日）后未垄断回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行 间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存 在泄漏互异，未上市期间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 值的公说念性。 划定估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、圭表及联系法 律法则的划定或者未能充分蜕变基金份额持有东说念主利益时，应立即文书对方，共同查明原因， 两边协商管理。   根据关联法律法则，基金资产净值计较和基金管帐核算的义务由基金管理东说念主承担。本基 金的基金管帐服务方由基金管理东说念主担任，因此，就与本基金关联的管帐问题，如经联系各方 在对等基础上充分磋磨后，仍无法达成一致的见解，按照基金管理东说念主对基金净值信息的计较 结果对外给以公布。   （五）估值圭表 量计较，精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。基 金管理东说念主不错开采大额赎回情形下的净值精度救急诊治机制。国度另有划定的，从其划定。 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                  更新的招募评释书   基金管理东说念主每个服务日计较基金资产净值及万般基金份额净值，并按划定公告。 的划定暂停估值时除外。基金管理东说念主每个服务日对基金资产估值后，将万般基金份额净值结 果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管理东说念主对外公布。   （六）估值障碍的处理   基金管理东说念主和基金托管东说念主将选定必要、安妥、合理的门径确保基金资产估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额净值极少点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值障碍时，视为基金份 额净值障碍。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资东说念主自身的罪戾变成估值障碍，导致其他当事东说念主遭受损失的，罪戾的服务东说念主应当对由于该 估值障碍遭受损欠妥事东说念主(“受损方”)的平直损失按下述“估值障碍处理原则”给予抵偿， 承担抵偿服务。   上述估值障碍的主要类型包括但不限于：府上申报差错、数据传输差错、数据计较差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值障碍已发生，但尚未给当事东说念主变成损失机，估值障碍服务方应实时融合各方， 实时进行更正，因更正估值障碍发生的用度由估值障碍服务方承担；由于估值障碍服务方未 实时更正已产生的估值障碍，给当事东说念主变成损失的，由估值障碍服务方对平直损失承担抵偿 服务；若估值障碍服务方依然积极融合，况且有协助义务确当事东说念主有实足的时辰进行更正而 未更正，则其应当承担相应抵偿服务。估值障碍服务方草率更正的情况向关联当事东说念主进行确 认，确保估值障碍已得到更正。   （2）估值障碍的服务方对关联当事东说念主的平直损失负责，分歧障碍损失负责，况且仅对 估值障碍的关联平直当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值障碍而赢得欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值障碍 服务方仍草率估值障碍负责。如果由于赢得欠妥得利确当事东说念主不返还或不全部返还欠妥得利 变成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值障碍服务方应抵偿受损方的损失，并在其 支付的抵偿金额的范围内对赢得欠妥得利确当事东说念主享有要求托付欠妥得利的权利；如果赢得 欠妥得利确当事东说念主依然将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其依然赢得的抵偿 额加上依然赢得的欠妥得利返还的总和越过其推行损失的差额部分支付给估值障碍服务方。   （4）估值障碍诊治选定尽量规复至假定未发生估值障碍的正确情形的方式。 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                更新的招募评释书   估值障碍被发现后，关联确当事东说念主应当实时进行处理，处理的圭表如下：   （1）查明估值障碍发生的原因，列明通盘确当事东说念主，并根据估值障碍发生的原因细目 估值障碍的服务方；   （2）根据估值障碍处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值障碍变成的损失进行评估；   （3）根据估值障碍处理原则或当事东说念主协商的方法由估值障碍的服务方进行更正和抵偿 损失；   （4）根据估值障碍处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值障碍的更正向关联当事东说念主进行阐明。   （1）基金份额净值计较出现障碍时，基金管理东说念主应当立即给以纠正，通报基金托管东说念主， 并选定合理的门径驻防损失进一步扩大。   （2）障碍偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理东说念主应当通报基金托管东说念主并 报中国证监会备案；障碍偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金管理东说念主应当公告，并 报中国证监会备案。   （3）当基金份额净值计较差错给基金和基金份额持有东说念主变成损失需要进行抵偿时，基 金管理东说念主和基金托管东说念主应根据推行情况界定两边承担的服务，经阐明后按以下要求进行抵偿： 在对等基础上充分磋磨后，尚弗成达成一致时，按基金管理东说念主的建议履行，由此给基金份额 持有东说念主和基金财产变成的损失，由基金管理东说念主负责赔付。 额持有东说念主变成损失的，应根据法律法则的划定对投资者或基金支付抵偿金，就推行向投资者 或基金支付的抵偿金额，基金管理东说念主与基金托管东说念主按照罪戾进程各自承担相应的服务。 尚弗成达成一致时，为幸免弗成按时公布基金份额净值的情形，以基金管理东说念主的计较结果对 外公布，由此给基金份额持有东说念主和基金变成的损失，由基金管理东说念主负责赔付。                                    ，进而导致 基金份额净值计较障碍而引起的基金份额持有东说念主和基金财产的损失，由基金管理东说念主负责赔付。   （4）前述内容如法律法则或监管机关另有划定的，从其划定处理。如果行业有通行作念 法，基金管理东说念主和基金托管东说念主应本着对等和保护基金份额持有东说念主利益的原则进行协商。   （七）暂停估值的情形 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                更新的招募评释书 基金管理东说念主应当暂停估值；   （八）基金净值的阐明   用于基金信息表现的基金资产净值和万般基金份额净值由基金管理东说念主负责计较，基金托 管东说念主负责进行复核。基金管理东说念主应于每个服务日交易结果后计较当日的基金资产净值和万般 基金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值计较结果复核阐明后发送给基金管理 东说念主，由基金管理东说念主对基金净值给以公布。   （九）特殊情形的处理 金资产估值障碍处理。 理东说念主和基金托管东说念主固然依然选定必要、安妥、合理的门径进行查验，但未能发现障碍的，由 此变成的基金资产估值障碍，基金管理东说念主和基金托管东说念主免除抵偿服务。但基金管理东说念主和基金 托管东说念主应当积极选定必要的门径摒除或平缓由此变成的影响。   （十）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并表现主袋账户 的基金净值信息，暂停表现侧袋账户份额净值。                十三、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                   更新的招募评释书   （二）基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.3%年费率计提。管理费的计较方法如下：   H＝E×0.3%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.1%的年费率计提。托管费的计较方法如下：   H＝E×0.1%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基金 份额的基金资产净值的 0.40%年费率计提；F 类基金份额的销售服务费按前一日 F 类基金份 额的基金资产净值的 0.30%年费率计提。计较方法如下：   H＝E×该类基金份额的销售服务费年费率÷当年天数   H 为该类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为该类基金份额前一日的基金资产净值   基金管理费、基金托管费、销售服务费逐日计提，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金 管理东说念主查对一致的财务数据，自动在次月初 5 个服务日内按照指定的账户旅途进行支付。若 遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金管理东说念主应进行查对，如发 现数据不符，应实时研究基金托管东说念主协商管理。   上述“（一）基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据关联法则及相应公约划定，按 用度推行开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的样式   下列用度不列入基金用度： 损失；   （四）实施侧袋机制期间的基金用度 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                  更新的招募评释书   本基金实施侧袋机制的，与处置侧袋账户资产联系的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，不得收取管理费，其他用度详见招募评释书“侧袋机制” 部分或联系公告的划定。   （五）基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则履行。基金财 产投资的联系税收，由基金份额持有东说念主承担，基金管理东说念主或者其他扣缴义务东说念主按照国度关联 税收征收的划定代扣代缴。                 十四、基金的收益与分派   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除联系用度后的 余额，基金已竣事收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分派利润   基金可供分派利润指限定收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已竣事收益 的孰低数。   （三）基金收益分派原则 取销售服务费，各基金份额类别对应的可供分派利润将有所不同，具体收益分派安排详见基 金管理东说念主届时公告； 现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不遴荐，本基金默许的收益分 配方式是现款分成； 金份额净值减去每单元该类基金份额收益分派金额后弗成低于面值；   在对基金份额持有东说念主利益无本色不利影响的情况下，基金管理东说念主可在法律法则允许的前 提下经与基金托管东说念主协商一致并按照监管部门要求履行安妥圭表后酌情诊治以上基金收益 分派原则，此项诊治不需要召开基金份额持有东说念主大会，但应于变更实施日前在指定绪论公告。   （四）收益分派决议   基金收益分派决议中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分派对象、 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                     更新的招募评释书 分派时辰、分派数额及比例、分派方式等内容。   （五）收益分派决议的细目、公告与实施   本基金收益分派决议由基金管理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，在 2 日内在指定绪论公 告。   （六）基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现款 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额持 有东说念主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计较方法，依照《业务法令》 履行。   （七）实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募评释书“侧袋机制”部分 的划定。                 十五、基金的管帐与审计   （一）基金管帐政策 如下原则：如果《基金合同》成效少于 2 个月，不错并入下一个管帐年度表现； 按照关联划定编制基金管帐报表； 议约定方式阐明。   （二）基金的年度审计 格的管帐师事务所过甚注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需在 2 日内在指定绪论公告。 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                 更新的招募评释书                  十六、基金的信息表现   （一）本基金的信息表现应合乎《基金法》、                      《运作办法》、                            《信息表现办法》                                   、《流动性风 险管理划定》、       《基金合同》过甚他关联划定。联系法律法则对于信息表现的划定发生变化时， 本基金从其最新划定。   （二）信息表现义务东说念主   本基金信息表现义务东说念主包括基金管理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有东说念主大会的基金 份额持有东说念主等法律法则和中国证监会划定的当然东说念主、法东说念主和非法东说念主组织。   本基金信息表现义务东说念主以保护基金份额持有东说念主利益为根底起点，按照法律法则和中国 证监会的划定表现基金信息，并保证所表现信息的着实性、准确性、完好意思性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息表现义务东说念主应当在中国证监会划定时辰内，将应予表现的基金信息通过中国 证监会指定的寰宇性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定网 站”）等表现，并保证基金投资者或者按照《基金合同》约定的时辰和方式查阅或者复制公 开表现的信息府上。   （三）本基金信息表现义务东说念主承诺公开表现的基金信息，不得有下列行动：   （四）本基金公开表现的信息应选定中语文本。如同期选定外文文本的，基金信息表现 义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中语文本为准。   本基金公开表现的信息选定阿拉伯数字；除非常评释外，货币单元为东说念主民币元。   （五）公开表现的基金信息   公开表现的基金信息包括：            《基金合同》、基金托管公约、基金居品府上概要   （1）     《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基金份额持 有东说念主大会召开的法令及具体圭表，评释基金居品的特质等触及基金投资者要紧利益的事项的 法律文献。   （2）基金招募评释书应当最大限定地表现影响基金投资者决策的全部事项，评释基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特质、风险揭示、信息表现及基金份额持有东说念主 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                 更新的招募评释书 服务等内容。《基金合同》成效后，基金招募评释书的信息发生要紧变更的，基金管理东说念主应 当在三个服务日内，更新基金招募评释书并登载在指定网站上；基金招募评释书其他信息发 生变更的，基金管理东说念主至少每年更新一次。基金远隔运作的，基金管理东说念主不再更新基金招募 评释书。   （3）基金托管公约是界定基金托管东说念主和基金管理东说念主在基金财产维持及基金运作监督等 步履中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金居品府上概淌若基金招募评释书的纲目文献，用于向投资者提供简明的基金 概要信息。     《基金合同》成效后，基金居品府上概要的信息发生要紧变更的，基金管理东说念主应 当在三个服务日内，更新基金居品府上概要，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业 网点；基金居品府上概要其他信息发生变更的，基金管理东说念主至少每年更新一次。基金远隔运 作的，基金管理东说念主不再更新基金居品府上概要。   基金召募苦求经中国证监会注册后，基金管理东说念主在基金份额发售的 3 日前，将基金份额 发售公告、基金招募评释书指示性公告、《基金合同》指示性公告登载在指定报刊上，将基 金份额发售公告、基金招募评释书、基金居品府上概要、《基金合同》和基金托管公约登载 在指定网站上，并将基金居品府上概要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应 当同期将《基金合同》、基金托管公约登载在网站上。   基金管理东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在表现招募评释 书确当日登载于指定绪论上。   基金管理东说念主应当在收到中国证监会阐明文献的次日在指定绪论上登载《基金合同》成效 公告。   《基金合同》成效后，在动手办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东说念主应当至少每周 在指定网站表现一次万般基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   在动手办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东说念主应当在不晚于每个通达日的次日，通 过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点表现通达日的万般基金份额净值和基金份额累 计净值。   基金管理东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站表现半年度和年度 临了一日的万般基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管理东说念主应当在《基金合同》、招募评释书等信息表现文献上载明基金份额申购、赎 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                更新的招募评释书 回价钱的计较方式及关联申购、赎回费率，并保证投资者或者在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息府上。   基金管理东说念主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度陈诉，将年度陈诉登载 在指定网站上，炒股并将年度陈诉指示性公告登载在指定报刊上。基金年度陈诉中的财务管帐报 告应当经过具有证券、期货联系业务履历的管帐师事务所审计。   基金管理东说念主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期陈诉，将中期陈诉登 载在指定网站上，并将中期陈诉指示性公告登载在指定报刊上。   基金管理东说念主应当在季度结果之日起 15 个服务日内，编制完成基金季度陈诉，将季度报 告登载在指定网站上，并将季度陈诉指示性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》成效不及 2 个月的，基金管理东说念主不错不编制当期季度陈诉、中期陈诉或者 年度陈诉。   如陈诉期内出现单一投资者持有基金份额达到或越过基金总份额 20%的情形，为保障其 他投资者的权益，基金管理东说念主至少应当在按期陈诉“影响投资者决策的其他紧迫信息”项下 表现该投资者的类别、陈诉期末持有份额及占比、陈诉期内持有份额变化情况及本基金的特 有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金管理东说念主应当在基金年度陈诉和中期陈诉中表现基金组结伴产情况过甚流动性风险 分析等。   本基金发生要紧事件，关联信息表现义务东说念主应当在 2 日内编制临时陈诉书，并登载在指 定报刊和指定网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产生要紧影响 的下列事件：   （1）基金份额持有东说念主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》远隔、基金清理；   （3）蜕变基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构，基金改聘管帐师事务所；   （5）基金管理东说念主寄托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管东说念主寄托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金管理东说念主、基金托管东说念主的法命称呼、住所发生变更；   （7）基金管理东说念主变更持有百分之五以上股权的鼓动、基金管理东说念主的推行抑止东说念主变更；   （8）基金召募期延长或提前结果召募； 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                    更新的招募评释书   （9）基金管理东说念主的高等管理东说念主员、基金司理和基金托管东说念主特别基金托管部门负责东说念主发 生变动；   （10）基金管理东说念主的董事在最近 12 个月内变更越过百分之五十；   （11）基金管理东说念主、基金托管东说念主特别基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变 动越过百分之三十；   （12）触及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （13）基金管理东说念主或其高等管理东说念主员、基金司理因基金管理业务联系行动受到要紧行政 处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其特别基金托管部门负责东说念主因基金托管业务联系行动受到重 大行政处罚、刑事处罚；   （14）基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过甚控股鼓动、推行抑止 东说念主或者与其有要紧蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧 关联交易事项，但中国证监会另有划定的除外；   （15）基金收益分派事项；   （16）管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提圭臬、计提方式和费 率发生变更；   （17）任一类基金份额净值计价障碍达该类基金份额净值百分之零点五；   （18）本基金动手办理申购、赎回；   （19）本基金发生普遍赎回并脱期办理；   （20）本基金连气儿发生普遍赎回并暂停接受赎回苦求或减速支付赎回款项；   （21）本基金暂停接受申购、赎回苦求或者重新接受申购、赎回苦求；   （22）本基金推出新业务或服务；   （23）诊治基金份额类别；   （24）发生触及基金申购、赎回事项诊治或潜在影响投资者赎回等要紧事项时；   （25）本基金出现连气儿 30、40、45 个服务日基金份额持有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金 资产净值低于 5000 万元情形时；   （26）基金管理东说念主选定舞动订价机制进行估值；   （27）基金信息表现义务东说念主以为可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产生重 大影响的其他事项或中国证监会划定的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何群众绪论中出现的或者在市集高尚传的讯息可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金份额持有东说念主权益的，联系 信息表现义务东说念主细察后应当立即对该讯息进行公开融会，并将关联情况立即陈诉中国证监会。 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                   更新的招募评释书   基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。   本基金实施侧袋机制的，联系信息表现义务东说念主应当根据法律法则、基金合同和招募评释 书的划定进行信息表现，详见招募评释书“侧袋机制”部分的划定。   （六）信息表现事务管理   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息表现管理轨制，指定特别部门及高等管理东说念主 员负责管理信息表现事务。   基金信息表现义务东说念主公开表现基金信息，应当合乎中国证监会联系基金信息表现内容与 花式准则等法则的划定。   基金托管东说念主应当按照联系法律法则、中国证监会的划定和《基金合同》的约定，对基金 管理东说念主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金按期陈诉、更新 的招募评释书、基金居品府上概要、基金清理陈诉等公开表现的联系基金信息进行复核、审 查，并向基金管理东说念主进行书面或电子阐明。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当在指定报刊中遴荐一家报刊表现本基金信息。基金管理东说念主、 基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子表现网站报送拟表现的基金信息，并保证联系报送信 息的着实、准确、完好意思、实时。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除照章在指定绪论上表现信息外，还不错根据需要在其他群众 绪论表现信息，关联词其他群众绪论不得早于指定绪论表现信息，况且在不同绪论上表现归并 信息的内容应当一致。   为基金信息表现义务东说念主公开表现的基金信息出具审计陈诉、法律见解书的专科机构，应 当制作服务底稿，并将联系档案至少保存到《基金合同》远隔后 10 年。   （七）信息表现文献的存放与查阅   照章必须表现的信息发布后，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当按照联系法律法则划定将信 息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   （八）暂停或延伸信息表现的情形   当出现下述情况时，基金管理东说念主和基金托管东说念主可暂停或延伸表现基金联系信息： 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                更新的招募评释书                      十七、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件和实施圭表   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限定保护基金份额持有 东说念主利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并磋商管帐师事务所见解后，不错依 照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。基金管理 东说念主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及基金管理东说念主所在地中国证监会派出机构备案。   启用侧袋机制当日，基金管理东说念主应以基金份额持有东说念主的原有账户份额为基础，阐明相应 侧袋账户基金份额持有东说念主名册和份额。当日收到的申购苦求，按照启用侧袋机制后的主袋账 户份额办理；当日收到的赎回苦求，仅办理主袋账户的赎回苦求并支付赎回款项。   （二）侧袋机制实施期间的基金运作安排   （1）侧袋账户   侧袋机制实施期间，基金管理东说念主不办理侧袋账户的申购、赎回和蜕变。基金份额持有东说念主 苦求申购、赎回或蜕变侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或蜕变苦求将被断绝。   （2）主袋账户   基金管理东说念主将照章保障主袋账户份额持有东说念主享有基金合同约定的赎回权利，并根据主袋 账户运作情况合理细目申购事项，具体事项届时将由基金管理东说念主在联系公告中划定。   当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管东说念主协商阐明后，基金 管理东说念主应当暂停基金估值，并暂停接受基金申购赎回苦求或减速支付赎回款项。   本招募评释书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回划定适用于主袋账户份额。 普遍赎回按照单个通达日内主袋账户份额净赎回苦求越过上一通达日主袋账户总份额的 10% 认定。   侧袋机制实施期间，招募评释书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资策略、 组合限制、功绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户；且本基金的各项投资运 作策划和基金功绩策划应当以主袋账户资产为基准。   基金管理东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投资组合的调 整，但因资产流动性受限等中国证监会划定的情形除外。   基金管理东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关联的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取管理费，其他用度详见届 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                 更新的招募评释书 时发布的联系公告。   主袋账户的管理费和托管费等用度仍按主袋账户基金资产净值动作基数计提。主袋账户 的 C 类基金份额的销售服务费仍按主袋账户 C 类基金份额的基金资产净值动作基数计提。主 袋账户的 F 类基金份额的销售服务费仍按主袋账户 F 类基金份额的基金资产净值动作基数计 提。   侧袋机制实施期间，在主袋账户份额振奋基金合同收益分派条件的情形下，基金管理东说念主 可对主袋账户份额进行收益分派。侧袋账户不进行收益分派。   （1）基金净值信息   基金管理东说念主应按照招募评释书“基金的信息表现”部分划定的基金净值信息表现方式 和频率表现主袋账户份额的基金净值信息。侧袋机制实施期间，基金管理东说念主应当暂停表现侧 袋账户的基金净值信息。   （2）按期陈诉   基金管理东说念主应当在基金按期陈诉中表现陈诉期内特定资产处置进展情况。表现陈诉期末 特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净值区间并不代表特定资产最终的变现价钱， 不动作基金管理东说念主对特定资产最终变现价钱的承诺。   侧袋机制实施期间，基金按期陈诉中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行编制。管帐 师事务所对基金年度陈诉进行审计时，草率陈诉期内基金侧袋机制运行联系的管帐核算和年 度陈诉表现等发表审计见解。   （3）临时陈诉   基金管理东说念主在启用侧袋机制、处置特定资产、远隔侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生要紧影响的事项后应实时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及圭表、特定资产流动性和估值情况、 对投资者申购赎回的影响、风险指示等紧迫信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时辰、向侧袋账户份额持有 东说念主支付的款项、联系用度发生情况等紧迫信息。   基金管理东说念主将按照基金份额持有东说念主利益最大化原则，选定将特定资产给以处置变现等方 式，实时向侧袋账户份额持有东说念主支付对应款项。   基金管理东说念主应当在启用侧袋机制和远隔侧袋机制后，实时礼聘合乎《中华东说念主民共和国证 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金               更新的招募评释书 券法》划定的管帐师事务所进行审计并表现专项审计见解。   （三）本部分对于侧袋机制的联系划定，但凡平直援用法律法则或监管法令的部分，如 将来法律法则或监管法令修改导致联系内容被取消或变更的，或将来法律法则或监管法令针 对侧袋机制的内容有进一步划定的，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致并履行安妥圭表后， 可平直对本部天职容进行修改和诊治，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。                      十八、风险揭示   本基金投资过程中濒临的主要风险有：市集风险、利率风险、再投资风险、流动性风险、 操立场险、其他风险及本基金私有风险。与投资组合管理平直联系的市集风险、利率风险及 流动性风险等不错使用数目化策划加以度量及抑止，而操立场险不错建立灵验的内控体系加 以管理。   （一）证券市集风险   证券市集价钱因受多样身分的影响而引起的波动，将使本基金资产濒临潜在的风险，本 基金的市集风险开端于基金持有的资产市集价钱的波动。   金融市集利率的波动会导致债券市集的价钱和收益率的变动，利率波动也可能导致投资 债券产生耗损。基金投资于债券，其收益水平会受到利率变化的影响，从而产生风险。在利 率波动时，本基金的净值可能会产生一定波动。   债券偿付本息后以及回购到期后可能由于市集利率的着落濒临资金再投资的收益率低 于原本利率的风险。   因市集交易量不及，导致证券弗成赶快、低成腹地蜕变为现款的风险。流动性风险还包 括由于本基金出现投资者大额赎回，甚至本基金莫得实足的现款应付基金赎回支付的要求所 引致的风险。   基金运作过程中，因里面抑止存在残障或者东说念主为身分变成操作造作或违背操作规程等引 致的风险，举例，越权违纪交易、管帐部门诈骗、交易障碍、IT 系统故障等风险。   干戈、当然灾害等不可抗力身分的出现，将会严重影响证券市集的运行，可能导致基金 资产的损失。金融市集危急、代理商违约、基金托管东说念主违约等超出基金管理东说念主自身平直抑止 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                  更新的招募评释书 智商之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有东说念主利益受损。   （二）本基金私有风险 资于利率债，投资于利率债的比例不低于非现款基金资产的 80%。相对于其他债券品种，利 率债受宏不雅经济周期及通胀率等影响较大，因而本基金受生意周期景气轮回风险较大。   《基金合同》成效后，连气儿 50 个服务日出现基金份额持有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金 资产净值低于 5，000 万元情形的，基金管理东说念主在履行清理圭表后远隔《基金合同》                                        ，无需召 开基金份额持有东说念主大会审议。故投资者还将濒临基金合同自动远隔的风险。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商 一致，并磋商管帐师事务所见解后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。侧 袋机制实施期间，侧袋账户份额将住手表现基金净值信息，并不得办理申购、赎回和蜕变， 基金份额持有东说念主可能濒临无法实时赢得侧袋账户对应部分的资金的流动性风险。基金管理东说念主 将按照持有东说念主利益最大化原则，选定将特定资产给以处置变现等方式，实时向侧袋账户份额 持有东说念主支付对应款项，但因特定资产的变面前辰具有不细目性，最终变现价钱也具有不细目 性况且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有东说念主可能因此濒临损 失。   实施侧袋机制期间，因本基金不表现侧袋账户的基金净值信息，即便基金管理东说念主在基金 按期陈诉中表现陈诉期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不动作特定资产最终变现价 格的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金管理东说念主不承担任何保证和承 诺的服务。   基金管理东说念主将根据主袋账户运作情况合理细目申购政策，因此实施侧袋机制后主袋账户 份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金管理东说念主计较各项投资运作策划和基金功绩策划时仅需斟酌主袋账 户资产，并根据联系划定对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少进行按投资损失处理， 因此本基金表现的功绩策划弗成响应特定资产的真不二价值及变化情况。   （三）本基金主要的流动性风险及风险管理方法评释   本基金将加强对通达式基金申购门径的管理，合理抑止基金份额持有东说念主蚁合度，审慎确 认大额申购苦求，在当接受申购苦求对存量基金份额持有东说念主利益组成潜在要紧不利影响时， 基金管理东说念主将选定设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝大额申购、 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                 更新的招募评释书 暂停基金申购等门径对基金鸿沟给以抑止，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益。具体 内容详见本招募评释书第八章。   本基金为债券型基金，且投资于利率债的比例不低于非现款基金资产的 80%，利率债指 国债、央行单子、政策性金融债。投资市集主要为证券交易所、寰宇银行间债券市集等流动 性较好的圭表型交易场面，主要投资对象为具有邃密流动性的金融器具（包括国内照章刊行 上市的债券和货币市集器具等），一般情况下，这些资产市集流动性较好。本基金将实时关 注市集行情的变化，动态诊治投资组合的各项比例，在对组合流动性要求较高的市集环境下， 实时培植流动性资产的比重，保证组合具备实足流动性草率可能发生的鸿沟变化。   在本基金出现普遍赎回情形下，基金管理东说念主不错根据基金那时的资产组合景色或普遍赎 回份额占比情况决定全额赎回或部分脱期赎回。同期，如本基金单个基金份额持有东说念主在单个 通达日苦求赎回基金份额越过基金总份额一定比例以上的，基金管理东说念主有权对其选定脱期办 理赎回苦求的门径。具体内容详见本招募评释书第八章。   本基金可能实施备用的流动性风险管理器具，以更好地草率流动性风险。基金管理东说念主经 与基金托管东说念主协商，在确保投资者得到公说念对待的前提下，可依照法律法则及基金合同的约 定，抽象运用万般流动性风险管理器具，对赎回苦求等进行限定诊治，动作特定情形下基金 管理东说念主流动性风险管理的赞助门径，包括但不限于：1）脱期办理普遍赎回苦求；2）暂停接 受赎回苦求；3）减速支付赎回款项；4）收取短期赎回费，本基金维继续持有期少于 7 日的 投资者收取不低于 1.5%的赎回费；5）暂停基金估值，当特定资产占前一估值日基金资产净 值 50%以上的，经与基金托管东说念主协商一致，本基金应当暂停基金估值并选定暂停接受基金申 购赎回苦求或减速支付赎回款项的门径；6）舞动订价；7）侧袋机制。   当基金管理东说念主实施流动性风险管理器具时，可能对投资者具有一定的潜在影响，包括但 不限于弗成申购本基金、赎回苦求弗成阐明或者赎回款项延伸到账、如持有期限少于 7 日会 产生较高的赎回费变成收益损失等、承担更高的申购或赎回成本。指示投资者了解自身的流 动性偏好、合理作念好投资安排。   （四）本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险   本基金法律文献投资章节关联风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券市 场普遍法令等作念出的概述性形容，代表了一般市集情况下本基金的弥远风险收益特征。销售 机构(包括基金管理东说念主直销机构和其他销售机构)根据联系法律法则对本基金进行风险评价， 不同的销售机构选定的评价方法也不同，因此销售机构的风险等第评价与基金法律文献中风 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                  更新的招募评释书 险收益特征的表述可能存在不同，投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承 受智商与居品风险之间的匹配考研。   （五）税负加多风险   财政部、国度税务总局财政[2016]140 号《对于明确金融房地产开发教育赞助服务等增 值税政策的文书》第四条文定：“资管居品运营过程中发生的升值税应税行动，以资管居品 管理东说念主为升值税征税东说念主。”鉴于基金合同中基金管理东说念主的管理费中不包括居品运营过程中发 生的税款，本基金运营过程中需要缴纳升值税应税的，将由基金份额持有东说念主承担并从基金资 产中支付，按照税务机关的划定以基金管理东说念主为升值税征税东说念主履行征税义务，因此可能加多 基金份额持有东说念主的投资税费成本。          十九、基金合同的变更、远隔与基金财产的清理   （一）     《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法则划定和基金合同约定可不经 基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报 中国证监会备案。 后依照《信息表现办法》的关联划定在指定绪论公告。   （二）     《基金合同》的远隔事由   有下列情形之一的，经履行联系圭表后，                    《基金合同》应当远隔： 相接的；   （三）基金财产的清理 组，基金管理东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。 从事证券、期货联系业务履历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财 产清理小组不错聘用必要的服务主说念主员。 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                更新的招募评释书 现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）《基金合同》远隔情形出面前，由基金财产清理小组统一接收基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理陈诉；   （5）礼聘管帐师事务所对清理陈诉进行外部审计，礼聘讼师事务所对清理陈诉出具法 律见解书；   （6）将清理陈诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 变现的，清理期限相应顺延。   （四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的通盘合理用度，清理用度 由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产清理剩余资产的分派   依据基金财产清理的分派决议，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财产清理费 用、缴纳所欠税款并归赵基金债务后，按基金份额持有东说念主办有的基金份额比例进行分派。   （六）基金财产清理的公告   清理过程中的关联要紧事项须实时公告；基金财产清理陈诉经具有证券、期货联系业务 履历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见解书后报中国证监会备案并公告。基金 财产清理公告于基金财产清理陈诉报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产清理小组 进行公告，基金财产清理小组应当将清理陈诉登载在指定网站上，并将清理陈诉指示性公告 登载在指定报刊上。   （七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及关联文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。                 二十、基金合同的内容纲目   基金合同的内容纲目见附件一。              二十一、基金托管公约的内容纲目   基金托管公约的内容纲目见附件二。 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                     更新的招募评释书              二十二、对基金份额持有东说念主的服务   基金管理东说念主承诺为本基金的份额持有东说念主提供一系列的服务，并根据基金份额持有东说念主的需 要和市集的变化，加多或变更服务样式。主要服务内容如下：   （一）对于对账单服务   （1）基金份额持有东说念主可登录公司官方网站（www.icbccs.com.cn ）插足“网上交易” 栏目，输入开户证件号码或基金账号，自助查询或下载对账单。   （2）基金份额持有东说念主用带有传真机的电话，拨打公司客户服务热线电话（4008119999）                                              ， 遴荐自助服务后，根据语音指示按指定键，输入需要下载的对账单日历，进行对账单自助传 真。 服务。   （1）电子邮件对账单：电子邮件对账单是通过基金份额持有东说念主预留的电子邮箱向其提 供份额及交易对账的一种电子化的账单时局。电子对账单的内容包括但不限于：期末基金份 额余额、期末资产净值、期间交易明细等。公司向定制电子邮件对账单且在对应期间内有交 易或临了一个交易日仍持有份额的投资东说念主发送月度、季度和年度电子对账单，发送时辰为每 月、季、年度结果后 15 个服务日内。   （2）手机短信对账单：短信对账单是通过手机短信向基金份额持有东说念主预留的手机号码 提供份额对账的一种电子化的账单时局。短信对账单的内容包括但不限于：期末基金份额余 额、期末资产净值等。公司向定制手机短信对账单且临了一个交易日仍持有份额的投资者发 送季度手机短信账单，发送时辰为每季度结果后 15 个服务日内。   （3）纸质对账单：纸质对账单是通过纸质信件向基金份额持有东说念主提供份额及交易对账 的一种书面化的账单时局。纸质对账单包括季度对账单和年度对账单，公司在每年第 1 季度、 第 2 季度、第 3 季度结果后向定制季度对账单且在季度内有交易的投资东说念主寄送季度对账单， 在每年第 4 季度结果后向定制季度纸质对账单且在年度内有交易或临了一个交易日仍持有 份额的投资东说念主寄送年度对账单，同期公司向定制年度对账单且在年度内有交易或临了一个交 易日仍持有份额的投资东说念主寄送年度对账单，寄出时辰为每季度或年度结果后的 15 个服务日 内。   （4）公司至少每年度以电子邮件、短信或其他时局主动向通过工银瑞信直销系统持有 本公司基金份额的投资东说念主提供基金保多情况信息。   本公司提供的对账单服务为基金份额持有东说念主场酬酢易的对账单，不提供基金份额持有东说念主 的场内交易（本基金是否支援场内交易，请以基金合同和招募评释书联系要求为准）对账单 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                        更新的招募评释书 服务，基金份额持有东说念主可到销售机构交易网点打印或通过交易网点提供的自助、电话、网上 服务等渠说念查询。 误、未实时变更等原因或因邮局送达差错、通信故障、延误等原因，变成对账单无法按时准 确送达，请实时到原基金销售网点或致电本公司客服中心办理联系信息变更。如需补发对账 单，敬请拨打公司客户服务热线电话。                 （2）因交易对账单记录信息属于个东说念主秘籍，如基金份 额持有东说念主遴荐邮寄方式，请务必预留正确的通信地址及研究方式，并实时进行更新。因基金 份额持有东说念主个东说念主原因导致无法送达或送达障碍，公司不承担任何服务。                               （3）本基金管理东说念主提 供的府上邮寄服务原则上选定邮政平信邮寄方式，由公司寄托具有邮政业务服务禀赋的第三 方进行处理，公司选定必要安全防护门径，但并分歧邮寄府上的送达作念出承诺和保证。   （二）对于短信及电子邮件服务   基金份额持有东说念主不错通过公司官方网站、客户服务热线电话苦求定制信息服务，基金管 理东说念主通过短信、电子邮件等方式发送基金份额持有东说念主定制的信息。可定制的内容包括：居品 信息、基金净值、市集资讯、公司最新公告等。公司还将根据业务发展的推行需要，当令调 整定制信息的内容、条件和方式。   除了发送基金份额持有东说念主定制的万般信息外，基金公司也会按期或不按期向预留灵验手 机号码及电子邮箱地址的基金份额持有东说念主发送基金分成、投资者教育信息、节日致意、居品 推行过甚他与居品、服务联系的文书等信息。如基金份额持有东说念主不但愿接收到该类信息，可 以通过公司客户服务热线电话取消联系服务。   （三）对于资讯服务   公司为基金份额持有东说念主提供本基金居品信息、基金投资陈诉、宏不雅容貌分析、基金净值 等多种资讯（电子版）。如需通过手机或电子邮件赢得联系资讯，基金份额持有东说念主可通过公 司官方网站或客户服务热线电话定制。   基金份额持有东说念主细察并同意基金管理东说念主可根据基金份额持有东说念主预留的个东说念主信息不按期 通过电话、短信、邮件、微信、网站、APP 等任一或多种方式或渠说念为基金份额持有东说念主提供 与基金份额持有东说念主联系的账户服务文书、交易阐明文书、紧迫公告文书、步履讯息、营销信 息、基金份额持有东说念主暖热等资讯及升值服务，购买本基金前请详阅工银瑞信基金官网服务介 绍和秘籍政策。如需取消相应资讯服务，可通过公司客户服务热线电话、在线客服等东说念主工服 务方式退订。   （四）对于结合方式   公司提供多种结合方式，供基金份额持有东说念主与公司实时疏导，主要包括： 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                                         更新的招募评释书   （1）东说念主工电话服务：我公司为基金份额持有东说念主提供每天 24 小时东说念主工服务，内容包括： 账户信息查询、基金居品磋商、业务法令解答及直销电子自助交易（含 APP、网上交易、微 信自助交易）磋商等服务。   （2）自助电话服务：公司提供每天 24 小时自助语音服务，基金份额持有东说念主可通过热线 电话自助查询基金交易、基金份额、基金净值等信息，以及进行自助传真对账单等操作。   （3）电话留言服务：基金份额持有东说念主可通过公司客户服务热线电话（4008119999 按指 定键）进行语音留言，将关联疑问、建议及研究方式奉告公司，基金管理东说念主在接收基金份额 持有东说念主服务需求后将在一个服务日内给予回复。   公司官方网站、手机 APP 和微敬佩务平台设立了“在线客服”栏目，基金份额持有东说念主可 登录公司官方网站首页、手机 APP 或关注公司微信公众号，点击“在线客服”图标，通过网 络在线方式进行联系业务磋商。   （1）东说念主工服务：在线东说念主工服务时辰为每天 24 小时，内容包括：基金居品磋商、业务规 则解答及直销电子自助交易（含 APP、网上交易、微信自助交易）磋商等服务。   （2）智能客服：公司提供每天 24 小时自助磋商服务，基金份额持有东说念主可通过在线客服 机器东说念主对基金居品、业务法令等方面内容进行自助磋商。   基金份额持有东说念主可向公司客户服务电子邮箱（customerservice@icbccs.com.cn）发送 邮件，将关联疑问、建议及研究方式奉告公司，基金管理东说念主在接收基金份额持有东说念主服务需求 后将在一个服务日内给予回复。   （五）对于电子化交易   基金份额持有东说念主不错通过本公司电子自助交易系统（7*24 小时服务）办理基金交易业 务，包括：基金认购、申购、按期定额申购、赎回、蜕变、撤单、分成方式变更及查询等业 务。电子化交易方式有：   网上交易：基金份额持有东说念主不错使用多家银行的银行卡通过网上交易系统自助办理基金 交易业务。   网址：https://etrade.icbccs.com.cn/webTrading/view/html/login/login.html。   手机 APP：操作肤浅、应用天真，基金份额持有东说念主可遍地随时通过手机 APP 办理业务。 下载方式：基金份额持有东说念主不错通过在本公司官网下载，也不错通过 App Store、华为应用 市集、腾讯应用宝、小米应用市集等应用市集搜索下载。   微信交易：基金份额持有东说念主可通过关注“工银微资产或工银瑞信基金”微信公众号办理 基金交易业务。 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                         更新的招募评释书   关联基金管理东说念主直销电子自助交易具体法令请参考公司官方网站联系公告和业务法令。   （六）对于网站服务   公司官方网站为基金份额持有东说念主提供账户信息、交易信息、居品信息、公告信息、基金 资讯等查询服务，以及基金申购/蜕变/按期定额查询搭理器具、资产俱乐部积分兑换、客户 步履参与和交流等服务。   （七）对于微敬佩务   公司通过官方微信等即时通信服务平台为投资者提供搭理资讯、基金信息查询及投资者 教育等服务。投资者可在微信中搜索并关注 “工银瑞信基金”（gyrx_20050621） 订阅号、 “工银微资产” (gyrx_wcf) 服务号、“工银瑞信投教研习社”（gyrxtjyxs-2020）投教号， 已开立工银瑞信基金账户的投资者，将微信账号与基金账户绑定后可通过微信“工银瑞信基 金”订阅号、 “工银微资产”服务号查询基金份额等信息。   （八）基金份额持有东说念主见解、建议或投诉受理   基金份额持有东说念主不错通过本公司客户服务热线电话、在线客服、电子邮箱、信函传真等 渠说念或方式对基金管理东说念主和销售机构提议见解、建议或投诉。   （九）如本招募评释书存在职何您/贵机构无法结合的内容，请研究本公司客户服务热 线电话。请确保投资前，您/贵机构依然全面结合了本招募评释书。                   二十三、其他应表现事项 按期定额投资业务金额的公告，2023-03-15；              二十四、招募评释书的存放及查阅方式   本基金招募评释书存放在基金管理东说念主的办公场面和营业场面，投资者可免费查阅。在支 付工本费后，可在合理时辰内取得上述文献的复制件或复印件。   基金管理东说念主保证文本的内容与公告的内容实足一致。                     二十五、备查文献   （一）中国证监会准予工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金召募苦求的注册文献   （二）     《工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金基金合同》   （三）     《工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金托管公约》   （四）法律见解书 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                 更新的招募评释书   （五）基金管理东说念主业务履历批件、营业派司   （六）基金托管东说念主业务履历批件、营业派司   以上第（一）至（五）项备查文献存放在基金管理东说念主办公场面、营业场面，第（六）项 文献存放于基金托管东说念主的办公场面。基金投资者在营业时辰可免费查阅，在支付工本费后， 可在合理时辰内取得上述文献的复制件或复印件。                              工银瑞信基金管理有限公司                               二〇二四年八月二十六日 附件一   基金合同内容纲目   一、基金份额持有东说念主、基金管理东说念主和基金托管东说念主的权利、义务   （一）基金份额持有东说念主的权利与义务            《运作办法》过甚他关联划定，基金份额持有东说念主的权利包括但不限 于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派清理后的剩余基金财产；   （3）根据基金合同的约定，照章转让或者苦求赎回其持有的基金份额；   （4）按照划定要求召开基金份额持有东说念主大会或者召集基金份额持有东说念主大会；   （5）出席或者托福代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开表现的基金信息府上；   （7）监督基金管理东说念主的投资运作；   （8）对基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构挫伤其正当权益的行动照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律法则及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他权利。            《运作办法》过甚他关联划定，基金份额持有东说念主的义务包括但不限 于：   （1）厚爱阅读并降服《基金合同》、招募评释书等信息表现文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受智商，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）关注基金信息表现，实时垄断权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购或蜕变款项及法律法则和《基金合同》所划定的用度； 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                  更新的招募评释书   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金耗损或者《基金合同》远隔的有限服务；   （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东说念主正当权益的步履；   （7）履行成效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金交易过程中因任何原因赢得的欠妥得利；   （9）法律法则及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金管理东说念主的权利与义务            《运作办法》过甚他关联划定，基金管理东说念主的权利包括但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》成效之日起，根据法律法则和《基金合同》独处运用并管理基金 财产；   （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法则划定或中国证监会批准的其他费 用；   （4）销售基金份额；   （5）按照划定召集基金份额持有东说念主大会；   （6）依据《基金合同》及关联法律划定监督基金托管东说念主，如以为基金托管东说念主违背了《基 金合同》及国度关联法律划定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并选定必要门径保护基 金投资者的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的联系行动进行监督和处理；   （9）担任或寄托其他合乎条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并赢得《基 金合同》划定的用度；   （10）依据《基金合同》及关联法律划定决定基金收益的分派决议；   （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回或蜕变苦求；   （12）依照法律法则为基金的利益对被投资公司垄断联系权利，为基金的利益垄断因基 金财产投资于证券所产生的权利；   （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金管理东说念主的口头，代表基金份额持有东说念主的利益垄断诉讼权利或者实施其他法 律行动；   （15）遴荐、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构；   （16）在合乎关联法律、法则的前提下，制订和诊治关联基金认购、申购、赎回、蜕变、 非交易过户、转托管和收益分派等的业务法令； 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                更新的招募评释书   （17）法律法则及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他权利。            《运作办法》过甚他关联划定，基金管理东说念主的义务包括但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》成效之日起，以老实信用、严慎起劲的原则管理和运用基金财产；   （4）配备实足的具有专科履历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的策划方式 管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险抑止、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制，保证所管理 的基金财产和基金管理东说念主的财产相互独处，对所管理的不同基金差异管理，差异记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他关联划定外，不得利用基金财产为我方及 任何第三东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）选定安妥合理的门径使计较基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法合乎《基 金合同》等法律文献的划定，按关联划定计较并公告基金净值信息，细目基金份额申购、赎 回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐陈诉；   （10）编制季度陈诉、中期陈诉和年度陈诉；   （11）严格按照《基金法》               、《基金合同》过甚他关联划定，履行信息表现及陈诉义务；   （12）保守基金生意私密，不泄漏基金投资打算、投资意向等。除《基金法》                                     、《基金合 同》过甚他关联划定另有划定外，在基金信息公开表现前应予守秘，不向他东说念主泄漏，因审计、 法律等外部专科照拂人提供服务而向其提供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定细目基金收益分派决议，实时向基金份额持有东说念主分派基金 收益；   （14）按划定受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过甚他关联划定召集基金份额持有东说念主大会或配合基 金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按划定保存基金财产管理业务步履的管帐账册、报表、记录和其他联系府上 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或府上在划定时辰发出，况且保证投资者 或者按照《基金合同》划定的时辰和方式，随时查阅到与基金关联的公开府上，并在支付合 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                更新的招募评释书 理成本的条件下得到关联府上的复印件；   （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的维持、清理、估价、变现和分派；   （19）濒临终结、照章被捣毁或者被照章宣告停业时，实时陈诉中国证监会并文书基金 托管东说念主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额持有东说念主正当权益时，应 当承担抵偿服务，其抵偿服务不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东说念主按法律法则和《基金合同》划定履行我方的义务，基金托管东说念主违 反《基金合同》变成基金财产损失机，基金管理东说念主应为基金份额持有东说念主利益向基金托管东说念主追 偿；   （22）当基金管理东说念主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理关联基金事务的行 为承担服务；   （23）以基金管理东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益垄断诉讼权利或实施其他法律行动；   （24）基金管理东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》弗成成效，基金 管理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在基金召募期结果后   （25）履行成效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；   （27）法律法则及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金托管东说念主的权利与义务            《运作办法》过甚他关联划定，基金托管东说念主的权利包括但不限于：   （1）自《基金合同》成效之日起，照章律法则和《基金合同》的划定安全维持基金财 产；   （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律法则划定或监管部门批准的其他费 用；   （3）监督基金管理东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管理东说念主有违背《基金合同》及 国度法律法则行动，对基金财产、其他当事东说念主的利益变成要紧损失的情形，应呈报中国证监 会，并选定必要门径保护基金投资者的利益；   （4）根据联系市集法令，为基金开设资金账户和证券账户等投资所需账户，为基金办 理证券交易资金清理；   （5）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会；   （6）在基金管理东说念主更换时，提名新的基金管理东说念主；   （7）法律法则及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他权利。 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                 更新的招募评释书            《运作办法》过甚他关联划定，基金托管东说念主的义务包括但不限于：   （1）以老实信用、起劲尽责的原则持有并安全维持基金财产；   （2）开采特别的基金托管部门，具有合乎要求的营业场面，配备实足的、及格的闇练 基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托作事宜；   （3）建立健全里面风险抑止、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金财产相互独处；对 所托管的不同的基金差异设立账户，独处核算，分账管理，保证不同基金之间在账户设立、 资金划拨、账册记录等方面相互独处；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》、                     《托管公约》过甚他关联划定外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主托管基金财产；   （5）维持由基金管理东说念主代表基金顽强的与基金关联的要紧合同及关联凭证；   （6）按划定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》、 《托管公约》的约定，根据基金管理东说念主的投资指示，实时办理清理、交割事宜；   （7）保守基金生意私密，除《基金法》、《基金合同》                           、《托管公约》过甚他关联划定另 有划定外，在基金信息公开表现前给以守秘，不得向他东说念主泄漏，因审计、法律等外部专科顾 问提供服务而向其提供的情况除外；   （8）复核、审查基金管理东说念主计较的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎 回价钱；   （9）办理与基金托管业务步履关联的信息表现事项；   （10）对基金财务管帐陈诉、季度陈诉、中期陈诉和年度陈诉出具见解，评释基金管理 东说念主在各紧迫方面的运作是否严格按照《基金合同》、                       《托管公约》的划定进行；如果基金管理 东说念主有未履行《基金合同》、            《托管公约》划定的行动，还应当评释基金托管东说念主是否选定了安妥 的门径；   （11）保存基金托管业务步履的记录、账册、报表和其他联系府上 15 年以上；   （12）从基金管理东说念主或其寄托的登记机构处接收并保存基金份额持有东说念主名册；   （13）按划定制作联系账册并与基金管理东说念主查对；   （14）依据基金管理东说念主的指示或关联划定向基金份额持有东说念主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过甚他关联划定，召集基金份额持有东说念主大会或配合 基金管理东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按照法律法则和《基金合同》、                    《托管公约》的划定监督基金管理东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产清理小组，参与基金财产的维持、清理、估价、变现和分派；   （18）濒临终结、照章被捣毁或者被照章宣告停业时，实时陈诉中国证监会和银行监管 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                   更新的招募评释书 机构，并文书基金管理东说念主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，容许担抵偿服务，其抵偿服务不因其 退任而免除；   （20）按划定监督基金管理东说念主按法律法则和《基金合同》划定履行我方的义务，基金管 理东说念主因违背《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份额持有东说念主利益向基金管理东说念主追偿；   （21）履行成效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （22）法律法则及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额持有东说念主大会召集、议事及表决的圭表和法令   基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权代表有权代表 基金份额持有东说念主出席会议并表决。除法律法则另有划定或基金合同另有约定外，基金份额持 有东说念主办有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金基金份额持有东说念主大会不开采日常机构。   （一）召开事由 当召开基金份额持有东说念主大会：   （1）远隔《基金合同》，              《基金合同》另有约定的除外；   （2）更换基金管理东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）蜕变基金运作方式；   （5）诊治基金管理东说念主、基金托管东说念主的报酬圭臬或培植销售服务费；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资地方、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东说念主大会圭表；   （10）基金管理东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额持有东说念主大会；   （11）单独或共计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持有东说念主（以 基金管理东说念主收到提议当日的基金份额计较，下同）就归并事项书面要求召开基金份额持有东说念主 大会；   （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会划定的其他应当召开基金份额持有东说念主大会 的事项。 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                  更新的招募评释书 利影响的前提下，以下情况可由基金管理东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召开基金份额持 有东说念主大会：   （1）法律法则要求加多的基金用度的收取；   （2）诊治本基金的申购费率、调低赎回费或销售服务费或变更收费方式；   （3）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有东说念主利益无本色性不利影响或修改不触及《基 金合同》当事东说念主权利义务关系发生要紧变化；   （5）加多、取消或诊治基金份额类别设立；   （6）基金管理东说念主、销售机构、登记机构诊治关联基金认购、申购、赎回、蜕变、非交 易过户、转托管等业务的法令；   （7）推出新业务或服务；   （8）按照法律法则和《基金合同》划定不需召开基金份额持有东说念主大会的其他情形。   （二）会议召集东说念主及召集方式 集。 议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告基金托管东说念主。 基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东说念主决定不召集， 基金托管东说念主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 额持有东说念主大会，应当向基金管理东说念主提议书面提议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起 理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东说念主决定不召集，代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东说念主提 出版面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提 出提议的基金份额持有东说念主代表和基金管理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开并奉告基金管理东说念主，基金管理东说念主应当配合。 有东说念主大会，而基金管理东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或共计代表基金份额 10%以上（含 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                更新的招募评释书 东说念主照章自行召集基金份额持有东说念主大会的，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得防碍、干 扰。 （三）召开基金份额持有东说念主大会的文书时辰、文书内容、文书方式 额持有东说念主大融会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时辰、地点和会议时局；   （2）会议拟审议的事项、议事圭表和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主的权益登记日；   （4）授权寄托讲解的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理灵验期限 等）、送达时辰和地点；   （5）会务常设研究东说念主姓名及研究电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要文书的其他事项。 基金份额持有东说念主大会所选定的具体通信方式、寄托的公证机关过甚研究方式和研究东说念主、表决 见解寄交的截止时辰和收取方式。 票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文书基金管理东说念主到指定地点对表决见解 的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应另行书面文书基金管理东说念主和基金托管东说念主 到指定地点对表决见解的计票进行监督。基金管理东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决见解的 计票进行监督的，不影响表决见解的计票着力。   （四）基金份额持有东说念主出席会议的方式   基金份额持有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法则、监管机构允许以 及基金合同约定的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主细目。 现场开会时基金管理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额持有东说念主大会，基金管理东说念主 或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决着力。现场开会同期合乎以下条件时，不错进行 基金份额持有东说念主大会议程：   （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄托东说念主办有基金份 额的凭证及寄托东说念主的代理投票授权寄托讲解合乎法律法则、                          《基金合同》和会议文书的划定， 况且持有基金份额的凭证与基金管理东说念主办有的登记府上相符； 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                更新的招募评释书   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证炫耀，灵验的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）                               。若到会者在权益登 记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在 原公告的基金份额持有东说念主大会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召 集基金份额持有东说念主大会。重新召集的基金份额持有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的 基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）                                  。 公告载明的其他方式在表决截止日曩昔送达至召集东说念主指定的地址。通信开会应以书面方式或 大会公告载明的其他方式进行表决。   在同期合乎以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议文书后，在 2 个服务日内连气儿公布联系 指示性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定文书基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管 理东说念主）到指定地点对表决见解的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主（如果基金托管东说念主 为召集东说念主，则为基金管理东说念主）和公证机关的监督下按照会议文书划定的方式收取基金份额持 有东说念主的表决见解；基金托管东说念主或基金管理东说念主经文书不参加收取表决见解的，不影响表决着力；   （3）本东说念主平直出具表决见解或授权他东说念主代表出具表决见解的，基金份额持有东说念主所持有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）                               ；若本东说念主平直出具表 决见解或授权他东说念主代表出具表决见解基金份额持有东说念主所持有的基金份额小于在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时辰的 3 个月以后、 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有东说念主平直出具表决见解或授权他东说念主 代表出具表决见解；   （4）上述第（3）项中平直出具表决见解的基金份额持有东说念主或受托代表他东说念主出具表决意 见的代理东说念主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决见解的代理东说念主出具的寄托东说念主办 有基金份额的凭证及寄托东说念主的代理投票授权寄托讲解合乎法律法则、《基金合同》和会议通 知的划定，并与基金登记机构记录相符。 面方式授权其代理东说念主出席基金份额持有东说念主大会并垄断表决权；在会议召开方式上，本基金亦 可选定其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额持有东说念主大 会，会议圭表比照现场开会和通信方式开会的圭表进行。基金份额持有东说念主不错选定书面、网 络、电话或其他方式进行表决，具体方式由会议召集东说念主细目并在会议文书中列明。 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                更新的招募评释书   （五）议事内容与圭表   议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修改、决定终 止《基金合同》、更换基金管理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律法则及《基金 合同》划定的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份额持有东说念主大会磋磨的其他事项。   基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召蚁合议的文书后，对原有提案的修改应当在基金份 额持有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额持有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，领先由大会主办东说念主按照下列第（七）条文定圭表细目和公布监票 东说念主，然后由大会主办东说念主宣读提案，经磋磨后进行表决，并形成大会决议。大会主办东说念主为基金 管理东说念主授权出席会议的代表，在基金管理东说念主授权代表未能主办大会的情况下，由基金托管东说念主 授权其出席会议的代表主办；如果基金管理东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主办大 会，则由出席大会的基金份额持有东说念主和代理东说念主所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选 举产生别称基金份额持有东说念主动作该次基金份额持有东说念主大会的主办东说念主。基金管理东说念主和基金托管 东说念主拒不出席或主办基金份额持有东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作出的决议的着力。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名（或单元名 称）、身份讲解文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、寄托东说念主姓名（或单元称呼）和 研究方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，领先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文书的表决截止日历后   （六）表决   基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和非常决议： 之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所划定的须以非常决议通过事项之外 的其他事项均以一般决议的方式通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法则、中国证监会另有划定或基金合同另 有约定外，蜕变基金运作方式、更换基金管理东说念主或者基金托管东说念主、远隔《基金合同》、本基 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金               更新的招募评释书 金与其他基金合并以非常决议通过方为灵验。   基金份额持有东说念主大会选定记名方式进行投票表决。   选定通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相悖凭证讲解，不然提交合乎会议通 知中划定的阐明投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头合乎会议文书划定的表 决见解视为灵验表决，表决见解迁延不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决 见解的基金份额持有东说念主所代表的基金份额总额。   基金份额持有东说念主大会的各项提案或归并项提案内比肩的各项议题应当分开审议、逐项表 决。   （七）计票   （1）如大会由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额持有东说念主大会的主办东说念主应当在会 议动手后文告在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额持有东说念主代表与大 会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额持有东说念主自行召集或大会固然 由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，关联词基金管理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额持 有东说念主大会的主办东说念主应当在会议动手后文告在出席会议的基金份额持有东说念主中选举三名基金份 额持有东说念主代表担任监票东说念主。基金管理东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的着力。   （2）监票东说念主应当在基金份额持有东说念主表决后立即进行盘点并由大会主办东说念主就地公布计票 结果。   （3）如果会议主办东说念主或基金份额持有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀疑，不错在 文告表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘点。监票东说念主应当进行重新盘点，重新盘点以 一次为限。重新盘点后，大会主办东说念主应当就地公布重新盘点结果。   （4）计票过程应由公证机关给以公证，基金管理东说念主或基金托管东说念主拒不出席大会的，不 影响计票的着力。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托管东说念主授权 代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管理东说念主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程给以公证。基金管理东说念主或基金托管东说念主拒派代表对表决见解的计票进行监督的， 不影响计票和表决结果。   （八）成效与公告   基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。   基金份额持有东说念主大会的决议自表决通过之日起成效。   基金份额持有东说念主大会决议自成效之日起依照《信息表现办法》的关联划定在指定绪论上 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                  更新的招募评释书 公告。如果选定通信方式进行表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、 公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当履行成效的基金份额持有东说念主大会的决议。 成效的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金管理东说念主、基金托管东说念主均有治理 力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东说念主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则联系基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东说念主和侧袋份额 持有东说念主差异持有或代表的基金份额或表决权合乎该等比例，但若联系基金份额持有东说念主大会召 集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东说念主办有或代表的基金份额或表决权符 合该等比例： 以上（含 10%）         ； 金份额的二分之一（含二分之一）； 有的基金份额不小于在权益登记日联系基金份额的二分之一（含二分之一）                                 ； 记日联系基金份额的二分之一，召集东说念主在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时辰的 3 个月以 后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有东说念主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）联系基金份额的持有东说念主参与或授权他东说念主参与基金份额持有东说念主大会投票； 举产生别称基金份额持有东说念主动作该次基金份额持有东说念主大会的主办东说念主； 二分之一）通过； （含三分之二）通过。   侧袋机制实施期间，基金份额持有东说念主大会审议事项触及主袋账户和侧袋账户的，应差异 由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东说念主进行表决，归并主侧袋账户内的每份基金份额具有 对等的表决权。表决事项未触及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。   侧袋机制实施期间，对于基金份额持有东说念主大会的联系划定以本节特殊约定内容为准，本 节莫得划定的适用本部分的联系划定。   （十）本部分对于基金份额持有东说念主大会召开事由、召开条件、议事圭表、表决条件等规 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                更新的招募评释书 定，但凡平直援用法律法则或监管法令的部分，如将来法律法则或监管法令修改导致联系内 容被取消或变更的，基金管理东说念主与基金托管东说念主协商一致并提前公告后，可平直对本部天职容 进行修改和诊治，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。   三、基金合同的变更、远隔与基金财产的清理   （一）     《基金合同》的变更 过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法则划定和基金合同约定可不 经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并 报中国证监会备案。 后依照《信息表现办法》的关联划定在指定绪论公告。   （二）     《基金合同》的远隔事由   有下列情形之一的，经履行联系圭表后，                    《基金合同》应当远隔： 相接的；   （三）基金财产的清理 组，基金管理东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。 从事证券、期货联系业务履历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财 产清理小组不错聘用必要的服务主说念主员。 现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）《基金合同》远隔情形出面前，由基金财产清理小组统一接收基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理陈诉；   （5）礼聘管帐师事务所对清理陈诉进行外部审计，礼聘讼师事务所对清理陈诉出具法 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                更新的招募评释书 律见解书；   （6）将清理陈诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 变现的，清理期限相应顺延。   （四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的通盘合理用度，清理用度 由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产清理剩余资产的分派   依据基金财产清理的分派决议，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财产清理费 用、缴纳所欠税款并归赵基金债务后，按基金份额持有东说念主办有的基金份额比例进行分派。   （六）基金财产清理的公告   清理过程中的关联要紧事项须实时公告；基金财产清理陈诉经具有证券、期货联系业务 履历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见解书后报中国证监会备案并公告。基金 财产清理公告于基金财产清理陈诉报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产清理小组 进行公告，基金财产清理小组应当将清理陈诉登载在指定网站上，并将清理陈诉指示性公告 登载在指定报刊上。   （五）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及关联文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。   四、争议的处理和适用的法律   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关联的一切争议，如经友 好协商未能管理的，应提交中国海外经济贸易仲裁委员会，根据该会那时灵验的仲裁法令进 行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决是末端性的并对各方当事东说念主具有治理力，除非仲裁裁 决另有划定，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东说念主应坚守各自的职责，陆续诚实、起劲、尽责地履行基金 合同划定的义务，蜕变基金份额持有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统治。   五、基金合同存放地和投资者取得合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公场面 和营业场面查阅。 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                         更新的招募评释书 附件二   基金托管公约内容纲目   一、托管公约当事东说念主   （一）基金管理东说念主   称呼：工银瑞信基金管理有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新普遍厦 A 座 6-9 层   邮政编码：100033   法定代表东说念主：赵桂才   成立日历：2005 年 6 月 21 日   批准开采机关及批准开采文号：中国证监会证监基金字[2005]93 号   组织时局：有限服务公司   注册老本：贰亿元东说念主民币   存续期间：继续策划   策划范围：基金召募、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务。   （二）基金托管东说念主   称呼：中国邮政储蓄银行股份有限公司   住所：北京市西城区金融大街 3 号   办公地址：北京市西城区金融大街 3 号 A 座   邮政编码：100808   法定代表东说念主：刘建军   成立日历： 2007 年 3 月 6 日   批准开采机关和批准开采文号：中国银监会银监复[2006]484 号   基金托管业务批准文号：证监许可[2009]673 号   组织时局：股份有限公司   注册老本：923.84 亿元东说念主民币   存续期间：继续策划   策划范围：收受公众入款；披发短期、中期、弥远贷款；办理国表里结算；办理单子承 兑和贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券； 从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付 款项及代理保障业务；提供保障箱服务；经中国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他 业务。 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                 更新的招募评释书   二、基金托管东说念主对基金管理东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主根据关联法律法则的划定及基金合同的约定，对基金投资范围、投资 对象进行监督。基金托管东说念主运用联系手艺系统，对基金推行投资是否合乎基金合同的约定进 行监督，对存在疑义的事项进行核查。   本基金的投资范围包括国债、央行单子、政策性金融债、银行入款、债券回购、现款等 金融器具，以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融器具。   本基金不投资于股票，也不投资于公司债、企业债、短期融资券、超短期融资券、中期 单子等信用债品种、同行存单以及可蜕变债券、可交换债券。   本基金投资组结伴产成立比例：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，其中 投资于利率债的比例不低于非现款基金资产的 80%。利率债指国债、央行单子、政策性金融 债。本基金应当保持不低于基金资产净值的 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券，其 中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   法律法则或监管机构以后允许本基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行安妥圭表后，可 以将其纳入投资范围，其投资比例受命届时有师法律法则或联系划定。   （二）基金托管东说念主根据关联法律法则的划定及基金合同的约定，对基金投资比例进行监 督。基金托管东说念主按下述比例和诊治期限进行监督：   （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，其中投资于利率债的比例不低 于非现款基金资产的 80%；   （2）保持不低于基金资产净值 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券，其中现款不 包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金插足寰宇银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得越过基金资产净值 的 40%，插足寰宇银行间同行市集进行债券回购的最弥远限为 1 年，债券回购到期后不得展 期；   （4）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得越过本基金资产净值的 15%； 因证券市集波动、基金鸿沟变动等基金管理东说念主之外的身分甚至基金不合乎该比例限制的，基 金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （5）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回 购交易的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；   （6）本基金资产总值不越过基金资产净值的 140%；   （7）法律法则及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述投资限制第（2）、（4）、（5）项外，因证券市集波动、证券刊行东说念主合并、基金规 模变动等基金管理东说念主之外的身分甚至基金投资比例不合乎上述划定投资比例的，基金管理东说念主 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                更新的招募评释书 应当在 10 个交易日内进行诊治，但中国证监会划定的特殊情形除外。法律法则另有划定的， 从其划定。   基金管理东说念主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合乎基金合同 的关联约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合乎基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同成效之日起动手。法律法则或监管部门另有规 定的，从其划定。   基金托管东说念主严格依照法律法则划定及基金合同、托管公约约定的监督圭表对基金投资比 例进行监督，基金管理东说念主仍违背法律法则划定或基金合同约定的投资比例限制变成基金财产 损失的，由基金管理东说念主承担服务，基金托管东说念主不承担任何服务。   （三）基金托管东说念主根据关联法律法则的划定及基金合同的约定对下述基金投资辞谢行动 进行监督。   根据法律法则的划定及基金合同的约定，基金财产不得用于下列投资或者步履：   （1）承销证券；   （2）违背划定向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷服务的投资；   （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有划定的除外；   （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交易、主宰证券交易价钱过甚他不刚直的证券交易步履；   （7）法律、行政法则和中国证监会划定辞谢的其他步履。   基金托管东说念主依照联系法律法则、基金合同及托管公约约定履行了监督职责，基金管理东说念主 仍违背法律法则划定或基金合同约定的投资辞谢行动而变成基金财产损失的，由基金管理东说念主 承担服务，基金托管东说念主不承担任何服务。   （四）基金托管东说念主依据关联法律法则的划定和基金合同的约定对于基金关联投资限制进 行监督。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过甚控股鼓动、推行抑止东说念主或者 与其有要紧蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联交 易的，应当合乎本基金的投资地方和投资策略，受命持有东说念主利益优先原则，驻防利益突破， 建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公说念合理价钱履行。联系交易必须预先得到基 金托管东说念主同意，并按法律法则给以表现。要紧关联交易应提交基金管理东说念主董事会审议，并经 过三分之二以上的独处董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。   基金管理东说念主和基金托管东说念主应预先相互提供与本机构有控股关系的鼓动或与本机构有其 他要紧蛮横关系的公司名单，确保所提供的关联交易名单的着实性、完好意思性、全面性，并负 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金               更新的招募评释书 责实时更新该名单，名单变更后应实时发送另一方。   如果基金托管东说念主在严格依照联系法律法则、基金合同及托管公约约定履行了监督职责， 基金管理东说念主仍违纪进行关联交易，并变成基金资产损失的，由基金管理东说念主承担服务，基金托 管东说念主不承担任何服务。   （五）法律法则或监管部门对上述投资限制、投资辞谢等作出强制性诊治的，本基金应 当按照法律法则或监管部门的划定履行；如法律法则或监管部门修改或诊治上述投资限制、 投资辞谢性划定，且该等诊治或修改属于非强制性的，基金管理东说念主有权在履行安妥圭表后按 照法律法则或监管部门诊治或修改后的划定履行，并应向投资者履行信息表现义务，但无需 基金份额持有东说念主大会审议决定。   （六）基金托管东说念主根据关联法律法则的划定及基金合同的约定，对基金管理东说念主参与银行 间债券市集进行监督。   基金管理东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供合乎法律法则及行业圭臬的、经慎 重遴荐的、本基金适用的银行间债券市集交易敌手名单，并约定各交易敌手所适用的交易结 算方式。基金管理东说念主应严格按照交易敌手名单的范围在银行间债券市集遴荐交易敌手。基金 托管东说念主监督基金管理东说念主是否按事前提供的银行间债券市集交易敌手名单进行交易，如基金管 理东说念主未按要求提供银行间债券市集交易敌手名单，基金托管东说念主有权不承担监督职责，由此造 成的损构怨服务均由基金管理东说念主承担。   基金管理东说念主对银行间债券市集交易敌手名单及结算方式进行更新，应实时文书基金托管 东说念主，新名单自基金托管东说念主阐明后成效，新名单成效前已与本次剔除的交易敌手所进行但尚未 结算的交易，仍应按照公约进行结算。如基金管理东说念主根据市集情况需要临时诊治银行间债券 市集交易敌手名单及结算方式的，应向基金托管东说念主评释原理，并在与交易敌手发生交易前 3 个服务日内与基金托管东说念主阐明，两边共同协商管理。如果基金托管东说念主发现基金管理东说念主与不在 名单内的银行间市集交易敌手进行交易，应实时提醒基金管理东说念主，经提醒后基金管理东说念主仍未 改正的，基金托管东说念主不承担由此变成的任何损构怨服务。   基金管理东说念主负责对交易敌手的资信抑止和交易方式进行抑止，按银行间债券市集的交易 法令进行交易，并负责管理因交易敌手不履行合同而变成的纠纷及损失，基金托管东说念主不承担 由此变成的任何法律服务及损失。基金托管东说念主根据银行间债券市集成交单对合同履行情况进 行监督，如基金托管东说念主发现基金管理东说念主莫得按照预先约定的交易敌手或交易方式进行交易时， 基金托管东说念主应实时提醒基金管理东说念主，经提醒后基金管理东说念主仍未改正的，基金托管东说念主不承担由 此变成的任何损构怨服务。   （七）基金托管东说念主根据关联法律法则的划定及基金合同的约定，对基金管理东说念主遴荐入款 银行进行监督。 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                 更新的招募评释书   基金投资银行按期入款的，基金管理东说念主应根据法律法则的划定及基金合同的约定，细目 合乎条件的通盘入款银行的名单，并实时提供给基金托管东说念主，基金托管东说念主应据以对基金投资 银行入款的交易敌手是否合乎关联划定进行监督。基金管理东说念主未按约定在投资银行按期入款 前提供入款银行名单的，基金托管东说念主不承担监督职责，由此变成的损失基金托管东说念主不承担。   本基金投资银行入款应合乎如下划定： 务账目及核算的着实、准确。 议，明确基金管理东说念主和基金托管东说念主在办理基金投资银行入款业务中的权利义务，以确保基金 财产的安全，保护基金份额持有东说念主的正当权益。 账户府上、投资指示、入款证实书等关联文献，切实履行托管职责。                                     《运作办 法》等关联法律法则，以及国度关联账户管理、利率管理、支付结算等的各项划定。   （八）基金托管东说念主根据关联法律法则的划定及基金合同的约定，对基金资产净值计较、 万般基金份额净值计较、应收资金到账、基金用度开支及收入细目、基金收益分派、联系信 息表现、基金宣传推介材料中登载基金功绩表现数据等进行监督和核查。   如果基金管理东说念主未经基金托管东说念主的审核私自将乌有的功绩表现数据印制在宣传推介材 料上，则基金托管东说念主对此不承担任何服务，并将在发现后立即陈诉中国证监会。   （九）基金托管东说念主发现基金管理东说念主的上述事项及投资指示或推行投资运作中违背法律法 规、基金合同和本托管公约的划定，应实时以书面时局文书基金管理东说念主限期纠正。基金管理 东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金管理东说念主收到文书后应不才一服务日前及 时查对并以书面时局给基金托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证，评释违 规原因及纠正期限，并保证在规按期限内实时改正。在上述规按期限内，基金托管东说念主有权随 时对文书县项进行复查，督促基金管理东说念主改正。基金管理东说念主对基金托管东说念主文书的违纪事项未 能在上述规按期限内纠正的，基金托管东说念主有权陈诉中国证监会。   基金托管东说念主发现基金管理东说念主的指示违背法律、行政法则和其他关联划定，或者违背基金 合同约定的，应当断绝履行，立即文书基金管理东说念主实时改正。如基金管理东说念主断绝改正的，基 金托管东说念主有权陈诉中国证监会。   基金托管东说念主发现基金管理东说念主依据交易圭表依然成效的指示违背法律、行政法则和其他有 关划定，或者违背基金合同约定的，应当立即文书基金管理东说念主，并实时向中国证监会陈诉。   （十）对基金托管东说念主按照法则要求需向中国证监会报送基金监督陈诉的事项，基金管理 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金               更新的招募评释书 东说念主应积极配合提供联统统据府上和轨制等。   （十一）基金托管东说念主发现基金管理东说念主有要紧作歹、违游记动，应实时陈诉中国证监会， 同期文书基金管理东说念主限期纠正，并将纠正结果陈诉中国证监会。基金管理东说念主无刚直原理，拒 绝、禁绝对方根据本公约划定垄断监督权，或选定拖延、诈骗等技巧妨碍对方进行灵验监督， 情节严重或经基金托管东说念主提议训导仍不改正的，基金托管东说念主应陈诉中国证监会。   三、基金管理东说念主对基金托管东说念主的业务核查   （一）基金管理东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于基 金托管东说念主安全维持基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户、实时、 准确复核基金管理东说念主计较的基金资产净值、万般基金份额净值，根据基金管理东说念主指示办理清 算交收且如遭逢问题应实时反馈、联系信息表现和监督基金投资运作是否对非公开信息守秘 等行动。   基金管理东说念主按期和不按期地对基金托管东说念主维持的基金资产进行核查。基金托管东说念主应积极 配合基金管理东说念主的核查行动，包括但不限于：提交联系府上以供基金管理东说念主核查托管财产的 完好意思性和着实性，在划定时辰内回话基金管理东说念主并改正。   （二）基金管理东说念主发现基金托管东说念主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未 履行或无故延伸履行基金管理东说念主资金划拨指示、泄漏基金投资信息等违背《基金法》、基金 合同、本公约过甚他关联划定时，应实时以书面时局文书基金托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主 收到文书后应不才一服务日前实时查对并以书面时局给基金管理东说念主发出回函，评释违纪原因， 并保证在规按期限内实时改正。在上述规按期限内，基金管理东说念主有权随时对文书县项进行复 查，督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主应积极配合基金管理东说念主的核查行动，包括但不限于： 提交联系府上以供基金管理东说念主核查托管财产的完好意思性和着实性，在划定时辰内回话基金管理 东说念主并改正等。基金管理东说念主有权要求基金托管东说念主抵偿基金因此所遭受的损失。   （三）基金管理东说念主发现基金托管东说念主有要紧违游记动，应实时陈诉中国证监会和银行业监 督管理机构，同期文书基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果陈诉中国证监会。基金托管东说念主无 刚直原理，断绝、禁绝对方根据本公约划定垄断监督权，或选定拖延、诈骗等技巧妨碍对方 进行灵验监督，情节严重或经基金管理东说念主提议训导仍不改正的，基金管理东说念主应陈诉中国证监 会。   四、基金财产的维持   （一）基金财产维持的原则 分、分派基金的任何财产。如果基金财产在基金托管东说念主维持期间损坏、灭失的，应由该基金 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                更新的招募评释书 托管东说念主承担抵偿服务。 需账户。 他基金的托管业求实行严格的分账管理，确保基金财产的完好意思与独处。 定维持基金财产。 金托管东说念主无法从公开信息或基金管理东说念主提供的书面府上中获取到账日历信息的，应由基金管 理东说念主负责与关联当事东说念主细目到账日历并文书基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户 的，基金托管东说念主应实时文书并配合基金管理东说念主选定门径进行催收。由此给基金财产变成损失 的，基金管理东说念主应负责向关联当事东说念主追偿基金的损失，基金托管东说念主对此不承担任何服务。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 结果前，任何东说念主不得动用。灵验认购款项在基金召募期内产生的利息将折合成基金份额，归 基金份额持有东说念主通盘。基金召募期产生的利息以登记机构的记录为准。 份额持有东说念主东说念主数合乎《基金法》、               《运作办法》等关联划定后，基金管理东说念主应将属于基金财产 的全部资金划入基金托管东说念主为本基金开立的基金银行账户，基金托管东说念主在收到资金当日出具 联系讲解文献，基金管理东说念主在划定时辰内，礼聘具有从事证券联系业务履历的管帐师事务所 进行验资，出具验资陈诉，验资陈诉中需对基金召募的资金进行阐明。出具的验资陈诉由参 加验资的 2 名或 2 名以上中国注册管帐师署名方为灵验。 款等事宜，基金托管东说念主应提供充分协助。   （三）基金银行账户的开立和管理 理东说念主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东说念主维持和使用。本基 金的一切货币进出步履，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款， 均需通过本基金的银行账户进行。 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                更新的招募评释书 管理东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基 金业务之外的步履。   （四）基金证券交收账户和结算备付金账户的开立和管理 基金托管东说念主与本基金联名的证券账户，账户称呼以推行开立为准。 管理东说念主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账户 进行本基金业务之外的步履。 以本基金的口头在基金托管东说念主托管系统中开立二级结算备付金账户，并代表所托管的基金完 成与中国证券登记结算有限服务公司的一级法东说念主清理服务，基金管理东说念主应给以积极协助。结 算备付金的收取按照中国证券登记结算有限服务公司的划定履行。 用由基金管理东说念主负责。 的投资业务，触及联系账户的开设、使用的，按关联划定开设、使用并管理；若无联系划定， 则基金托管东说念主应当比照并降服上述对于账户开设、使用的划定。   （五）债券托管账户的开设和管理   基金合同成效后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结算有限服务公司的有 关划定，在中央国债登记结算有限服务公司、银行间市集清理所股份有限公司开立债券托管 与结算账户并报中国东说念主民银行备案，并代表基金进行银行间市集债券的结算。基金管理东说念主代 表基金顽强寰宇银行间债券市集债券回购主公约，公约由基金管理东说念主保存。   （六）其他账户的开立和管理 管理东说念主和基金托管东说念主商议后由基金托管东说念主负责开立。新账户按关联法令使用并管理。   （七）基金财产投资的关联有价凭证等的维持   基金财产投资的关联什物证券、银行按期入款证实书等有价凭证由基金托管东说念主负责妥善 维持，维持凭证由基金托管东说念主办有，其中什物证券由基金托管东说念主存放于托管银行的维持库， 应与非本基金的其他什物证券分开维持；也可存入登记结算机构的代维持库。什物证券的购 买和转让，由基金托管东说念主根据基金管理东说念主的指示办理。属于基金托管东说念主推行灵验抑止下的实 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                 更新的招募评释书 物证券在基金托管东说念主维持期间的损坏、灭失，由此产生的服务应由基金托管东说念主承担。基金托 管东说念主对基金托管东说念主之外机构推行灵验抑止的证券过甚他基金财产不承担维持服务。   （八）与基金财产关联的要紧合同的维持   由基金管理东说念主代表基金签署的、与基金关联的要紧合同的原件差异由基金管理东说念主、基金 托管东说念主维持，联系业务圭表另有限制除外。除公约另有划定外，基金管理东说念主在代表基金签署 与基金关联的要紧合同期应保证基金一方持有两份以上的正本，以便基金管理东说念主和基金托管 东说念主至少各持有一份正本的原件。基金管理东说念主应在要紧合同签署后实时以加密方式或两边同意 的其他方式将要紧合同传真给基金托管东说念主，并在 10 个服务日内将正本送达基金托管东说念主处。 要紧合同的维持期限为基金合同远隔后 15 年。对于无法取得二份以上的正本的，基金管理 东说念主应向基金托管东说念主提供加盖授权业务章的合同传真件，未经两边协商或未在合同约定范围内， 合同原件不得蜕变。   五、基金资产净值计较和管帐核算   （一）基金资产净值的计较及复核圭表   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的金额。   基金份额净值是指计较日基金资产净值除以该计较日基金份额余额后的数值。   基金份额净值的计较，精准到 0.0001 元，极少点后第五位四舍五入，由此产生的误差 计入基金财产。基金管理东说念主不错开采大额赎回情形下的净值精度救急诊治机制。国度另有规 定的，从其划定。   基金管理东说念主应每个服务日对基金资产估值。但基金管理东说念主根据法律法则或基金合同的规 定暂停估值时除外。   基金管理东说念主每个服务日对基金资产估值后，将万般基金份额净值结果发送基金托管东说念主， 经基金托管东说念主复核无误后，由基金管理东说念主按划定对外公布。   （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理   本基金的估值日为本基金联系的证券交易场面的交易日以及国度法律法则划定需要对 外皮露基金净值的非交易日。   基金所领有的债券、银行入款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   基金管理东说念主在细目联系金融资产和金融欠债的公允价值时，应合乎《企业管帐准则》、 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                更新的招募评释书 监管部门关联划定。   （1）对存在活跃市集且或者获取相通资产或欠债报价的投资品种，在估值日有报价的， 除管帐准则划定的例外情况外，应将该报价不加诊治地应用于该资产或欠债的公允价值计量。 估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的要紧事件的，应选定最近交易日的 报价细目公允价值。有充足凭证标明估值日或最近交易日的报价弗成着实响应公允价值的， 草率报价进行诊治，细目公允价值。   与上述投资品种相通，但具有不同特征的，应以相通资产或欠债的公允价值为基础，并 在估值手艺中斟酌不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该限制 是针对资产持有者的，那么在估值手艺中不应将该限制动作特征斟酌。此外，基金管理东说念主不 应试虑因其多量持有联系资产或欠债所产生的溢价或折价。   （2）对不存在活跃市集的投资品种，应选定在当前情况下适用况且有实足可利用数据 和其他信息支援的估值手艺细目公允价值。选定估值手艺细目公允价值时，应优先使用可不雅 察输入值，唯有在无法取得联系资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才可 以使用不可不雅察输入值。   （3）如经济环境发生要紧变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的要紧事件，使潜在估 值诊治对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，草率估值进行诊治并细目公允 价值。   （1）证券交易所上市的有价证券的估值                                       ，选 取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。 第三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价估值。   （2）对在交易所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的情况下，以 活跃市集上未经诊治的报价动作计量日的公允价值；对于活跃市集报价未能代表计量日公允 价值的情况下，对市集报价进行诊治以阐明计量日的公允价值；对于不存在市集步履或市集 步履很少的情况下，选定估值手艺细目其公允价值。   （3）对寰宇银行间市集上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相应品 种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的 相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价估值。对于含投资东说念主回售权的固定收益品种， 回售登记期截止日（含当日）后未垄断回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银 行间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                  更新的招募评释书 存在泄漏互异，未上市期间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   （4）归并债券同期在两个或两个以上市集交易的，按债券所处的市集差异估值。   （5）其他资产按法律法则或监管机构关联划定进行估值。   （6）如有可信凭证标明按上述方法进行估值弗成客不雅响应其公允价值的，基金管理东说念主 可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。   （7）当发生大额申购或赎回情形时，基金管理东说念主不错选定舞动订价机制，以确保基金 估值的公说念性。   （8）联系法律法则以及监管部门有强制划定的，从其划定。如有新增事项，按国度最 新划定估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、圭表及联系法 律法则的划定或者未能充分蜕变基金份额持有东说念主利益时，应立即文书对方，共同查明原因， 两边协商管理。   根据关联法律法则，基金资产净值计较和基金管帐核算的义务由基金管理东说念主承担。本基 金的基金管帐服务方由基金管理东说念主担任，因此，就与本基金关联的管帐问题，如经联系各方 在对等基础上充分磋磨后，仍无法达成一致的见解，按照基金管理东说念主对基金净值信息的计较 结果对外给以公布。   （1）基金管理东说念主或基金托管东说念主按估值方法的第（6）项进行估值时，所变成的误差不作 为基金资产估值障碍处理。   （2）由于不可抗力原因，或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据障碍等，基金 管理东说念主和基金托管东说念主固然依然选定必要、安妥、合理的门径进行查验，但未能发现障碍的， 由此变成的基金资产估值障碍，基金管理东说念主和基金托管东说念主免除抵偿服务。但基金管理东说念主和基 金托管东说念主应当积极选定必要的门径摒除或平缓由此变成的影响。   （三）估值障碍的处理方式   基金管理东说念主和基金托管东说念主将选定必要、安妥、合理的门径确保基金资产估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额净值极少点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值障碍时，视为基金份 额净值障碍。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资东说念主自身的罪戾变成估值障碍，导致其他当事东说念主遭受损失的，罪戾的服务东说念主应当对由于该 估值障碍遭受损欠妥事东说念主(“受损方”)的平直损失按下述“估值障碍处理原则”给予抵偿， 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                更新的招募评释书 承担抵偿服务。   上述估值障碍的主要类型包括但不限于：府上申报差错、数据传输差错、数据计较差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值障碍已发生，但尚未给当事东说念主变成损失机，估值障碍服务方应实时融合各方， 实时进行更正，因更正估值障碍发生的用度由估值障碍服务方承担；由于估值障碍服务方未 实时更正已产生的估值障碍，给当事东说念主变成损失的，由估值障碍服务方对平直损失承担抵偿 服务；若估值障碍服务方依然积极融合，况且有协助义务确当事东说念主有实足的时辰进行更正而 未更正，则其应当承担相应抵偿服务。估值障碍服务方草率更正的情况向关联当事东说念主进行确 认，确保估值障碍已得到更正。   （2）估值障碍的服务方对关联当事东说念主的平直损失负责，分歧障碍损失负责，况且仅对 估值障碍的关联平直当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值障碍而赢得欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值障碍 服务方仍草率估值障碍负责。如果由于赢得欠妥得利确当事东说念主不返还或不全部返还欠妥得利 变成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值障碍服务方应抵偿受损方的损失，并在其 支付的抵偿金额的范围内对赢得欠妥得利确当事东说念主享有要求托付欠妥得利的权利；如果赢得 欠妥得利确当事东说念主依然将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其依然赢得的抵偿 额加上依然赢得的欠妥得利返还的总和越过其推行损失的差额部分支付给估值障碍服务方。   （4）估值障碍诊治选定尽量规复至假定未发生估值障碍的正确情形的方式。   估值障碍被发现后，关联确当事东说念主应当实时进行处理，处理的圭表如下：   （1）查明估值障碍发生的原因，列明通盘确当事东说念主，并根据估值障碍发生的原因细目 估值障碍的服务方；   （2）根据估值障碍处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值障碍变成的损失进行评估；   （3）根据估值障碍处理原则或当事东说念主协商的方法由估值障碍的服务方进行更正和抵偿 损失；   （4）根据估值障碍处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值障碍的更正向关联当事东说念主进行阐明。   （1）基金份额净值计较出现障碍时，基金管理东说念主应当立即给以纠正，通报基金托管东说念主， 并选定合理的门径驻防损失进一步扩大。   （2）障碍偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理东说念主应当通报基金托管东说念主并 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                更新的招募评释书 报中国证监会备案；障碍偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金管理东说念主应当公告并报 中国证监会备案。   （3）当基金份额净值计较差错给基金和基金份额持有东说念主变成损失需要进行抵偿时，基 金管理东说念主和基金托管东说念主应根据推行情况界定两边承担的服务，经阐明后按以下要求进行抵偿：   ①本基金的基金管帐服务方由基金管理东说念主担任，与本基金关联的管帐问题，如经两边在 对等基础上充分磋磨后，尚弗成达成一致时，按基金管理东说念主的建议履行，由此给基金份额持 有东说念主和基金财产变成的损失，由基金管理东说念主负责赔付。   ②若基金管理东说念主计较的基金份额净值已由基金托管东说念主复核阐明后公告，由此给基金份额 持有东说念主变成损失的，应根据法律法则的划定对投资者或基金支付抵偿金，就推行向投资者或 基金支付的抵偿金额，基金管理东说念主与基金托管东说念主按照罪戾进程各自承担相应的服务。   ③如基金管理东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的计较结果，固然屡次重新计较和查对， 尚弗成达成一致时，为幸免弗成按时公布基金份额净值的情形，以基金管理东说念主的计较结果对 外公布，由此给基金份额持有东说念主和基金变成的损失，由基金管理东说念主负责赔付。   ④由于基金管理东说念主提供的信息障碍（包括但不限于基金申购或赎回金额等），进而导致 基金份额净值计较障碍而引起的基金份额持有东说念主和基金财产的损失，由基金管理东说念主负责赔付。   （4）前述内容如法律法则或监管机关另有划定的，从其划定处理。如果行业有通行作念 法，基金管理东说念主和基金托管东说念主应本着对等和保护基金份额持有东说念主利益的原则进行协商。   （四）暂停估值与公告基金份额净值的情形 基金管理东说念主应当暂停估值；   （五）基金管帐轨制   按国度关联部门划定的管帐轨制履行。   （六）基金账册的建立   基金管理东说念主进行基金管帐核算并编制基金财务管帐陈诉。基金管理东说念主、基金托管东说念主差异 独随即设立、记录和维持本基金的全套账册。若基金管理东说念主和基金托管东说念主对管帐处理方法存 在分歧，应以基金管理东说念主的处理方法为准。若当日查对不符，暂时无法查找到错账的原因而 影响到基金资产净值的计较和公告的，以基金管理东说念主的账册为准。   （七）基金财务报表与陈诉的编制和复核 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                    更新的招募评释书   基金管理东说念主应当实时编制并对外提供着实、完好意思的基金财务管帐陈诉。月度报表的编制， 基金管理东说念主应于每月晦了后 5 服务日内完成。季度陈诉应在季度结果之日起 15 个服务日内 完成季度陈诉编制并给以公告；中期陈诉在上半年结果之日起两个月内完成中期陈诉编制并 给以公告；年度陈诉在每年结果之日起三个月内完成年度陈诉编制并给以公告。基金年度报 告中的财务管帐陈诉应当经过具有证券、期货联系业务履历的管帐师事务所审计。基金合同 成效不及 2 个月的，基金管理东说念主不错不编制当期季度陈诉、中期陈诉或者年度陈诉。   基金管理东说念主在月度报表完成当日，将报表盖印后提供给基金托管东说念主复核；基金托管东说念主在 收到后应在 3 个服务日内进行复核，并将复核结果书面文书基金管理东说念主。基金管理东说念主在季度 陈诉完成当日，将关联陈诉提供给基金托管东说念主复核，基金托管东说念主应在收到后 7 个服务日内完 成复核，并将复核结果书面文书基金管理东说念主。基金管理东说念主在中期陈诉完成当日，将关联陈诉 提供给基金托管东说念主复核，基金托管东说念主应在收到后 30 日内完成复核，并将复核结果书面文书 基金管理东说念主。基金管理东说念主在年度陈诉完成当日，将关联陈诉提供基金托管东说念主复核，基金托管 东说念主应在收到后 45 日内完成复核，并将复核结果书面文书基金管理东说念主。基金管理东说念主和基金托 管东说念主之间的上述文献交易均以传确实方式或两边约定的其他方式进行。   基金托管东说念主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金管理东说念主和基金托管东说念主应共 同查明原因，进行诊治，诊治以两边认同的账务处理方式为准；若两边无法达成一致，以基 金管理东说念主的账务处理为准。查对无误后，基金托管东说念主在基金管理东说念主提供的陈诉上加盖托管业 务部业务专用章或者出具加盖托管业务部门公章的复核见解书，两边各自留存一份。如果基 金管理东说念主与基金托管东说念主弗成于应当发布公告之日之前就联系报抒发成一致，基金管理东说念主有权 按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东说念主有权就联系情况报中国证监会备案。   （八）基金管理东说念主应在编制季度陈诉、中期陈诉或者年度陈诉之前向基金托管东说念主提供基 金功绩相比基准的基础数据和编制结果。   六、基金份额持有东说念主名册的登记与维持   本基金的基金管理东说念主和基金托管东说念主须差异妥善维持的基金份额持有东说念主名册，包括基金合 同成效日、基金合同远隔日、基金权益登记日、基金份额持有东说念主大会权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额持有东说念主名册。基金份额持有东说念主名册的内容至少应包括持有 东说念主的称呼和持有的基金份额。   基金份额持有东说念主名册由登记机构编制，由基金管理东说念主审核并提交基金托管东说念主维持。基金 托管东说念主有权要求基金管理东说念主提供基金份额持有东说念主名册，基金管理东说念主应实时提供，不得拖延或 断绝提供。   基金管理东说念主应实时向基金托管东说念主提交基金份额持有东说念主名册。每年 6 月 30 日和 12 月 31 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                 更新的招募评释书 日的基金份额持有东说念主名册应于下月前十个服务日内提交；基金合同成效日、基金合同远隔日、 基金权益登记日、基金份额持有东说念主大会权益登记日等触及到基金紧迫事项日历的基金份额持 有东说念主名册应于发生辰后十个服务日内提交。   基金管理东说念主和基金托管东说念主应妥善维持基金份额持有东说念主名册，保存期限为 15 年。基金托 管东说念主不得将所维持的基金份额持有东说念主名册用于基金托管业务之外的其他用途，并应降服守秘 义务。若基金管理东说念主或基金托管东说念主由于自身原因无法妥善维持基金份额持有东说念主名册，应按有 关法则划定各自承担相应的服务。   七、争议管理方式   因本公约产生或与之联系的争议，两边当事东说念主应通过协商、长入管理，协商、长入弗成 管理的，任何一方均有权将争议提交中国海外经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按 照中国海外经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁法令进行仲裁。仲裁裁决是末端的，对当事 东说念主均有治理力。除非仲裁裁决另有划定，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东说念主应坚守基金管理东说念主和基金托管东说念主职责，各自陆续诚实、起劲、 尽责地履行基金合同和本托管公约划定的义务，蜕变基金份额持有东说念主的正当权益。   本公约适用中华东说念主民共和国法律并从其解释。   八、托管公约的变更、远隔与基金财产的清理   （一）托管公约的变更圭表   本公约两边当事东说念主经协商一致，不错对公约进行修改。修改后的新公约，其内容不得与 基金合同的划定有任何突破。基金托管公约的变更应报中国证监会备案。   （二）基金托管公约远隔的情形   （三）基金财产的清理 产清理小组，基金管理东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。 从事证券、期货联系业务履历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财 产清理小组不错聘用必要的服务主说念主员。 勉、尽责地履行基金合同和托管公约划定的义务，蜕变基金份额持有东说念主的正当权益。 工银瑞信开元利率债债券型证券投资基金                更新的招募评释书 现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）《基金合同》远隔情形出面前，由基金财产清理小组统一接收基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理陈诉；   （5）礼聘管帐师事务所对清理陈诉进行外部审计，礼聘讼师事务所对清理陈诉出具法 律见解书；   （6）将清理陈诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 变现的，清理期限相应顺延。   （四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的通盘合理用度，清理用度 由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产清理剩余资产的分派   依据基金财产清理的分派决议，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财产清理费 用、缴纳所欠税款并归赵基金债务后，按基金份额持有东说念主办有的基金份额比例进行分派。   （六）基金财产清理的公告   清理过程中的关联要紧事项须实时公告；基金财产清理陈诉经具有证券、期货联系业务 履历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见解书后报中国证监会备案并公告。基金 财产清理公告于基金财产清理陈诉报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产清理小组 进行公告，基金财产清理小组应当将清理陈诉登载在指定网站上，并将清理陈诉指示性公告 登载在指定报刊上。   （七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及关联文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。   注：若本基金实施侧袋机制的，侧袋机制实施期间的联系安排见基金合同和招募评释书 的划定。

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