民生加银质料最初搀杂型证券投资基金      更新招募说明书  基金经管东谈主：民生加银基金经管有限公司  基金托管东谈主：中国工商银行股份有限公司        二〇二四年八月               民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                    关键指示   民生加银质料最初搀杂型证券投资基金（以下简称“本基金”）经2020年11月   基金经管东谈主保证本招募说明书的内容真正、准确、齐全。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资 价值和阛阓远景作念出本体性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   证券投资基金（以下简称“基金”）是一种耐久投资器具，其主邀功能是分 散投资，裁汰投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能 够提供固定收益预期的金融器具，投资东谈主购买基金，既可能按其持有份额分享基 金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。   基金在投资运作过程中可能濒临万般风险，既包括阛阓风险，也包括基金自 身的经管风险、期间风险、合规风险以及本基金特等风险等。多半赎回风险是开 放式基金所特等的一种风险，即当单个敞开日基金的净赎回肯求逾越上一敞开日 基金总份额的百分之十时，投资东谈主将可能无法实时赎回持有的全部基金份额。   本基金是搀杂型证券投资基金，预期风险和预期收益高于债券型基金和货币 阛阓基金，低于股票型基金。本基金将投资港股通标的股票，需承担港股通机制 下因投资环境、投资标的、阛阓轨制以及交游公法等各异带来的特等风险。投资 者应当负责阅读基金合同、招募说明书、基金居品贵寓概要等基金信息泄露文献， 了解基金的风险收益特征，根据自身的投资目的、投资期限、投资教训、资产状 况等判断基金是否和自身的风险承受材干相适当，自主判断基金的投资价值，自 主作念出投资决策，自行承担投资风险，并通过基金经管东谈主或基金经管东谈主录用的具 有基金销售业务履历的其他机构购买基金。   基金资产投资于港股，会濒临港股通机制下因投资环境、投资标的、阛阓制 度以及交游公法等各异带来的特等风险，包括港股阛阓股价波动较大的风险（港 股阛阓实行T+0反转交游，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能发达出比A 股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益形成损失）、 港股通机制下交游日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港 股通不行平时交游，港股不行实时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。具体               民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 风险烦请查阅本基金招募说明书的“风险揭示”章节的具体内容。   基金可根据投资策略需要或不同配置地阛阓环境的变化，采纳将部分基金资 产投资于港股或采纳不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港股，存 在不合港股进行投资的可能。   本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能濒临中国存托凭证价钱大幅波 动致使出现较大蚀本的风险，以及与改革企业、境外刊行东谈主、中国存托凭证刊行 机制以及交游机制等关联的风险。   基金经管东谈主承诺依照恪称职守、赤诚信用、严慎用功的原则经管和运用基金 资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往功绩偏执净 值高下并不预示其改日功绩发达，基金经管东谈主经管的其他基金的功绩也不组成对 本基金功绩发达的保证。基金经管东谈主提醒投资东谈主基金投资的“买者郁勃”原则， 在作念出投资决策后，基金运营情景与基金净值变化引致的投资风险，由投资东谈主自 行职守。投资有风险，投资东谈主认购（或申购）本基金时应负责阅读本招募说明书。   本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或逾越基金份额总额的50%，但 在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或逾越50%的除外。法律 法则或监管机构另有规矩的，从其规矩。   本次招募说明书依照《民生加银质料最初搀杂型证券投资基金基金司理变更 公告》对基金司理关联信息进行更新，基金经管东谈主其他信息亦有更新，以上信息 更新截止日为2024年8月21日。   除非另有说明，本次招募说明书所载的内容截止日为2023年11月24日，预计 财务数据和净值发达截止日为2023年09月30日（财务数据未经审计）。                                             民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                                                          目          录               民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                 第一部分 媒介   《民生加银质料最初搀杂型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书” 或“本招募说明书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、《证券投资基金销售经管办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证 券投资基金运作经管办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资基金 信息泄露经管办法》（以下简称“《信息泄露办法》”）、《公开召募敞开式证券投资 基金流动性风险经管规矩》（以下简称“《流动性风险经管规矩》”）偏执他预计法 律法则与《民生加银质料最初搀杂型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合 同”）编写。   基金经管东谈主承诺本招募说明书不存在职何伪善纪录、误导性述说或者关键遗漏， 并对其真正性、准确性、齐全性承担法律就业。   本基金是根据本招募说明书所载明的贵寓肯求召募。本招募说明书由基金经管 东谈主解释。本基金经管东谈主莫得录用或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的 信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基 金份额，其持有基金份额的举止自身即标明其对基金合同的齐备承认和接受，并按 照《基金法》、基金合同偏执他预计规矩享有权利、承担义务。基金份额持有东谈主作 为基金合同当事东谈主并不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。投资东谈主欲了解 基金份额持有东谈主的权利和义务，应扎眼查阅基金合同。               民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                 第二部分 释义   在本基金招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 金合同的任何灵验校正和补充 先搀杂型证券投资基金托管契约》及对该托管契约的任何灵验校正和补充 招募说明书》偏执更新 发售公告》 司法解释、行政规章以偏执他对基金合同当事东谈主有不竭力的决定、决议、文牍等 次会议通过，经2012年12月28日第十一届天下东谈主民代表大会常务委员会第三十次会 议校正，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届天下东谈主民代表大会 常务委员会第十四次会议《天下东谈主民代表大会常务委员会对于修改国口岸法>等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布 机关对其通常作念出的校正 券投资基金销售经管办法》及颁布机关对其通常作念出的校正 并经2020年3月20日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公 开召募证券投资基金信息泄露经管办法》及颁布机关对其通常作念出的校正 召募证券投资基金运作经管办法》及颁布机关对其通常作念出的校正                民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 实施的《公开召募敞开式证券投资基金流动性风险经管规矩》及颁布机关对其通常 作念出的校正 券交游所设立的证券交游服务公司，向香港联合交游所进行申报，买卖规矩范围内 的香港联合交游所上市的股票 会 的法律主体，包括基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 法登记并存续或经预计政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、做事法东谈主、社会团体 或其他组织 法》及关联法律法则规矩不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中国境 外的机构投资者 券投资试点办法》及关联法律法则规矩，运用来自境外的东谈主民币资金进行境内证券 投资的境外法东谈主 民币及格境外机构投资者以及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他 投资东谈主的合称 办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及如期定额投资等业务 监会规矩的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金经管东谈主签订了基金销售服务 契约，办理基金销售业务的机构                  民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 资东谈主基金账户的建立和经管、基金份额登记、基金销售业务的证实、计帐和结算、 代理披发红利、建立并防守基金份额持有东谈主名册和办理非交游过户等 有限公司或接受民生加银基金经管有限公司录用代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额偏执变动情况的账户 办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情况的 账户 基金经管东谈主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获取中国证监会书面证实的日 期 计帐完毕，计帐结果报中国证监会备案并给以公告的日历 得逾越3个月 放日 基金参与港股通交游且该就业日为非港股通交游日时，则基金经管东谈主可根据执行情 况决定本基金是否敞开申购、赎回及转换业务，具体以届时的公告为准） 范例基金经管东谈主所经管的敞开式证券投资基金登记方面的业务公法，由基金经管东谈主 和投资东谈主共同恪守                民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 购买基金份额的举止 购买基金份额的举止 的条件要求将基金份额兑换为现金的举止 定的条件，肯求将其持有基金经管东谈主经管的、某一基金的基金份额转换为基金经管 东谈主经管的其他基金基金份额的举止 基金份额销售机构的操作 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购肯求的一种投资方式 上基金转换中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金转换中转入肯求份 额总额后的余额)逾越上一敞开日基金总份额的10% 入款利息、已已矣的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的精打细算 购款偏执他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 合理价钱给以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交游日以上的逆回购与银行 如期入款（含契约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、畅通受限的新股               民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 及非公开导行股票、资产撑持证券、因刊行东谈主债务失约无法进行转让或交游的债券 等 净值的方式，将基金调养投资组合的阛阓冲击成老实拨给执行申购、赎回的投资者， 从而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受损伤 并得到公正对待 及《信息泄露办法》规矩的互联网网站（包括基金经管东谈主网站、基金托管东谈主网站、 中国证监会基金电子泄露网站）等媒介 本类别基金资产上钩提销售服务费的基金份额 类别基金资产上钩提销售服务费的基金份额 金份额持有东谈主服务的用度 贵寓概要》偏执更新 户进行处置计帐，目的在于灵验阻难并化解风险，确保投资者得到公正对待，属于 流动性风险经管器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 公允价值存在关键不细目性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在关键不细目性的资产；（三）其他资产价值存在关键不细目性的 资产                       民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                       第三部分 基金经管东谈主     一、基金经管东谈主概况     称呼：民生加银基金经管有限公司     注册地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     办公地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     法定代表东谈主：郑智军     成立时刻：2008年11月3日     批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督经管委员会证监许可[2008]1187 号     组织阵势：有限就业公司（中外合资）     注册本钱：东谈主民币叁亿元     存续期间：永续经营     经营范围：基金召募、基金销售、资产经管和中国证监会许可的其他业务     股权结构：公司鼓吹为中国民生银行股份有限公司（持股63.33％）、加拿大皇 家银行（持股30％）、陕西省国际相信股份有限公司（持股6.67％）     电话：010-68960030     传真：010-88566500     预计东谈主：张冬梅     民生加银基金经管有限公司设有鼓吹会、董事会、监事会；董事会下设专门委 员会：政策发展委员会、审计委员会、合规与风险经管委员会、薪酬与提名委员会； 经营经管层下设专门委员会：投资决策委员会、风险抑遏委员会、公募居品委员会 和私募居品委员会，以及设立常设部门。投资决策委员会下设权益资产条线投资决 策委员会、固收资产条线投资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基 金投资照看人投资决策委员会等四个资产条线投决会；常设部门包括：权益投资部、 权益磋议部、固定收益部、固收磋议部、专户答理一部、专户答理二部、资产配置 部、量化投资部、居品研发部、基础设施与不动产投资部、渠谈经管部、机构一部、 机构二部、机构三部、电子商务部、客户服务部、阛阓撑持部、交游部、监察稽核 部、风险经管部、运营经管部、信息期间部、深圳经管总部、概述经管部、运筹帷幄财 务部、纪委办公室等部门。                      民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)    二、主要东谈主员情况    李业弟先生：董事长，工商经管硕士。曾任中国农业银行四川蒲江县支行营业 所主任、支行办公室主任、支行副行长、副行长（足下就业）、行长。自2002年12 月起赴任于中国民生银行，先后任成都分行营业部总司理、科华支行行长、建筑行 业金融部总司理，交通金融做事部成都分部、西部分部阛阓总监，交通金融做事部 党委委员、总裁助理、副总裁、阛阓总监，公司与投资银行做事部集团客户金融部 风险总监（副总司理级），上海分行党委委员、副行长，合肥分行党委副文告（主 持就业）、党委文告、行长，南京分行党委文告、行长等职务。2024年7月加入民生 加银基金经管有限公司，现任民生加银基金经管有限公司党委文告、董事长。    郑智军先生：董事、总司理，经济学硕士。自2002年4月起赴任于中国民生银 行，曾先后任中国民生银行金融同行部、资金及本钱阛阓部、金融阛阓部职员、中 心总司理，资产经管部总司理助理，上海分行党委委员、副行长等职务，2022年11 月加入民生加银基金经管有限公司，现任民生加银基金经管有限公司党委副文告、 总司理，民生加银资产经管有限公司代行董事长。    杨鲲鹏先生：董事，经管学硕士。历任中国工商银行总行信贷经管部信贷序列 高等司理，中国民生银行风险经管部居品风险经管中心处长，中国民生银行天津分 行党委委员、纪委文告、副行长，民生加银资产经管有限公司党委副文告、董事、 总司理等职务，现任中国民生银行投资银行部总司理，民银本钱控股有限公司董事。    James Brace先生：董事，文体学士。历任Slaughter and May（司力达讼师事务 所）讼师，Baring Asset Management Limited（霸菱资产经管）英国法律主管，UBS Phillip & Drew Asset Management英国法律主管等职务。现任加拿大皇家银行子公司 RBC BlueBay Asset Management总法律照看人、常务董事、指引团队成员，兼任 BlueBay Asset Management International Limited推论董事，民生加银资产经管有限公 司董事。    赵广莉女士：董事，经济学硕士。历任航天067基地165所期间员，陕西省国际 相信股份有限公司技俩司理、相信一部副总司理、相信一部总司理，西安投资控股 有限公司股权经管部部门总司理、金融发展经管部部门负责东谈主等职务，现任陕西省 国际相信股份有限公司投资经管部总司理，陕西金融资产经管股份有限公司监事，                 民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 陕投股权投资基金经管（上海）有限公司董事，宁波梅山保税港区鼎实投资经管有 限公司董事，前海鹏安健康产业股权投资基金经管（深圳）有限公司董事。   吕益民先生：寂寥董事，经济学博士，高等工程师。历任山西师范大学政教系 教师，梦想集团企划部司理，北京京华相信投资公司子公司总裁助理、副总裁，国 家开导投资公司金融资产经管部主任兼国融资产经管公司总司理（法东谈主代表）、金 融投资部副总司理、政策发展部副主任兼国度开导投资公司磋议中心主任，国投信 托有限公司副总司理（足下就业）、总司理，中国融资租出有限公司总裁、副董事 长。现任中国国外控股集团有限公司首席经济学家，南宁市政府照看内行，中国社 会科学院磋议生院导师，天银金融租出股份有限公司外部监事，长城证券股份有限 公司寂寥董事，重庆国际相信股份有限公司寂寥董事。   谭小芬先生：寂寥董事，经济学博士。曾任中央财经大学金融学院讲师、副教 授、教养，中央财经大学金融学院院长助理、党总支副文告、副院长，中央财经大 学教师就业部部长、东谈主事处处长、东谈主才就业办公室主任、中央财经大学发展缠绵处 处长、学科竖立办公室主任等职，现任北京航空航天大学经济经管学院教养，栽种 部后生长江学者，蓝天运筹帷幄非凡后生学者，应用经济学磋议生栽种委员会主席，阳 光东谈主寿保障股份有限公司寂寥董事、杭州海康威视数字期间股份有限公司寂寥董事。   于学会先生：寂寥董事，法学学士。从事过10年企业经营经管就业。历任北京 市汉华讼师事务所讼师、北京市必浩得讼师事务所合伙东谈主、讼师。现任北京市众天 讼师事务所合伙东谈主、讼师，瑞达期货股份有限公司寂寥董事。   李志彤先生：监事会主席，经管学博士。历任山西大学数学系讲师，中国华融 资产经管公司第一重组办公室司理、证券业务部司理、国际业务部司理，融德资产 经管有限公司运筹帷幄财务部总司理、公司总司理助理，中国华融资产经管公司运筹帷幄财 务部副总司理，中国长城资产经管公司资金财务部副总司理、资金营运做事部副总 司理（足下就业）、总司理，民生银行金融同行部副总司理、总司理等职务。2022 年11月加入民生加银基金经管有限公司，现任民生加银基金经管有限公司党委副书 记、监事会主席，北京民生钞票研修学院理事。   冼炳坤先生：监事，工商经管硕士。曾任香港东谈主民入境事务处入境事务主任、 香港邓何贝王讼师行见习讼师、法国东方汇理银行香港分行法律司理、法国兴业银               民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 行香港分行法律部司理、瑞士银行香港分行法律部董事、摩根大通银行香港分行中 国合规部门主管（推论董事）。自2008年于今赴任于加拿大皇家银行香港分行，现 任亚太区法律部门主管（董事总司理），香港讼师会会员，香港讼师会国外讼师委 员会委员，香港证券及投资学会会员。   李宁先生：监事，经济学硕士。2012年9月加入陕西省国际相信股份有限公司， 历任投资经管部业务司理二级、高等司理、总司理助理，现任陕西省国际相信股份 有限公司投资经管部副总司理，西安高新期间产业风险投资有限就业公司董事。   洪锐珠女士：监事，工商经管硕士。曾赴任于中信证券股份有限公司、银华基 金经管股份有限公司、信达澳亚基金经管有限公司，2008年7月加入民生加银基金 经管有限公司，现任民生加银基金经管有限公司运营经管部总监。   王涛先生：监事，工商经管硕士。曾赴任于中国竖立银行成都市第八支行信贷 科、中国竖立银行总行投资托管业务部、长盛基金经管有限公司居品开导部。2019 年加入民生加银基金经管有限公司，现任民生加银基金经管有限公司居品研发部总 监。   周晓芳女士：监事，经管学硕士。曾赴任于泰康资产经管有限就业公司运行保 障部、集结交游室。2020年加入民生加银基金经管有限公司，现任民生加银基金管 理有限公司交游部总监。   郑智军先生：总司理，简历见上。   王国栋先生：副总司理、财务负责东谈主，经济学硕士。历任金融时报社证券新闻 部、总编室裁剪、记者，中国东谈主民财产保障股份有限公司党委办公室/办公室品牌 宣传处副处长、高等业务主管，中国出口信用保障公司党委办公室/办公室处长、 主任助理，中国出口信用保障公司上海分公司党委委员、总司理助理，中国出口信 用保障公司党委办公室/办公室副主任。2016年6月加入民生加银基金经管有限公司， 曾任党委委员、董事会秘书，现任民生加银基金经管有限公司党委委员、副总司理、 财务负责东谈主、北京分公司负责东谈主。   朱永明先生：董事会秘书，工商经管硕士。曾赴任于中国银行总行营业部，中 国民生银行总行公司银行部、小企业金融做事部、董事会政策发展与投资经管委员 会办公室。2018年加入民生加银基金经管有限公司，曾任总司理助理，现任民生加                 民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 银基金经管有限公司董事会秘书。   刘静女士：督察长，经管学博士。曾赴任于中国证监会窥伺总队、窥伺局。 经管有限公司督察长，民生加银资产经管有限公司监事。   王亮先生：清华大学硕士，17年证券从业经历。自2007年7月至2011年7月赴任 于长盛基金经管有限公司，担任磋议员职务；自2011年8月至2017年8月，赴任于泰 康资产经管有限就业公司，历任行业磋议组组长、投资司理职务。2017年9月加入 民生加银基金经管有限公司，现担任权益磋议部总监兼权益投资部副总监、基金经 理、公司投资决策委员会成员、权益资产条线投资决策委员会成员。自2018年11月 于今担任民生加银景气行业搀杂型证券投资基金基金司理；自2020年3月于今担任 民生加银龙头优选股票型证券投资基金基金司理；自2021年6月于今担任民生加银 价值优选6个月持有期股票型证券投资基金基金司理；自2021年11月于今担任民生 加银中枢资产股票型证券投资基金基金司理；自2024年8月于今担任民生加银质料 最初搀杂型证券投资基金基金司理。自2019年8月至2020年9月担任民生加银稳健成 长搀杂型证券投资基金基金司理；自2017年11月至2024年1月担任民生加银红利回 报生动配置搀杂型证券投资基金基金司理；自2018年3月至2024年1月担任民生加银 智造2025生动配置搀杂型证券投资基金基金司理。   本基金历任基金司理：   柳世庆先生（2020年12月至2024年08月）。   公司设投资决策委员会，下设权益资产条线投资决策委员会、固收资产条线投 资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基金投资照看人投资决策委员会 等四个资产条线投决会。其中：   公司投资决策委员会   主席：总司理郑智军   成员：公司高管朱永明、权益投资部总监孙伟、权益磋议部总监王亮、总司理 助理兼专户答理二部总监刘霄汉、固定收益部总监谢志华、固收磋议部总监韩晟、 资产配置部总监苏辛、量化投资部总监何江、风险经管部总监丁辉、交游部总监周                 民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 晓芳   权益资产条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：权益投资部总监孙伟、权益磋议部总监王亮、风险经管部总监丁辉、交 易部总监周晓芳、总司理助理兼专户答理二部总监刘霄汉、专户答理二部总监助理 尹涛、基金司理蔡晓   固收资产条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：固定收益部总监谢志华、固收磋议部总监韩晟、风险经管部总监丁辉、 交游部总监周晓芳、专户答理一部总监助理宋立军、基金司理李文君   大类资产配置条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：资产配置部总监苏辛、量化投资部总监何江、风险经管部总监丁辉、交 易部总监周晓芳、FOF总监代宏坤   三、基金经管东谈主的职责   按照《基金法》、《运作办法》偏执他预计规矩，基金经管东谈主必须履行以下职责： 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 收益；                 民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 法律举止；   四、基金经管东谈主承诺 制轨制，采取灵验措施，腐败违犯《中华东谈主民共和国证券法》举止的发生； 度，采取灵验措施，腐败以下《基金法》、《运作办法》绝交的举止发生：   （1）将基金经管东谈主固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公正地对待其经管的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有东谈主除外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额持有东谈主违纪承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、默示他 东谈主从事关联的交游举止；   （7）卤莽职守，不按照规矩履行职责；   （8）法律法则和中国证监会绝交的其他举止。 预计法律法则及行业范例，赤诚信用、用功尽责，不从事以下举止：   （1）越权或违纪经营；   （2）违犯基金合同或托管契约；   （3）损伤基金份额持有东谈主或其他基金关联机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的贵寓中平心而论；   （5）断绝、过问、讳饰或严重影响中国证监会照章监管；   （6）卤莽职守、滥用权柄，不按照规矩履行职责；   （7）泄漏在职职期间明察的预计证券、基金的营业机密，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资运筹帷幄等信息；利用该信息从事或者昭示、默示他东谈主从事关联 的交游举止；   （8）除按法律法则、基金经管公司轨制进行基金投资外，顺利或盘曲进行其             民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 他股票交游；  （9）违犯证券交游风景业务公法，利用对敲、倒仓等技巧驾驭阛阓价钱，扰 乱阛阓顺次；  （10）特意损伤投资东谈主偏执他同行机构、东谈主员的正当权益；  （11）以不刚直技巧谋求业务发展；  （12）有悖社会公德，损伤证券投资基金东谈主员形象；  （13）信息泄露不真正，有误导、讹诈因素；  （14）法律法则和中国证监会绝交的其他举止。 策略及限制等全权处理本基金的投资。 采取灵验措施，保证基金财产毋庸于下列投资或者举止：  （1）承销证券；  （2）违犯规矩向他东谈主贷款或者提供担保；  （3）从事承担无尽就业的投资；  （4）向其基金经管东谈主、基金托管东谈主出资；  （5）从事内幕交游、驾驭证券交游价钱偏执他不刚直的证券交游举止；  （6）法律、行政法则和中国证监会规矩绝交的其他举止。  五、基金司理承诺 谋取最大利益； 漏在职职期间明察的预计证券、基金的营业机密、尚未照章公开的基金投资内容、 基金投资运筹帷幄等信息，或利用该信息从事或者昭示、默示他东谈主从事关联的交游举止；  六、基金经管东谈主的里面抑遏轨制  本基金经管东谈主即民生加银基金经管有限公司（以下简称“公司”）为保证公司诚 信、正当、灵验经营，驻守、化解经营风险和所经管的资产运作风险，充分保护资                 民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 产录用东谈主、公司和公司鼓吹的正当权益，依据《基金法》、《证券投资基金经管公司 里面抑遏率领意见》等法律法则和中国证监会的预计文献，以及《民生加银基金管 理有限公司规矩》，制定《民生加银基金经管有限公司里面抑遏大纲》。   里面抑遏体系是指公司为驻守和化解风险，保证经营运作合乎公司的发展缠绵， 在充分琢磨表里部环境的基础上，通过建立组织机制、运用经管方法、实施操作程 序与抑遏措施而形成的系统。里面抑遏轨制是公司为已矣里面抑遏办法而建立的一 系列组织机制、经管办法、操作范例与抑遏措施的总称。   里面抑遏轨制由公司规矩、里面抑遏大纲、基本经管轨制、部门经管轨制、各 项具体业务公法等部分组成。   （1）保护基金投资东谈主利益不受滋扰，抠门鼓吹的正当权益。   （2）保证公司经营运作严格恪守国度预计法律法则和行业监管公法，自发形 成遵法经营、范例运作的经营念念想和经营理念。   （3）建立和健全法东谈主治理结构，形成合理的决策、推论和监督机制。   （4）驻守和化解经营风险，提高经营经管效益，确保经营业务的稳健运行和 受托资产的安全齐全，已矣公司的持续、结识、健康发展。   （5）确保公司经营办法和发展政策的奏凯实施。   （6）确保基金、公司财务和其他信息真正、准确、齐全、实时。   （1）健全性原则。里面抑遏须障翳公司的各项业务、各个部门和各级岗亭， 并渗入到各项业务过程，涵盖到决策、推论、监督、反馈等各个神志。   （2）灵验性原则。通过科学的内控技巧和方法，建立合理适用的内控范例， 并应时调养和赓续完善，抠门内控轨制的灵验推论。   （3）寂寥性原则。公司各机构、部门和岗亭的职责应当保持相对寂寥，公司 基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。   （4）彼此制约原则。公司里面部门和岗亭的建立应当权责分明、彼此制衡。   （5）成本效益原则。公司运用科学化的经营经管方法裁汰运作成本，提高经 济效益，以合理的抑遏成本达到最好的里面抑遏效率。                民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （1）正当合规性原则。公司内控轨制应当合乎国度法律、法则、规章和各项 规矩。  （2）全面性原则。里面抑遏轨制应当涵盖公司经营经管的各个神志，不得留 有轨制上的空缺和缝隙。  （3）审慎性原则。制定里面抑遏轨制应当以审慎经营、驻守和化解风险为出 发点。  （4）灵验性原则。里面抑遏轨制应当是可操作的，灵验的。  （5）应时性原则。里面抑遏轨制的制定应当跟着预计法律法则的调养和公司 经营政策、经营方针、经营理念等表里部环境的变化进行实时的修改或完善。  里面抑遏的基本要素包括抑遏环境、风险评估、抑遏举止、信息换取和里面监 控。  （1）抑遏环境组成公司里面抑遏的基础，抑遏环境包括经营理念和内控文化、 公司治理结构、组织结构、职工谈德素养等内容。  （2）公司经管层应当闲适诞生内控优先和风险经管理念，培养全体职工的风 险驻守意志，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体职工实时了解国度法律法则 和公司规章轨制，使风险意志结合到公司各个部门、各个岗亭和各个神志。  （3）公司按“利益公正、信息透明、信誉可靠、就业到位”的基本原则制定治 理结构，充分施展寂寥董事和监事会的监督职能，严禁不刚直关联交游、利益运输 和里面东谈主抑遏阵势的发生，保护投资者利益和公司正当权益。  （4）公司根据健全性、高效性、寂寥性、制约性、前瞻性及防火墙等原则设 计里面组织架构，建立决策科学、运营范例、经管高效的运行机制，包括民主、透 明的决策范例和经管议事公法，高效、严谨的业务推论系统，以及健全、灵验的内 部监督和反馈系统。  各职能部门是公司里面抑遏的具体实施单元。各部门在公司基本经管轨制的基 础上，根据具体情况制订本部门的业务经管规矩、操作进程及里面抑遏规矩，加强 对业务风险的抑遏。部门经管层应如期对部门内风险进行评估，细目风险经管政策 并实施，监控风险经管绩效，以赓续改进风险经管材干。  （5）公司设立圭表递进、权责长入、严实灵验的内控防地：                民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 均须明察并以书面方式承诺恪守，在授权范围内承担就业。 督制衡。 情况实行严格的检验和反馈。  （6）里面抑遏风险评估包括如期和不如期的风险评估、开展新业务之前的风 险评估以及违纪、投诉、危险事件发生后的风险评估等。  （7）风险评估是每个抑遏主体的就业。 性进行评估，并对公司与基金运作的正当合规性进行监督检验。  （8）授权抑遏是里面抑遏举止的基本要点，它结合于公司经营举止的弥远。 授权抑遏的主要内容包括： 健全公司授权范例和范例，确保授权轨制的贯彻推论。 的职责。 经授权东谈主签章证实后下达到被授权东谈主，并报预计部门备案。 对已不适用的授权须实时修改或取消。  （9）建立完善的资产分离轨制，基金资产与公司资产、不同基金的资产和其 他录用资产要实行寂寥运作，单独核算。  （10）建立科学、严格的岗亭分离轨制，业务授权、业务推论、业务记录和业 务监督严格分离，投资和交游、交游和计帐、基金管帐和公司管帐等关键岗亭不得 有东谈主员的相通。关键业务部门和岗亭须实行物理阻难。                民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （11）制定切实灵验的救急应变措施，建立危险处理机制和范例。  （12）罗致得当、灵验的信息系统，识别、相聚、加工并彼此交流经营举止所 需的一切信息。信息系统须保证业务经营信息和财务管帐贵寓的真正性、准确性和 齐全性，必须能已矣公司里面信息的换取和分享，促进公司里面经管顺畅实施。  （13）根据组织架构和授权轨制，建立明晰的业务讲明系统，但凡属于高出权 限的任何决策必须履行规矩的申诉讲明范例。  （14）里面抑遏的监督完善由公司合规与风险经管委员会、督察长和监察稽核 部等部门在各自的权柄范围内开展。必要时，公司董事会、监事会、合规与风险管 理委员会、总司理等均可遴聘外部内行对公司里面抑遏进行检验和评价。  （15）根据阛阓环境、新的金融器具、新的期间应用和新的法律法则等情况， 公司须组织专门部门对原有的里面抑遏进行全面的检查，审查其正当合规性、合理 性和灵验性，应时改进。  （1）磋议业务抑遏主要内容包括： 础上建立和抠门备选库。  （2）投资决策业务抑遏主要内容包括： 办法、投资范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求。 权决策。 析撑持，并有决策记录。             民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 品特征和决策范例、基金绩效归因分析等内容。  （3）基金交游业务抑遏主要内容包括： 者顺利进行交游。 设施。 违法违纪或者其他异常情况，应当实时讲明相应部门与东谈主员。 对待。 和公法。 金投资波及关联交游的，应在关联投资磋议讲明中特别说明，并报公司关联部门批 准。  （4）基金计帐和基金管帐业务抑遏主要内容包括： 计帐，确保基金资产的安全。 帐户，进行单独核算，保证不同基金在名册登记、帐户建立、资金划转、帐簿记录 等方面彼此寂寥。 有价证券在估值时点的价值。 彼此监督。  （5）基金营销业务抑遏主要内容包括：               民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 风险抑遏措施。 各项业务，严禁误导和乱来投资者。 体系，为投资者提供周到的售前、售中庸售后服务。  （6）信息泄露抑遏主要内容包括： 保证公开泄露的信息真正、准确、齐全、实时。 发布。 法，对信息泄显露现的非常建议处理意见，并根究关联东谈主员的就业。  （7）信息期间系统抑遏主要内容包括： 格制定信息系统的经管规章、操作进程、岗亭手册和风险抑遏轨制。 写齐全的期间贵寓；在已矣业务电子化时，应建立守密系统和相应抑遏机制，并保 证缠绵机系统的可稽性。 确的就业经管，信息期间系统参加运行前，必须经过业务、运营、监察稽核等部门 的联合验收。 度等经管措施，确保系统安全运行。 通盘过程实施明确的就业经管，严格辨认业务操作、期间抠门等方面的职责。             民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 应具备身份考据、观看抑遏、故障规复、安全保护、均权制约等功能。 别由不同东谈主员防守。用户使用的密码口令要如期更换，不得向他东谈主浮现。 时、准确地传递到各职能部门。 期保存。 除故障、难受规复演习，确保系统可靠、结识、安全地运行。  （8）公司财务经管抑遏主要内容包括： 彼此寂寥的原则制定公司管帐轨制、财务轨制、管帐就业操作进程和管帐岗亭就业 手册，并针对各个风险抑遏点建立严实的管帐系统抑遏。 需要彼此监督的岗亭由一东谈主独自操作全过程。 确保正确纪录经济业务，明确经济就业。 序。 经规律。 务用章、支票等关键凭据和管帐档案，严格管帐贵寓的调阅手续，腐败管帐数据的 毁损、散结怨泄密。                民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （9）监察稽核抑遏主要内容包括： 授权，督察长不错列席公司关联会议，调阅公司关联档案，就里面抑遏轨制的推论 情况独马上履行检验、评价、讲明、建议职能。 当对督察长的讲明进行审议。 保证监察稽核部门的寂寥性和巨擘性。 职责，配备充足的监察稽核东谈主员，严格监察稽核东谈主员的专科任职条件，严格监察稽 核的操作范例和组织规律。 情况，确保公司各项经营经管举止的灵验运行。 公司里面抑遏轨制的，应当根究预计部门和东谈主员的就业。  （1）公司承诺以上对于里面抑遏轨制的泄露真正、准确。  （2）公司承诺根据阛阓变化和公司业务发展赓续完善里面抑遏轨制。                   民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                   第四部分 基金托管东谈主   一、基金托管东谈主基本情况   称呼：中国工商银行股份有限公司   注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号   成立时刻：1984年1月1日   法定代表东谈主： 陈四清   注册本钱：东谈主民币35，640，625.7089万元   预计电话：010-66105799   预计东谈主：郭明   二、主要东谈主员情况   限定2023年9月，中国工商银行资产托管部共有职工212东谈主，平均年级34岁，95% 以上职工领有大学本科以上学历，高管东谈主员均领有磋议生以上学历或高等期间职称。   三、基金托管业务经营情况   看成中国大陆托管服务的先驱，中国工商银行自1998年在国内首家提供托管 服务以来，袭取“赤诚信用、用功尽责”的宗旨，依靠严实科学的风险经管和里面 抑遏体系、范例的经管模式、先进的营运系统和专科的服务团队，严格履行资产托 管东谈主职责，为境表里浩大投资者、金融资产经管机构和企业客户提供安全、高效、 专科的托管服务，展现优异的阛阓形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、 最教诲的居品线。领有包括证券投资基金、相信资产、保障资产、社会保障基金、 基本养老保障、企业年金基金、QFII资产、QDII资产、股权投资基金、证券公司集 合资产经管运筹帷幄、证券公司定向资产经管运筹帷幄、营业银行信贷资产证券化、基金公 司特定客户资产经管、QDII专户资产、ESCROW等门类都全的托管居品体系，同 时在国内率先开展绩效评估、风险经管等升值服务，不错为各种客户提供个性化的 托管服务。限定2023年9月，中国工商银行共托管证券投资基金1365只。自2003年 以来，本行连气儿二十年获取香港《亚洲货币》、英国《全球托管东谈主》、香港《财资》、 好意思国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境表里巨擘财经媒体评比 的95项最好托管银行大奖；是获取奖项最多的国内托管银行，优良的服务品性获取 国表里金融领域的持续认同和平庸好评。   四、基金托管东谈主的里面抑遏轨制                民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务马上发展，弥远保持在资产托 管行业的上风地位。这些收成的取得，是与资产托管部“一手捏业务拓展，一手捏 内控竖立”的作念法是分不开的。资产托管部止境深爱改进和加强里面风险经管就业， 在积极拓展各项托管业务的同期，把加强风险驻守和抑遏的力度，经心培育内控文 化，完善风险抑遏机制，强化业务技俩全过程风险经管看成关键就业来作念。从2005 年于今共十六次奏凯通过评估组织里面抑遏和安全措施最巨擘的ISAE3402审阅， 全部获取无保属意见的抑遏及灵验性讲明。充分标明寂寥第三方对我行托管服务在 风险经管、里面抑遏方面的健全性和灵验性的全面认同，也诠释中国工商银行托管 服务的风险抑遏材干照旧与国际大型托管银行接轨，达到国际先进水平。面前， ISAE3402审阅照旧成为年度化、老例化的内控就业技巧。”   保证业务运作严格恪守国度预计法律法则和行业监管公法，强化和建立遵法经 营、范例运作的经营念念想和经营作风，形成一个运作范例化、经管科学化、监抑遏 度化的内控体系；驻守和化解经营风险，保证托管资产的安全齐全；抠门持有东谈主的 权益；保障资产托管业务安全、灵验、稳健运行。   中国工商银行资产托管业务里面风险抑遏组织结构由中国工商银行稽核监察部 门（内控合规部、里面审计局）、资产托管部内设风险抑遏处及资产托管部各业务 处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险经管政策，对各业务部门风险 抑遏就业进行率领、监督。资产托管部里面建立专门负责稽核监察就业的里面风险 抑遏处，配备专职稽核监察东谈主员，在总司理的顺利指引下，依照预计法律规章，对 业务的运行寂寥期骗稽核监察权柄。各业务处室在各自职责范围内实施具体的风险 抑遏措施。   （1）正当性原则。内控轨制应当合乎国度法律法则及监管机构的监管要求， 并结合于托管业务经营经管举止的弥远。   （2）齐全性原则。托管业务的各项经营经管举止都必须有相应的范例范例和 监督制约；监督制约应渗入到托管业务的全过程和各个操作神志，障翳通盘的部门、 岗亭和东谈主员。              民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （3）实时性原则。托管业务经营举止必须在发生时能准确实时地记录；按照 “内控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须作念到已建立关联的规章轨制。   （4）审慎性原则。各项业务经营举止必须驻守风险，审慎经营，保证基金资 产和其他录用资产的安全与齐全。   （5）灵验性原则。内控轨制应根据国度政策、法律及经营经管的需要应时修 改完善，并保证得到全面落实推论，不得有任何空间、时限及东谈主员的例外。   （6）寂寥性原则。设立专门履行托管东谈主职责的经管部门；顺利操作主谈主员和控 制东谈主员必须相对寂寥，得当分离；内控轨制的检验、评价部门必须寂寥于内控轨制 的制定和推论部门。   （1）严格的阻难轨制。资产托管业务与传统业求实行严格分离，建立了明确 的岗亭职责、科学的业务进程、扎眼的操作手册、严格的东谈主员举止范例等一系列规 章轨制，并采取了精粹的防火墙阻难轨制，或者确保资产寂寥、环境寂寥、东谈主员独 立、业务轨制和经管寂寥、相聚寂寥。   （2）高层检验。主管行指引与部门高等经管层看成工行托管业务政策和策略 的制定者和经管者，要求下级部门实时讲明经营经管情况和特别情况，以检验资产 托管部在已矣里面抑遏办法方面的进展，并根据检验情况建议里面抑遏措施，督促 职能经管部门改进。   （3）东谈主事抑遏。资产托管部严格落实岗亭就业制，建立“自控防地”、“互控防 线”、“监控防地”三谈抑遏防地，健全绩效考核和激励机制，诞生“以东谈主为本”的内 控文化，增强职工的就业心和荣誉感，培育团队精神和中枢竞争力。并通过进行定 期、定向的业务与做事谈德培训、签订承诺书，使职工诞生风险驻守与抑遏理念。   （4）经营抑遏。资产托管部通过制定运筹帷幄、编制预算等方法开展万般业务营 销举止、处理各项事务，从而灵验地抑遏和配置组织资源，达到资源利用和效益最 大化目的。   （5）里面风险经管。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强里面风 险经管，如期或不如期地对业务运作情景进行检验、监控，率领业务部门进行风险 识别、评估，制定并实施风险抑遏措施，排查风险隐患。   （6）数据安全抑遏。咱们通过业务操作区相对寂寥、数据和传真加密、数据                民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 传输表露的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。   （7）救急准备与响应。资产托管业务建立专门的难受规复中心，制定了基于 数据、应用、操作、环境四个层面的完备的难受规复决策，并组织职工如期演练。 为使演练愈加接近实战，资产托管部赓续提高演练范例，从最初的按照预订时刻演 练发展到面前的“未必演练”。从演练结果看，资产托管部齐备有材干在发生难受的 情况下两个小时内规复业务。   （1）资产托管部里面建立专职稽核监察部门，配备专职稽核监察东谈主员，在总 司理的顺利指引下，依照预计法律规章，全面贯彻落实全程监控念念想，确保资产托 管业务健康、结识地发展。   （2）完善组织结构，实施全员风险经管。完善的风险经管体系需要自上而下 每个职工的共同参与，惟有这么，风险抑遏轨制和措施才会全面、灵验。资产托管 部实施全员风险经管，将风险抑遏就业落实到具体业务部门和业务岗亭，每位职工 对我方岗亭职责范围内的风险负责，通过建立纵向双东谈主制、横向多部门制的里面组 织结构，形成不同部门、不同岗亭彼此制衡的组织结构。   （3）建立健全规章轨制。资产托管部十分深爱内控轨制的竖立，一贯宝石把 风险驻守和抑遏的理念和方法融入岗亭职责、轨制竖立和就业进程中。经过多年努 力，资产托管部照旧建立了一整套里面风险抑遏轨制，包括：岗亭职责、业务操作 进程、稽核监察轨制、信息泄露轨制等，障翳通盘部门和岗亭，渗入各项业务过程， 形成各个业务神志之间的彼此制约机制。   （4）里面风险抑遏弥远是托管部就业要点之一，保持与业务发展同等地位。 资产托管业务是营业银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就特别强调规 范运作，一直将建立一个系统、高效的风险驻守和抑遏体系看成就业要点。跟着市 场环境的变化和托管业务的快速发展，新问题、新情况赓续出现，资产托管部弥远 将风险经管放在与业务发展同等关键的位置，视风险驻守和抑遏为托管业务活命和 发展的生命线。   五、基金托管东谈主对基金经管东谈主运作基金进行监督的方法和范例   根据《基金法》、基金合同、托管契约和预计基金法则的规矩，基金托管东谈主对 基金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资绝交举止、基金参与银行               民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 间债券阛阓、基金资产净值的缠绵、基金份额净值缠绵、应收资金到账、基金用度 开支及收入细目、基金收益分拨、关联信息泄露、基金宣传推介材料中登载基金业 绩发达数据等进行监督和核查，其中对基金的投资比例的监督和核查自基金合同生 效之后六个月运行。  基金托管东谈主发现基金经管东谈主违犯《基金法》、基金合同、基金托管契约或预计 基金法律法则规矩的举止，应实时以书面阵势文牍基金经管东谈主限期纠正，基金经管 东谈主收到文牍后应实时查对，并以书面阵势对基金托管东谈主发出回函证实。在限期内， 基金托管东谈主有权随时对文牍县项进行复查，督促基金经管东谈主改正。基金经管东谈主对基 金托管东谈主文牍的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应讲明中国证监会。  基金托管东谈主发现基金经管东谈主有关键违纪举止，应立即讲明中国证监会，同期通 知基金经管东谈主限期纠正。                      民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                     第五部分 关联服务机构 （一）销售机构及预计东谈主 称呼：民生加银基金经管有限公司 注册地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 办公地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 法定代表东谈主：郑智军 客服电话：400-8888-388 预计东谈主：林泳江 电话：0755-23999809 传真：0755-23999810 网址：www.msjyfund.com.cn （1）称呼：渤海银行股份有限公司 注册地址：天津市河东区海河东路218号 办公地址：天津市河东区海河东路218号 法定代表东谈主：李伏安 客服电话：95541 预计东谈主：王宏 网址：www.cbhb.com.cn （2）称呼：联储证券有限就业公司 注册地址： 深圳市福田区福田街谈岗厦社区深南正途南侧金地中心大厦9楼 办公地址：深圳市福田区福田街谈岗厦社区深南正途南侧金地中心大厦9楼 法定代表东谈主： 吕春卫 预计东谈主：徐晓霞 电话： 0755-36991933 客服热线： 400-620-6868 公司网址： www.lczq.com （3）称呼：东北证券股份有限公司                        民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   注册地址：长春市生态大街6666号   办公地址：长春市生态大街6666号   法定代表东谈主：李福春   预计东谈主：安岩岩   电话：021-20361166   客服电话：95360   网址：www.nesc.cn   （4）称呼：国金证券股份有限公司   注册地址：四川省成都市东城根上街95号   办公地址：四川省成都市东城根上街95号   法定代表东谈主：冉云   预计东谈主：王凯伦   电话：021-61038316   客服电话：95310   网址：www.gjzq.com.cn   （5）称呼：中国东谈主寿保障股份有限公司   注册地址：中国北京市西城区金融大街16号   办公地址：中国北京市西城区金融大街16号   法定代表东谈主：王滨   预计东谈主： 杨子彤   电话：（010）63631752   传真：（010）66222276   公司网址：www.chinalife.com.cn   （6）称呼：中信证券华南股份有限公司   注册地址：广州市河汉区临江正途395号901室（部位：自编01号）1001室（部 位：自编01号）   办公地址：广州市河汉区临江正途395号901室（部位：自编01号）1001室（部 位：自编01号）   法定代表东谈主：陈可可                        民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)    预计东谈主：郭杏燕    电话：020-88834787    客服电话：95548    公司网址：www.gzs.com.cn    （7）称呼：申万宏源西部证券有限公司    注册地址：新疆乌鲁木都市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦20楼    办公地址：新疆乌鲁木都市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦20楼    法定代表东谈主：王献军    电话：021-33389888    传真：021-33388224    预计东谈主：王昊洋    客服电话：95523/400-889-5523    公司网站：www.swhysc.com    （8）称呼：第一创业证券股份有限公司    注册地址：深圳市福田区福华一齐115号投行大厦20楼    办公地址：深圳市福田区福华一齐115号投行大厦20楼    法定代表东谈主：吴礼顺    预计东谈主：单晶    电话：0755-23838750    客服电话：95358    公司网址：www.firstcapital.com.cn    （9）称呼：中国工商银行股份有限公司    注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号    办公地址：北京市西城区复兴门内大街55号    法定代表东谈主：陈四清    客服电话：95588    预计东谈主：吴于念念                          民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)    电话：010-66108011    网址：www.icbc.com.cn/icbc    （10）称呼：阳光东谈主寿保障股份有限公司    注册地址：海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层    办公地址：北京市向阳区景辉街33号院1号楼阳光金融中心    法定代表东谈主：李科    客服电话：95510    预计东谈主：王超    电话：010-85632771    网站：http://fund.sinosig.com    （11）称呼：中信期货有限公司    注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号非凡时间广场（二期）北座13层    办公地址：广东省深圳市福田区中心三路8号非凡时间广场（二期）北座13层    法定代表东谈主：窦长宏    客户服务电话：400-990-8826    预计东谈主：梁好意思娜    电话：021-60812919    网址：www.citicsf.com    （12）称呼：弘业期货股份有限公司    注册地址：南京市中华路50号    办公地址：南京市中华路50号弘业大厦    法定代表东谈主：周剑秋    客服电话：400-828-1288    传真：025-52313068    公司网址：www.ftol.com.cn    （13）称呼：交通银行股份有限公司    注册地址：上海市浦东新区银城中路188号                    民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 办公地址：上海市浦东新区银城中路188号 法定代表东谈主：任德奇 电话：021-58781234 传真：021-58408483 预计东谈主：高天 客服电话：95559 公司网址：www.bankcomm.com （14）称呼：中国民生银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号 法定代表东谈主：高迎欣 客服电话：95568 预计东谈主：穆婷 电话：010-58560666 传真：010-57092611 网址：www.cmbc.com.cn （15）称呼：长江证券股份有限公司 注册地址：湖北省武汉市新华路特8号长江证券大厦 办公地址：湖北省武汉市新华路特8号长江证券大厦 法定代表东谈主：李新华 客户服务电话：95579或4008-888-999 预计东谈主：奚博宇 电话：027-65799999 传真：027-85481900 网址：www.95579.com （16）称呼：光大证券股份有限公司 注册地址：上海市静安区新闸路1508号 办公地址：上海市静安区新闸路1508号 法定代表东谈主：刘秋明                    民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 客服电话：95525 预计东谈主：郁疆 电话：021-22169999 网址：www.ebscn.com （17）称呼：东海证券股份有限公司 注册地址：江苏省常州延陵西路23号投资广场18层 办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦 法定代表东谈主：钱俊文 电话：021-20333333 传真：021-50498825 预计东谈主：王一彦 客服电话：95531；400-8888-588 网址：www.longone.com.cn （18）称呼：广发证券股份有限公司 注册地址：广东省广州市黄埔区中新广州学问城升起一街2号618室 办公地址：广州市河汉区马场路26号广发证券大厦 法定代表东谈主：孙树明 客服电话：95575或致电各地营业网点 预计东谈主：黄岚 敞开式基金照看电话：020-87555888 敞开式基金业务传真：020-87555303 网址：www.gf.com.cn （19）称呼：安信证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街谈福华一齐119号安信金融大厦 办公地址：深圳市福田区福田街谈福华一齐119号安信金融大厦 法定代表东谈主：黄炎勋 预计东谈主：郑向溢 预计电话：0755-81682517 敞开式基金照看电话：4008-001-001                    民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 网址：www.essence.com.cn （20）称呼：国信证券股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表东谈主：张纳沙 客服电话：95536 预计东谈主：于智勇 电话：0755-81981259 传真：0755-82133952 网址：www.guosen.com.cn （21）称呼：海通证券股份有限公司 注册地址：上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦 办公地址：上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦 法定代表东谈主：周杰 预计东谈主：王金魁 电话：021-23154221 客服电话：95553或拨打各城市营业网点照看电话 公司网址：www.htsec.com （22）称呼：中国星河证券股份有限公司 办公地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼青海金融大厦 注册地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼7至18层101 邮编： 100073 法定代表东谈主： 王晟 客服电话：4008-888-888、95551 预计东谈主：辛国政 电话：010-80928123 公司网址：www.chinastock.com.cn （23）称呼：中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市向阳区安立路66号4号楼                       民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   办公地址：北京东城区朝内大街2号 凯恒中心B座10层   法定代表东谈主：王常青   敞开式基金照看电话：95587/4008-888-108   预计东谈主：陈海静   电话：010-85156499   网址：www.csc108.com   （24）称呼：中信证券股份有限公司   注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号非凡时间广场（二期）北座   办公地址：北京市向阳区亮马桥路48号中信证券大厦   法定代表东谈主：张佑君   客服电话：95548   预计东谈主：杜杰   电话：010-60834768   传真：010-60833739   网址：www.citics.com   （25）称呼：国泰君安证券股份有限公司   注册地址：上海市浦东新区开脱贸易试验区商城路618号   办公地址：上海市静安区南京西路768号   法定代表东谈主：贺青   客户服务热线：95521   预计东谈主：钟伟镇   电话：021-38032284   传真：021-38670666   网址：www.gtja.com   （26）称呼：吉祥证券股份有限公司   注册地址：广东省深圳市福田区福田街谈益田路5023号吉祥金融中心B座第22-   办公地址：广东省深圳市福田区福田街谈益田路5023号吉祥金融中心B座第22-                       民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 法定代表东谈主：何之江 预计东谈主：王超 业务照看电话：95511转8 网站：stock.pingan.com （27）称呼：申万宏源证券有限公司 注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层 办公地址：上海市长乐路989号世纪商贸广场45层 法定代表东谈主：杨周全 电话：021-33389888 传真：021-33388224 预计东谈主：王昊洋 客服电话：95523/400-889-5523 公司网站：www.swhysc.com （28）称呼：华泰证券股份有限公司 注册地址：江苏省南京市江东中路228号 办公地址：江苏省南京市江东中路228号 法定代表东谈主：张伟 客户服务电话：95597 预计东谈主：郭力铭 电话：0755-82492193 传真：0755-82492962 网址：www.htsc.com.cn （29）称呼：中信证券（山东）有限就业公司 注册地址：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001 办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座 法定代表东谈主：肖海峰 客服电话：95548 预计东谈主：赵如意 电话：0532-85725062                        民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)     网址：sd.citics.com     （30）称呼：招商银行股份有限公司     注册地址：深圳市深南正途7088号招商银行大厦     办公地址：深圳市深南正途7088号招商银行大厦     法定代表东谈主：缪建民     预计东谈主：季平伟     客户服务电话：95555     网址：www.cmbchina.com     （31）称呼：宁波银行股份有限公司     注册地址：宁波市鄞州区宁东路345号     办公地址：宁波市鄞州区宁东路345号     法定代表东谈主：陆华裕     预计东谈主：王靖余     电话：021-23262712     客服电话：95574     网址： www.nbcb.com.cn/     （32）称呼：华宝证券有限就业公司     注册地址：中国（上海）开脱贸易试验区世纪正途100号上海环球金融中心57 楼     办公地址：中国（上海）开脱贸易试验区世纪正途100号上海环球金融中心57 楼     法定代表东谈主：刘加海     网址：www.cnhbstock.com     客服电话：400-820-9898     （33）称呼：招商证券股份有限公司     注册地址：深圳市福田区福田街谈福华一齐111号     办公地址：深圳市福田区福田街谈福华一齐111号     法定代表东谈主：霍达     客户服务热线：95565                        民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   预计东谈主：业清扬   电话：0755-82943666   网址：www.cmschina.com   （34）称呼：南京证券股份有限公司   注册地址：南京市江东中路389号   办公地址：南京市江东中路389号   法定代表东谈主：李剑锋   客服电话：95386   预计东谈主：曹梦媛   电话：025-58519529   网址：www.njzq.com.cn   （35）称呼：杭州银行股份有限公司   注册地址：浙江省杭州市庆春路46号   法定代表东谈主：宋剑斌   网址：www.hzbank.com.cn   客服电话：95398/400-8888-508   （36）称呼：兴业证券股份有限公司   注册地址：福州市湖东路268号   办公地址：上海市浦东新区长柳路36号   法定代表东谈主：杨华辉   客户电话：95562   预计东谈主：乔琳雪   电话：021-38565547   网址：www.xyzq.com.cn   （37）称呼：中国中金钞票证券有限公司   注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交壤处荣超商务中心A栋第18-21层及 第04层   办公地址：深圳市福田区益田路与福中路交壤处荣超商务中心A栋第18—21层 考取04层                      民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 法定代表东谈主：高涛 客服电话：4006-008-008，95532 预计东谈主：万玉琳 电话：0755-82026907 传真：0755-82026539 网址：www.china-invs.cn （38）称呼：兴业银行股份有限公司 注册地址：福州市湖东路154号 办公地址：上海市银城路167号 法定代表东谈主：吕家进 客服电话：95561 基金业务预计东谈主：刘玲 电话：021-52629999 网址：www.cib.com.cn （39）称呼：中航证券有限公司 注册地址：南昌市红谷滩新区红谷中正途1619号南昌国际金融大厦A栋41层 办公地址：南昌市红谷滩新区红谷中正途1619号南昌国际金融大厦A栋41层 法定代表东谈主：丛中 客户服务电话：400-8866-567 预计东谈主：余雅娜 电话：0791-6768763 传真：0791-6789414 网址：www.avicsec.com （40）称呼：深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区戏班路物质控股置地大厦8楼 办公地址：深圳市罗湖区戏班路8号HALO广场4楼 法定代表东谈主：薛峰 客服电话：400-6788-887 预计东谈主：童彩平                       民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 电话：0755-33092861 传真：0755-33227951 公司网站：www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com （41）称呼：北京度小满基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室 办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼 法定代表东谈主：盛超 机构预计东谈主：孙博超 预计东谈主电话：010-59403028 预计东谈主传真：010-59403027 客户服务电话：95055-4 公司网址：www.baiyingfund.com （42）称呼：腾安基金销售（深圳）有限公司 注册地址：深圳市前海深港配合区前湾一齐1号A栋201室 办公地址：深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦15楼 法定代表东谈主：谭广锋 客服电话：95017转1转8 预计东谈主：胡世铭 网站：http://www.tenganxinxi.com （43）称呼：招商银行股份有限公司(招赢通） 办公地址：广东省深圳市福田区深南正途7088号招商银行大厦 法定代表东谈主：缪建民 电话：0755-83175125 预计东谈主：韩熙睿 客户服务热线：95555 网址：https://fi.cmbchina.com/ （44）称呼：京东肯特瑞基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区知春路76号(写字楼)1号楼4层1-7-2 办公地址：北京市经济期间开导区科创十一街京东总部二号楼A座南塔19层                        民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)    法定代表东谈主：邹保威    电话：95118    传真：010-89189566    预计东谈主：姜颖    客服热线：95118    公司网站：http://jr.jd.com/    （45）称呼：深圳市新兰德证券投资照看有限公司    注册地址：深圳市福田区梅林街谈梅都社区中康路136号深圳新一代产业园2栋    办公地址：北京市丰台区丽泽吉祥幸福中心B座7层    法定代表东谈主：张斌    客服电话：400-166-1188    预计东谈主：孙博文    电话：010-83363099    传真：010-83363072    网站：www.xinlande.com.cn    （46）称呼：北京虹点基金销售有限公司    注册地址：北京市向阳区西大望路1号1号楼16层1603室    办公地址：北京市向阳区工东谈主体育馆北路甲2号盈科中心B座裙楼二层    法定代表东谈主：何静    客服电话：400-618-0707    预计东谈主：牛亚楠    网站：www.hongdianfund.com    （47）称呼：珠海盈米基金销售有限公司    注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491    办公地址：广州市海珠区琶洲正途东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203    法定代表东谈主：肖雯    客服电话：020-89629066    预计东谈主：吴煜浩    电话：020-89629021                      民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 传真：020-89629011 网站：www.yingmi.cn （48）称呼：上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号 法定代表东谈主：陈祎彬 客服电话：4008-2190-31 预计东谈主：宁博宇 电话：021-20665952 传真：021-22066653 网站：www.lufunds.com （49）称呼：北京中植基金销售有限公司 注册地址：北京市北京经济期间开导区宏达北路10号五层5122室 办公地址：北京向阳区大望路金地中心A座28层 法定代表东谈主：武建华 客户服务电话：400-8180-888 预计东谈主：丛瑞丰 电话：010-59313555 网址：http://www.zzfund.com （50）称呼：南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：南京市玄武区苏宁正途1-5号 办公地址：南京市玄武区苏宁正途1-5号 法定代表东谈主：钱燕飞 客服电话：95177 预计东谈主： 赵耶 电话：18551602256 传真：025-66996699-884131 网址：www.snjijin.com （51）称呼：北京雪球基金销售有限公司                       民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  注册地址：北京市向阳区创远路34号院6号楼15层1501室  办公地址：北京市向阳区创远路34号院6号楼15层1501室  法定代表东谈主： 李楠  客服电话：400-159-9288  预计东谈主：秦艳琴  传真：010-61840699  网址：https://danjuanapp.com  （52）称呼：北京汇成基金销售有限公司  注册地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108  办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108  法定代表东谈主：王伟刚  客服电话: 400-619-9059  预计东谈主：丁向坤  电话：010-56282140  传真：010-62680827  网址：http://www.fundzone.cn  （53）称呼：上海基煜基金销售有限公司  注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经 济发展区）  办公地址：上海市杨浦区昆明路518号A1002室  法定代表东谈主：王翔  客服电话: 400-820-5369  预计东谈主： 吴鸿飞  电话：021-65370077  传真：021-55085991  网址： www.jiyufund.com.cn  （54）称呼：和讯信息科技有限公司  注册地址： 北京市向阳区朝外大街22号1002室  办公地址：北京市向阳区朝外大街22号泛利大厦10层                       民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 法定代表东谈主：章知方 客服电话：400-920-0022 预计东谈主：陈慧慧 电话：0755-82721106 网站：http://licaike.hexun.com （55）称呼：蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街谈文一西路969号3幢5层599室 办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路556号 法定代表东谈主：王珺 客服电话：95188-8 预计东谈主：韩爱彬 公司网站：www.fund123.cn （56）称呼：东方钞票证券股份有限公司 注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼 办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方钞票大厦 法定代表东谈主：戴彦 客服电话：95357 预计东谈主：付佳 电话：021-23586603 传真：021-23586860 公司网址：www.18.cn （57）称呼：玄元保障代理有限公司 注册地址：中国（上海）开脱贸易试验区张杨路707号1105室 办公地址：中国（上海）开脱贸易试验区张杨路707号1105室 法定代表东谈主： 马永谙 客服电话：400-080-8208 预计东谈主：张苗苗 电话：15110085067 传真：021-50701053                             民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)       网址：https://www.licaimofang.cn/       （58）称呼：和耕传承基金销售有限公司       注册地址： 河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5楼       办公地址：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5楼       法定代表东谈主：温丽燕       客服电话：400-0555-671       预计东谈主：董亚芳       电话：0371-85518396       传真：0371-85518397       公司网址：www.hgccpb.com       （59）称呼：泰信钞票基金销售有限公司       注册地址：北京市向阳区开国路甲92号-4至24层内10层1012       办公地址：北京市向阳区开国路乙118号京汇大厦1206       法定代表东谈主：彭浩       客服电话：400-004-8821       预计东谈主：郑雅婷       电话：15180468717       网址：www.taixincf.com       （60）称呼：泛华普益基金销售有限公司       注册地址：成都市成华区竖立路9号高地中心1101室       办公地址：成都市金牛区花照壁西顺街399号1栋1单元龙湖西宸天街B座1201 号       法定代表东谈主：杨远芬       客服电话：400-080-3388       预计东谈主：曾健灿       电话：020-28381666       传真：028-84252474-8055       公司网址：www.puyifund.com                    民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) （61）称呼：上海联泰基金销售有限公司 注册地址：上海市普陀区兰溪路900弄15号526室 办公地址：上海市虹口区临潼路188号 法定代表东谈主：尹彬彬 预计东谈主：陈东 预计电话：021-52822063 客服电话：400-166-6788 传真：021-52975270 网址：www.66liantai.com （62）称呼：上海攀赢基金销售有限公司 注册地址：上海市闸北区广中西路1207号306室 办公地址：上海市浦东新区银城路116、128号大华银行大厦703单元 法定代表东谈主：郑新林 电话：021-68889082 传真：021-68889283 公司网址：http://www.pytz.cn/ （63）称呼：诺亚正行基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室 办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路32号C栋 法定代表东谈主：吴卫国 客服电话：400-821-5399 预计东谈主：张裕 电话：021-38509735 传真：021-38509777 网站：www.noah-fund.com （64）称呼：北京创金启富基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室 办公地址：北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室 法定代表东谈主：梁蓉 客服热线： 010-66154828 预计东谈主：马浩                      民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 电话：13521673297 公司网址：www.5irich.com （65）称呼：上海长量基金销售有限公司 注册地址：浦东新区高翔路526号2幢220室 办公地址：上海市浦东新区东方路1267号陆家嘴金融服务广场二期11层 法定代表东谈主：张跃伟 客服电话：400 820 2899 预计东谈主：张月蓝 电话：021-20691869 网址：http://www.erichfund.com/ （66）称呼：上海利得基金销售有限公司 注册地址：中国(上海)开脱贸易试验区临港新片区海基六路70弄1号208-36室 办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53层 法定代表东谈主：李兴春 客服电话：400-032-5885 预计东谈主：伍豪 电话：13851400607 网址：www.leadbank.com.cn/ （67）称呼：济安钞票（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 10 层 1005 办公地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 11 层 1105 法定代表东谈主：杨健 预计东谈主：宋静 客服电话：400-673-7010 网址：www.jianfortune.com （68）称呼：上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室 办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903～906室 法定代表东谈主：陶怡                    民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 客服电话：400-700-9665 预计东谈主：陆敏 电话：021-20613600 传真：021-68596916 网址：www. ehowbuy.com （69）称呼：通华钞票（上海）基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区同丰路667弄107号201室 办公地址：上海市浦东新区金沪路55号10楼 法定代表东谈主：沈丹义 预计东谈主：汤杰 客服电话：400-101-9301 网址：www.tonghuafund.com （70）称呼：上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号 法定代表东谈主：其实 客服电话：95021或400-1818-188 预计东谈主：丁珊珊 电话：010-65980380-8010 传真：020-87597505 公司网站：www.1234567.com.cn （71）称呼：浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903 办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务产业园2号楼 2楼 法定代表东谈主：吴强 预计东谈主：林海明 电话：0571-88911818 客服：4008-773-772 传真：0571-86800423                        民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)    网站：www.10jqka.com.cn    （72）称呼：上海陆享基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）开脱贸易试验区临港新片区环湖西二路888号1幢1区    办公地址：中国（上海）开脱贸易试验区临港新片区环湖西二路888号1幢1区    法定代表东谈主：粟旭    客服电话：400-168-1235    公司网站：https://www.luxxfund.cn/    （73）称呼：上海万得基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）开脱贸易试验区福山路33号11楼B座    办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼    法定代表东谈主： 简梦雯    客服电话：400-799-1888    预计东谈主： 徐亚丹    电话：021-51327185    传真：021-50710161    网址：www.520fund.com.cn    （74）称呼：上海大忠良基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）开脱贸易试验区杨高南路428号1号楼1102单元    办公地址：上海市浦东新区杨高南路428号1号楼1102单元    法定代表东谈主：张俊    客服电话：021-20219988-35374    预计东谈主：张蜓    电话：18017373527    网址：https://www.wg.com.cn    （75）称呼：贵州省贵文文化基金销售有限公司    注册地址：贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升国际A栋2单元5层17号    办公地址：贵州省贵阳市南明区兴业西路CCDI大楼一楼                       民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  法定代表东谈主：陈成  客服电话：0851-85407888  网址：https://www.gwcaifu.com/  基金经管东谈主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金《基金合同》 等的规矩，采纳其他合乎要求的机构销售本基金，并在基金经管东谈主网站公示。  （二）注册登记机构  称呼：民生加银基金经管有限公司  注册地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A  办公地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A  法定代表东谈主：郑智军  电话：0755-23999888  传真：0755-23999833  预计东谈主：蔡海峰  （三）出具法律意见书的讼师事务所和承办讼师  称呼：上海市通力讼师事务所  住所：上海市浦东新区银城中路68号时间金融中心19楼  办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时间金融中心19楼  负责东谈主：韩炯  承办讼师：安冬、陈颖华  电话：021-31358666  传真：021-31358600  预计东谈主：陈颖华  （四）审计基金财产的管帐师事务所和承办注册管帐师  称呼：毕马威华振管帐师事务所（特殊普通合伙）  住所：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层  办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层  推论事务合伙东谈主：邹俊  承办注册管帐师：叶云晖、刘西茜  电话：020-38137822 0755-25473435                     民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 传真：020-38137000 0755-25473366 预计东谈主：蔡正轩                    民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                   第六部分 基金的召募    一、召募的依据    本基金由基金经管东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息泄露办 法》、基金合同偏执他预计规矩，经2020年11月04日中国证监会证监许可【2020】    二、基金类型及存续期限    基金类型：搀杂型证券投资基金    存续期限：不如期    运作方式：契约型敞开式    三、基金份额类别    本基金根据认购、申购用度、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为A 类和C类基金份额。在投资东谈主认购、申购时收取认购、申购用度、不从本类别基金 资产上钩提销售服务费的基金份额，称为A类基金份额；从本类别基金资产上钩提 销售服务费、在投资东谈主认购、申购时不收取认购、申购用度的基金份额，称为C类 基金份额。    本基金A类、C类基金份额分别建立基金代码，分别缠绵和公告基金份额净值 和基金份额累计净值。    投资东谈主可自行采纳认购或申购的基金份额类别。本基金不同基金份额类别之间 不得彼此转换。在不违犯法律法则、基金合同的约定以及对基金份额持有东谈主利益无 本体性不利影响的情况下，经与基金托管东谈主协商一致，基金经管东谈主可加多、减少或 调养基金份额类别建立、变更收费方式或者住手现存基金份额的销售、对基金份额 分类办法及公法进行调养等，并在调养实施之日前依照《信息泄露办法》的预计规 定在规矩媒介上公告，不需要召开基金份额持有东谈主大会。    四、召募情况    本基金的发售召募期灵验认购份额为4，770，629，748.02份，利息结转的份额               民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)             第七部分 基金合同的成效   一、基金合同的成效   根据关联法则和基金合同的预计规矩，本基金合同已于2020年12月17日庄新生 效，自本基金合同成效之日起，本基金经管东谈主庄重运行经管本基金。   二、基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和资产规模   《基金合同》成效后，连气儿20个就业日出现基金份额持有东谈主数目不悦200东谈主或 者基金资产净值低于5000万元情形的，基金经管东谈主应当在如期讲明中给以泄露；连 续60个就业日出现前述情形的，基金经管东谈主应当在10个就业日内向中国证监会讲明 并建议经管决策，如转换运作方式、与其他基金合并或者隔绝基金合同等，并在6 个月内召开基金份额持有东谈主大会进行表决。   法律法则或中国证监会另有规矩时，从其规矩。               民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)            第八部分 基金份额的申购、赎回  一、申购和赎回风景  本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金经管东谈主在 招募说明书或其他关联公告中列明。基金经管东谈主可根据情况变更或增减销售机构， 并在基金经管东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场 所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。  二、申购和赎回的敞开日实时刻  投资东谈主在敞开日办理基金份额的申购和赎回，若本基金参与港股通交游且该工 作日为非港股通交游日时，则基金经管东谈主可根据执行情况决定本基金是否敞开申购、 赎回及转换业务，具体以届时的公告为准，具体办理时刻为上海证券交游所、深圳 证券交游所的平时交游日的交游时刻，但基金经管东谈主根据法律法则、中国证监会的 要求或基金合同的规矩公告暂停申购、赎回时除外。  基金合同成效后，若出现新的证券/期货交游阛阓、证券/期货交游所交游时刻 变更或其他特殊情况，基金经管东谈主将视情况对前述敞开日及敞开时刻进行相应的调 整，但应在实施日前依照《信息泄露办法》的预计规矩在规矩媒介上公告。  本基金自2021年3月16日起的每个敞开日（基金经管东谈主公告暂停关联业务的除 外）敞开日常申购、赎回、转换和如期定额投资业务。  基金经管东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时刻办理基金份额的申购、赎 回或者转换。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时刻建议申购、赎回或转换肯求 且登记机构证实接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一敞开日基金份额申购、 赎回的价钱。  三、申购与赎回的原则 为基准进行缠绵；                民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 赎回； 照《信息泄露办法》的预计规矩在规矩媒介上公告； 资者的正当权益不受损伤并得到公正对待。   基金经管东谈主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行调养。基金经管东谈主必 须在新公法运行实施前依照《信息泄露办法》的预计规矩在规矩媒介上公告。   四、申购与赎回的范例   投资东谈主必须根据销售机构规矩的范例，在敞开日的具体业务办理时刻内建议申 购或赎回的肯求。   投资东谈主办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时刻、处理规 则等在恪守基金合同和招募说明书规矩的前提下，以各销售机构的具体规矩为准。   投资者申购基金份额时，必须在规矩的时刻内全额托付申购款项，投资东谈主托付 申购款项，申购成立；登记机构证实基金份额时，申购成效。基金份额持有东谈主递交 赎回肯求，赎回成立；登记机构证实赎回时，赎复活效。投资者赎回肯求成效后， 基金经管东谈主将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款项。在发生多半赎回或基金合同载 明的其他暂停赎回或降速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有 关要求处理。遇证券/期货交游所或交游阛阓数据传输蔓延、通信系统故障、银行 数据交换系统故障或其他非基金经管东谈主及基金托管东谈主所能抑遏的因素影响业务处理 进程，则赎回款项划付时刻相应顺延。   基金经管东谈主不错在法律法则和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时刻进 行调养，基金经管东谈主必须在调养实施前依照《信息泄露办法》的预计规矩在规矩媒 介上公告。   基金经管东谈主应以交游时刻收尾前受理灵验申购和赎回肯求确今日看成申购或赎 回肯求日(T日)，在平时情况下，本基金登记机构在T+ 1日内对该交游的灵验性进 行证实。T日提交的灵验肯求，投资东谈主应在T+ 2日后(包括该日)实时到销售网点柜                 民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 台或以销售机构规矩的其他方式查询肯求的证实情况。若申购不顺利，则申购款项 退还给投资东谈主。   基金销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表肯求一定顺利，而仅代表销售 机构如实吸收到肯求。申购、赎回的证实以登记机构的证实结果为准。对于肯求的 证实情况，投资者应实时查询。因投资者怠于履行该项查询等各项义务，致使其相 关权益受损的，基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构不承担由此形成的损失或 不利后果。   五、申购和赎回的数目限制   投资者申购本基金份额时，通过其他销售机构初次申购单笔最低申购金额不得 低于1元(含申购费)，民生加银基金直销机构每笔申购金额不得低于1元(含申购费)， 追加申购的单笔最低金额调养为东谈主民币1元；逾越最低申购金额的部分不设金额级 差；如期定额投资运筹帷幄、比例配售和红利再投资不受此最低申购金额规矩限制；销 售机构若有不同规矩，以销售机构规矩为准，但不得低于1元的最低金额限制。   投资者赎回本基金份额时，可肯求将其持有的部分或全部基金份额赎回。本基 金的投资者每个交游账户每笔最低赎回份额及最低持有份额余额为1份，销售机构 若有不同规矩，以销售机构规矩为准，但不得低于1份的最低名额规矩。投资者当 日持有份额减少导致在销售机构归并交游账户保留的基金份额不及 1 份的，注册登 记机构有权将全部剩余份额自动赎回。   本基金的投资者每个交游账户的最低基金份额余额和每笔最低赎回份额均为1 份，本基金不合单个投资者累计持有的基金份额上限进行限制，但单一投资者持有 基金份额数不得达到或逾越基金份额总额的50%(在基金运作过程中因基金份额赎 回等情形导致被迫达到或逾越50%的除外)；销售机构若有不同规矩，以销售机构 规矩为准，但不得低于1份的最低名额规矩。 金经管东谈主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝 大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。基金                    民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 经管东谈主基于投资运作与风险抑遏的需要，可采取上述措施对基金规模给以抑遏，具 体见基金经管东谈主关联公告。 额的数目限制。基金经管东谈主必须在调养实施前依照《信息泄露办法》的预计规矩在 规矩媒介上公告。   六、申购、赎回用度   本基金A类基金份额收取申购用度，C类基金份额不收取申购用度。本基金A 类基金份额的申购用度由申购A类基金份额的投资东谈主承担，不列入基金财产，主要 用于A类基金份额的阛阓推论、销售、登记等各项用度。   本基金对通过直销中心申购A类基金份额的待业金客户与除此之外的其他投资 者实施辞别的申购费率。待业金账户，包括养老基金与照章成立的养老运筹帷幄筹集的 资金偏执投资运营收益形成的补充养老基金，包括天下社会保障基金、不错投资基 金的地方社会保障基金、企业年金单一运筹帷幄以及蚁集运筹帷幄。如将来出现经养老基金 监管部门认同的新的养老基金类型，本公司将依据规矩将其纳入待业金账户范围， 并按规矩向中国证监会备案。非待业金客户指除待业金客户外的其他投资者。   投本钱基金A类基金份额的待业金账户，在基金经管东谈主的直销中心办理账户认 证手续后，即可享受申购费率1折优惠。基金招募说明书规矩申购费率为固定金额 的，则按基金招募说明书中费率规矩推论，不再享有费率优惠。   通过基金经管东谈主的直销中心申购本基金A类基金份额的待业金客户申购费率如 下：        单笔申购金额 M                       申购费率         M＜100 万元                       0.15%       M≥500 万元           每笔 1000 元   非待业金客户申购本基金A类基金份额的申购费率如下：        单笔申购金额 M                       申购费率         M＜100 万元                       1.50%         M≥500 万元                     每笔 1000 元                     民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  投资东谈主同日或异日屡次申购A类基金份额，须按每次申购所对应的费率头绪分 别计费。当需要采取比例配售方式对灵验申购金额进行部分证实时，投资东谈主申购费 率按照申购肯求证实金额所对应的费率缠绵，申购肯求证实金额不受申购最低名额 的限制。  本基金参加各销售机构发起的基金申购费率优惠举止，具体费率优惠决策以销 售机构的安排为准，请柔和销售机构公告或商讨销售机构。  本基金的赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东谈主承担，在基金份额持有东谈主 赎回基金份额时收取。本基金赎回费率随赎回基金份额持有时刻的加多而递减，具 体见下表：  本基金A类基金份额的赎回费率如下：      持有基金时刻 T          赎回费率        赎回费归入基金财产的比例    T≥180 天     0.00%                         -  本基金C类基金份额的赎回费率如下：      持有基金时刻 T          赎回费率        赎回费归入基金财产的比例    T≥30 天     0.00%        -  投资东谈主通过日常申购所得基金份额，持有期限自登记机构证实登记之日起缠绵。 于新的费率或收费方式实施日前依照《信息泄露办法》的预计规矩在规矩媒介上公 告。 以确保基金估值的公正性。具体处理原则与操作范例撤职关联法律法则以及监管部 门、自律公法的规矩。 东谈主利益无本体性不利影响的情形下根据阛阓情况开展基金促销举止。在基金促销活                    民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 动期间，按关联监管部门要求履行必要手续后，基金经管东谈主不错得当调低基金申购 费率、赎回费率。   七、申购份额与赎回金额的缠绵及处理方式   本基金A类基金份额和C类基金份额分别建立代码，分别缠绵和公告各种基金 份额净值和各种基金份额累计净值。申购、赎回价钱以肯求当日收市后缠绵的各种 基金份额净值为基准进行缠绵。本基金各种基金份额净值的缠绵，均保留到少量点 后4位，少量点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的 基金份额净值在今日收市后缠绵，并在T+1日内公告。遇特殊情况，经履行得当程 序，不错得当蔓延缠绵或公告。   （1）若投资者采纳申购A类基金份额，则申购份额的缠绵公式为：   申购用度=（申购金额×申购费率）/（1＋申购费率）   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/T日A类基金份额的基金份额净值   申购用度=固定金额   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/T日A类基金份额的基金份额净值   （2）若投资者采纳申购C类基金份额，则申购份额的缠绵公式为：   申购份额＝申购金额/T日C类基金份额的基金份额净值   例：假设某非待业金投资者投资100，000元申购本基金A类基金份额，适用的申 购费率为1.50%，T日A类基金份额的基金份额净值为2.0000元，则该投资东谈主申购可 得到的A类基金份额为：   申购用度＝（100，000×1.50%）÷（1＋1.50%）=1，477.83（元）   净申购金额=100，000－1，477.83=98，522.17（元）   申购份额＝98，522.17÷2.0000＝49，261.09（份）   即非待业金投资者投资100，000元申购本基金A类基金份额，假设申购当日A类                     民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 基金份额的基金份额净值为2.0000元，则不错得到49，261.09份A类基金份额。   例：假设某投资者投资100，000元申购本基金C类基金份额，适用的申购费率为 类基金份额份额为：   申购份额＝100，000.00÷2.0000＝50，000.00（份）   即：投资者投资100，000元申购本基金C类基金份额，假设申购当日C类基金份 额的基金份额净值为2.0000元，则不错得到50，000.00份C类基金份额。   （3）上述缠绵结果均按四舍五入方法，保留到少量点后2位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。   （1）缠绵公式   若投资者赎回基金份额（A类或C类），则赎回金额的缠绵公式为：   赎回总额＝赎回份额×T日该类基金份额的基金份额净值   赎回用度＝赎回总额×赎回费率   赎回金额＝赎回总额－赎回用度   例：假设某投资东谈主在T日赎回10，000份A类基金份额，持有时刻为5天，适用的 赎回费率为1.50%，假设T日A类基金份额的基金份额净值为2.0000元，则其获取的赎 回金额缠绵如下:   赎回总额=10，000×2.0000=20，000.00（元）   赎回用度=20，000.00×1.50%=300.00（元）   赎回金额=20，000.00－300.00=19，700.00（元）   即：投资者赎回本基金A类基金份额10，000份，持有时刻为5天，假设赎回当日 A类基金份额的基金份额净值为2.0000 元，则其可得到的赎回金额为19，700.00元。   例：假设某投资东谈主在T日赎回10，000份基金C类基金份额，持有时刻为40天，适 用的赎回费率为0，假设T日C类基金份额的基金份额净值为2.0000元，则其获取的赎 回金额缠绵如下:   赎回总额=10，000×2.0000=20，000.00（元）   赎回用度=20，000×0=0.00（元）   赎回金额=20，000-0.00=20，000.00（元）                民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   即：投资者赎回本基金C类基金份额10，000份，持有时刻为40天，假设赎回当 日C类基金份额的基金份额净值为2.0000 元，则其可得到的赎回金额为20，000.00元。   （2）上述缠绵结果均按四舍五入方法，保留到少量点后2位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。   八、断绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金经管东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购肯求： 资东谈主的申购肯求。 金资产净值。 可能对基金功绩产生负面影响，或发生其他损伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 致基金销售系统或基金登记系统或基金管帐系统无法平时运行。 额的比例达到或者逾越50%，或者变相隐没50%集结度的情形时。 单笔申购金额上限的。 且罗致估值期间仍导致公允价值存在关键不细目性时，经与基金托管东谈主协商证实后， 基金经管东谈主应当暂停接受申购肯求。   发生上述第1、2、3、5、6、9、10、11项暂停申购情形之一且基金经管东谈主决定 暂停接受投资东谈主申购肯求时，基金经管东谈主应当根据预计规矩在规矩媒介上刊登暂停 申购公告。当发生上述第7、8项情形时，基金经管东谈主不错采取比例证实等方式对该 投资东谈主的申购肯求进行限制，基金经管东谈主也有权断绝该等全部或者部分申购肯求。                 民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 如果投资东谈主的申购肯求被全部或部分断绝的，被断绝的申购款项将退还给投资东谈主。 在暂停申购的情况放手时，基金经管东谈主应实时规复申购业务的办理。   九、暂停赎回或降速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金经管东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回肯求或降速支付赎回款 项： 资东谈主的赎回肯求或降速支付赎回款项。 金资产净值。 理东谈主可暂停接受基金份额持有东谈主的赎回肯求。 且罗致估值期间仍导致公允价值存在关键不细目性时，经与基金托管东谈主协商证实后， 基金经管东谈主应当降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求。   发生上述情形之一且基金经管东谈主决定暂停赎回或降速支付赎回款项时，基金管 理东谈主应在当日报中国证监会备案，已证实的赎回肯求，基金经管东谈主应足额支付；如 暂时不行足额支付，应将可支付部分按单个账户肯求量占肯求总量的比例分拨给赎 回肯求东谈主，未支付部分可缓期支付。若出现上述第4项所述情形，按基金合同的相 关要求处理。基金份额持有东谈主在肯求赎回时可预先采纳将当日可能未获受理部分予 以破除。在暂停赎回的情况放手时，基金经管东谈主应实时规复赎回业务的办理并公告。   十、多半赎回的情形及处理方式   若本基金单个敞开日内的基金份额净赎回肯求(赎回肯求份额总额加上基金转 换中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金转换中转入肯求份额总额后 的余额)逾越前一敞开日的基金总份额的10%，即合计是发生了多半赎回。               民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   当基金出现多半赎回时，基金经管东谈主不错根据基金其时的资产组合情景决定全 额赎回或部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金经管东谈主合计有材干支付投资东谈主的全部赎回肯求时，按 平时赎回范例推论。   （2）部分缓期赎回：当基金经管东谈主合计支付投资东谈主的赎回肯求有贫困或合计 因支付投资东谈主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时， 基金经管东谈主在当日接受赎回比例不低于上一敞开日基金总份额10%的前提下，可对 其余赎回肯求缓期办理。对于当日的赎回肯求，应当按单个账户赎回肯求量占赎回 肯求总量的比例，细目当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎 回肯求时不错采纳缓期赎回或取消赎回。采纳缓期赎回的，将自动转入下一个敞开 日不绝赎回，直到全部赎回为止；采纳取消赎回的，当日未获受理的部分赎回肯求 将被破除。缓期的赎回肯求与下一敞开日赎回肯求一并处理，无优先权并以下一开 放日的该类基金份额净值为基础缠绵赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。如 投资东谈主在提交赎回肯求时未作明确采纳，投资东谈主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。 部分缓期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）若基金发生多半赎回，且单个基金份额持有东谈主肯求赎回的基金份额逾越 上一敞开日基金总份额10%以上，基金经管东谈主不错先行对该单个基金份额持有东谈主超 出10%的赎回肯求实施缓期办理。对于该单个基金份额持有东谈主10%比例以内（含 于上述因缓期办理而未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回肯求时不错采纳缓期赎回或 取消赎回。采纳缓期赎回的，将自动转入下一个敞开日不绝赎回，直到全部赎回为 止；采纳取消赎回的，当日未获受理的部分赎回肯求将被破除；如投资东谈主在提交赎 回肯求时未作明确采纳，则未能赎回部分作自动缓期赎回处理。部分缓期赎回不受 单笔赎回最低份额的限制。基金经管东谈主在履行得当范例后，有权根据其时阛阓环境 调养前述比例及处理公法，并在规矩媒介上进行公告。   （4）暂停赎回：连气儿2个敞开日以上(含本数)发生多半赎回，如基金经管东谈主认 为有必要，可暂停接受基金的赎回肯求；照旧接受的赎回肯求不错降速支付赎回款 项，但不得逾越20个就业日，并应当在规矩媒介上进行公告。                民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   当发生上述多半赎回并缓期办理时，基金经管东谈主应当通过邮寄、传真或者招募 说明书规矩的其他方式在3个交游日内文牍基金份额持有东谈主，说明预计处理方法， 并在两日内在规矩媒介上刊登公告。   十一、暂停申购或赎回的公告和再行敞开申购或赎回的公告 上刊登暂停公告。 基金再行敞开申购或赎回公告，并公布最近1个敞开日的各种基金份额净值。 的加屡次数，但基金经管东谈主须依照《信息泄露办法》，最迟于再行敞开日在规矩媒 介上刊登再行敞开申购或赎回的公告，或根据执行情况在暂停公告中明确再行敞开 申购或赎回的时刻，届时可不再另行发布再行敞开的公告。   十二、基金转换   基金经管东谈主不错根据关联法律法则以及基金合同的规矩决定开办本基金与基金 经管东谈主经管的其他基金之间的转换业务，基金转换不错收取一定的转换费，关联规 则由基金经管东谈主届时根据关联法律法则及基金合同的规矩制定并公告，并提前奉告 基金托管东谈主与关联机构。   十三、基金份额的转让   在法律法则允许且条件具备的情况下，基金经管东谈主可受理基金份额持有东谈主通过 中国证监会认同的交游风景或者交游方式进行份额转让的肯求并由登记机构办理基 金份额的过户登记。基金经管东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份 额持有东谈主应根据基金经管东谈主公告的业务公法办理基金份额转让业务。   十四、基金的非交游过户   基金的非交游过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制推论等情形而 产生的非交游过户以及登记机构认同、合乎法律法则的其它非交游过户。不管在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东谈主。   继承是指基金份额持有东谈主牺牲，其持有的基金份额由其正当的继承东谈主继承；捐 赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社会团体； 司法强制推论是指司法机构依据成效司法文书将基金份额持有东谈足下有的基金份额强               民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非交游过户必须提供基金登记机构要 求提供的关联贵寓，对于合乎条件的非交游过户肯求按基金登记机构的规矩办理， 并按基金登记机构规矩的范例收费。  十五、基金的转托管  基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照规矩的范例收取转托管费。  十六、如期定额投资运筹帷幄  基金经管东谈主不错为投资东谈主办理如期定额投资运筹帷幄，具体公法由基金经管东谈主另行 规矩。投资东谈主在办理如期定额投资运筹帷幄时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额 必须不低于基金经管东谈主在关联公告或更新的招募说明书中所规矩的如期定额投资计 划最低申购金额。  十七、基金份额的冻结息争冻  基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构认同、合乎法律法则的其他情况下的冻结与解冻。  十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回  本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机制” 部分的规矩或关联公告。               民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)               第九部分 基金的投资   一、投资办法   在严格抑遏风险的前提下，通过精选可持续高质料成长，且估值具有诱惑力的 优质上市公司，谋求基金资产的稳健升值，力图为投资者创造高于功绩相比基准的 投资答复。   二、投资范围   本基金的投资范围为具有精粹流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的股 票(包括中小板、创业板偏执他照章刊行上市的股票)、内地与香港股票阛阓交游互 联互通机制允许买卖的规矩范围内的香港联合交游所上市的股票(以下简称“港股通 标的股票”)、存托凭证、债券(包括国债、央行单子、金融债券、企业债券、公司 债券、中期单子、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府撑持机构债、政府 撑持债券、地方政府债、可转换债券、可交换债券、分离交游可转换债券偏执他经 中国证监会允许投资的债券等)、资产撑持证券、同行存单、债券回购、银行入款 (包括契约入款、如期入款、文牍入款偏执他银行入款)、货币阛阓器具、股指期货、 国债期货以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融器具(但须合乎中国 证监会关联规矩)。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东谈主在履行得当程 序后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金股票资产占基金资产的比例60%-95%，其中投 资于港股通标的股票的比例不高于股票资产的50%。本基金每个交游日日终在扣除 股指期货合约和国债期货合约需缴纳的交游保证金后，保持不低于基金资产净值5% 的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证 金和应收申购款等。如法律法则或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金 经管东谈主在履行得当范例后，不错调养上述投资品种的投资比例。本基金参与股指期 货、国债期货交游，应合乎法律法则规矩和基金合同约定的投资限制并恪守关联期 货等交游所的业务公法。   如法律法则或中国证监会允许，基金经管东谈主在履行得当范例后，不错调养上述 投资品种的投资比例。   三、投资策略                民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   本基金主要对国表里宏不雅经济环境、货币财政政策情势、证券阛阓走势等进行 概述分析，罗致定量和定性相结合的磋议方法，细目本基金在股票、债券等各种资 产的投资比例。   本基金充分施展基金经管东谈主的磋议上风，通过对宏不雅经济、政策走向、阛阓利 率以及行业发展等进行全面、深化、系统、科学的磋议，精选盈利或者可持续增长 的行业，定性分析和定量分析相结合，严格抑遏组合风险和回撤。具体来说，本基 金股票投资罗致“从下到上”的个股精选策略，精选可持续高质料成长，且估值具有 诱惑力的优质上市公司，谋求基金资产的稳健升值。   （1）A股投资策略   本基金合计公司的经营质料是驱动公司功绩增长的最主要因素，以定性分析为 先，定量分析为辅，结合公司成长材干和估值状态，从下到上的精选优质个股，实 现投资功绩的稳健增长：   本基金主要采纳公司营运质料较高的公司，这类公司经营模式具有可持续性， 公司业务发展标的在期间上或营业模式上具有竞争上风。   公司具有居品或服务的订价权，是居品或服务价钱的制定者而不是价钱的接受 者。订价权的源泉包括但不限于品牌、居品性量、期间壁垒、稀缺性、把持、特准 经营和地域限制。   公司具有营业和盈利模式的护城河，包括客户粘性、高转换成本、公司建立的 居品和服务自轮回生态系统、公司文化、品牌、规模经济导致的低成本、以及基于 时刻、规模和居品或服务复杂性建立的进入壁垒。   公司主营业务能产生结识或可预期现金流，况兼或者产生可持续和较高的投资 本钱答复，同期主营业务所在行业具有弥散的成漫空间以便于再投资。这类公司即 使在外部环境贫困的情况下，也或者通过自身产生的现金流进行再投资，获取较高 投资答复，耐久保持较高的内生有机增长。   公司经管团队结识，治理结构完善，领有精粹经管团队，具备明晰的公司发展 政策，企业经营具备持续成长后劲。                 民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   定量办法分析：本基金将借助企业净资产收益率（ROE）、总资产收益率 （ROA）、销售毛利率、销售净利率、资产欠债率、流动比率等办法来琢磨公司的 质料。   本基金主要采纳具有可持续的盈利和成长趋势的上市公司，特别是在经济结构 转型、产业结构升级的大布景下，采纳合乎改日经济和行业发展标的的公司。   定量办法分析：具体检会办法包括主营业务收入增长率、利润增长率、毛利率、 净值产收益率等办法。   本基金精选估值具有诱惑力或有进步空间的公司。估值水平主若是和同行业或 阛阓进行横向相比，或者和上市公司自身历史估值进行相比，具有诱惑力。   定量分析：估值可能运用的办法包括市盈率（PE）、市净率（PB）、市现率 （PCF）、开脱现金流比价钱（FCF/P）、市销率（PS）、市盈率比成长（PEG）、股 息率等。   （2）港股通标的股票投资策略   本基金可通过内地与香港股票阛阓交游互联互通机制投资于香港股票阛阓， 不使用及格境内机构投资者(QDII)境外投资额度进行境外投资。采纳基本面健康、 功绩朝上弹性较大、具有估值上风的港股纳入本基金的股票投资组合。   （3）存托凭证投资策略   本基金可投资存托凭证，本基金将结合对宏不雅经济情景、行业景气度、公司竞 争上风、公司治理结构、估值水对等因素的分析判断，采纳投资价值高的存托凭证 进行投资。   本基金的债券投资策略主要包括债券投资组合策略和个券采纳策略。   （1）债券投资组合策略   本基金的投资组合策略罗致自上而下进行分析，从宏不雅经济和货币政策等方面， 判断改日的利率走势，从而细目债券资产的配置策略；同期，在日常的操作中概述 运用久期经管、收益率弧线形变预计等组合经管技巧进行债券日常经管。                民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  本基金通过宏不雅经济及政策情势分析，对改日利率走势进行判断，在充分保证 流动性的前提下，细目债券组合久期以及不错调养的范围。  收益率弧线阵势的变化将顺利影响本基金债券组合的收益情况。本基金将根据 宏不雅面、货币政策面等概述因素，对收益率弧线变化进行预计，在保证债券流动性 的前提下，应时罗致枪弹、杠铃或梯形策略构造组合。  （2）个券采纳策略  在个券采纳上，本基金要点琢磨个券的流动性，包括是否不错进行质押融资回 购等要素，还将根据对改日利率走势的判断，概述运用收益率弧线估值、信用风险 分析等方法来评估个券的投资价值。此外，对于可转换债券等内嵌期权的债券，还 将通过运用金融工程的方法对期权价值进行判断，最终细目其投资策略。  本基金将要点柔和具有以下一项或者多项特征的债券： 其他关联估值模子进行估值后，阛阓交游价钱被低估的债券； 下行保护的可转债。  本基金可投资于可转债债券、可交换债券，该类债券赋予债券投资者某种期权， 比普通债券投资愈加生动。本基金将概述磋议此类含权债券的债券价值和权益价值， 债券价值方面概述琢磨票面利率、久期、信用天禀、刊行主体财务情景及公司治理 等因素；权益价值方面仔细开展对含权债券所对应个股的价值分析，包括估值水平、 盈利材干及改日盈利预期等。  （1）可转换债券投资策略  本基金将利用可转换债券订价模子进行估值分析，要点结合公司投资价值、可 转换债券要求、可转债的转换价值溢价水平、债券价值溢价水平采纳债性股性相对 平衡的转债品种，获取一定逾额答复。  （2）可交换债券投资策略                民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   可交换债券与可转换债券的区别在于换股期间用于交换的股票并非自身新 发 的股票，而是刊行东谈足下有的其他上市公司的股票。本基金将通过对办法公司股票的 投资价值分析和可交换债券的纯债部分价值分析概述开展投资决策。   本基金将根据风险经管的原则，以套期保值为目的，本着严慎原则，参与股指 期货的投资，有采纳地投资于股指期货。套期保值将主要罗致流动性好、交游活跃 的期货合约。本基金在进行股指期货投资时，将通过对质券阛阓和期货阛阓运行趋 势的磋议，并结结伴指期货的订价模子寻求其合理的估值水平。本基金经管东谈主将充 分琢磨股指期货的收益性、流动性及风险特征，通过资产配置、品种采纳，严慎进 行投资，以裁汰投资组合的全体风险。   本基金在进行国债期货投资时，将根据风险经管原则，以套期保值为目的，采 用流动性好、交游活跃的期货合约，通过对债券交游阛阓和期货阛阓运行趋势的研 究，结合国债期货的订价模子寻求其合理的估值水平，与现货资产进行匹配，通过 多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。基金经管东谈主将充分琢磨国债期货的 收益性、流动性及风险性特征，运用国债期货对冲系统风险、对冲特殊情况下的流 动性风险，如大额申购赎回等；利用金融繁衍品的杠杆作用，以达到裁汰投资组合 的全体风险的目的。   在灵验抑遏风险的前提下，本基金对资产撑持证券从以下方面概述订价，采纳 低估的品种进行投资。主要包括信用因素、流动性因素、利率因素、税收因素和提 前还款因素。   四、投资限制   基金的投资组合应撤职以下限制：   （1）本基金股票资产占基金资产的60%-95%，其中投资于港股通标的股票不 逾越股票资产的50%；   （2）本基金每个交游日日终在扣除股指期货和国债期货合约所需缴纳的交游 保证金后，持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的                 民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值（归并家公司在内地和香港同 时上市的A+H股计算缠绵）不逾越基金资产净值的10％；   （4）本基金经管东谈主经管的全部基金持有一家公司刊行的证券（归并家公司在 内地和香港同期上市的A+H股计算缠绵），不逾越该证券的10％，齐备按照预计指 数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此要求规矩的比例限制；   （5）本基金经管东谈主经管的全部敞开式基金（包括敞开式基金以及处于敞开期 的如期敞开基金)持有一家上市公司刊行的可畅通股票，不得逾越该上市公司可流 通股票的15%；本基金经管东谈主经管的全部投资组合持有一家上市公司刊行的可畅通 股票，不得逾越该上市公司可畅通股票的30%；齐备按照预计指数的组成比例进行 证券投资的敞开式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （6）本基金投资于归并原始权益东谈主的各种资产撑持证券的比例，不得逾越基 金资产净值的10％；   （7）本基金持有的全部资产撑持证券，其市值不得逾越基金资产净值的20％；   （8）本基金持有的归并(指归并信用级别)资产撑持证券的比例，不得逾越该 资产撑持证券规模的10％；   （9）本基金经管东谈主经管的全部基金投资于归并原始权益东谈主的各种资产撑持证 券，不得逾越其各种资产撑持证券计算规模的10％；   （10）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产撑持证券。基 金持有资产撑持证券期间，如果其信用品级下降、不再合乎投资范例，应在评级报 告讦布之日起3个月内给以全部卖出；   （11）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不逾越本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不逾越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （12）本基金进入天下银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得逾越基金 资产净值的40%，进入天下银行间同行阛阓进行债券回购的最耐久限为1年，债券 回购到期后不得缓期；   （13）本基金的资产总值不得逾越基金资产净值的140%；   （14）本基金主动投资于流动性受限资产的市值计算不得逾越本基金资产净值 的15%。因证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金经管东谈主之外的                民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 因素致使本基金不合乎该比例限制的，基金经管东谈主不得主动新增流动性受限资产的 投资；   （15）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交游敌手 开展逆回购交游的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致；   （16）本基金参与股指期货交游，需恪守下列投资比例限制： 资产净值的10%； 有的股票总市值的20%； 得逾越上一交游日基金资产净值的20%； 与有价证券市值之和，不得逾越基金资产净值的95%，其中，有价证券指股票、债 券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产撑持证券、买入返售金融资产（不 含质押式回购）等； 算）应当合乎基金合同对于股票投资比例的预计约定；   （17）本基金参与国债期货交游的，应当恪守下列要求： 产净值的15%； 债券总市值的30%； 卖出洋债期货合约价值，计算（轧差缠绵）应当合乎基金合同对于债券投资比例的 预计约定； 上一交游日基金资产净值的30%；   （18）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交游的股票推论；               民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （19）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除第（2）、（10）、（14）、（15）项外，因证券、期货阛阓波动、证券刊行东谈主合 并、基金规模变动等基金经管东谈主之外的因素致使基金投资比例不合乎上述规矩投资 比例的，基金经管东谈主应当在10个交游日内进行调养，但中国证监会规矩的特殊情形 除外。法律法则另有规矩的，从其规矩。   基金经管东谈主应当自基金合同成效之日起6个月内使基金的投资组合比例合乎基 金合同的预计约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合乎基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检验自基金合同成效之日起运行。   法律法则或监管部门对上述投资限制、投资绝交等作出强制性调养的，本基金 应当按照法律法则或监管部门的规矩推论；如法律法则或监管部门修改或调养上述 投资限制、投资绝交性规矩，且该等调养或修改属于非强制性的，基金经管东谈主有权 在履行得当范例后按照法律法则或监管部门调养或修改后的规矩推论，并应向投资 者履行信息泄露义务。   为抠门基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者举止：   （1）承销证券；   （2）违犯规矩向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽就业的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有规矩的除外；   （5）向其基金经管东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交游、驾驭证券交游价钱偏执他不刚直的证券交游举止；   （7）法律、行政法则和中国证监会规矩绝交的其他举止。   基金经管东谈主运用基金财产买卖基金经管东谈主、基金托管东谈主偏执控股鼓吹、执行控 制东谈主或者与其有其他关键强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他关键关联交游的，应当合乎基金的投资办法和投资策略，撤职基金份额 持有东谈主利益优先的原则，驻守利益打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照 阛阓公正合理价钱推论。关联交游必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则 给以泄露。关键关联交游应提交基金经管东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的独 立董事通过。基金经管东谈主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。               民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   法律、行政法则或监管部门取消或变更上述绝交或限制性规矩，如适用于本基 金，基金经管东谈主在履行得当范例后，则本基金投资不再受关联限制或以变更后的规 定为准。   五、功绩相比基准   本基金的功绩相比基准为：中证800指数收益率*60%+中债概述指数收益率 *20%+恒生概述指数收益率（经汇率估值调养）*20%   中证800指数是由中证指数有限公司编制，其成份股是由中证500和沪深300成 份股一都组成，不错概述反应沪深证券阛阓内大中小市值公司的全体情景，具有良 好的阛阓代表性和阛阓影响力。   中国债券概述指数是由中央国债登记结算有限就业公司编制的中国全阛阓债券 指数，中债-概述指数附庸于中债总值指族，该指数因素券包括除资产撑持证券、 好意思元债券、可转债除外剩余的通盘公开导行且上市畅通的债券，是一个反应境内东谈主 民币债券阛阓价钱走势情况的宽基指数，是面前阛阓上专科、巨擘和结识的，且能 够较好地反应债券阛阓全体情景的债券指数。   恒生概述指数是由恒生指数服务有限公司编制，涵盖香港联合交游所主板上市 股份总市值约95%，是反应香港股市价幅趋势最有影响的一种股价指数。   根据本基金的投资范围和投资比例，选用上述功绩相比基准或者客不雅、合理地 反应本基金的风险收益特征。   如果今后法律法则发生变化，或者指数编制单元住手缠绵编制上述指数或篡改 指数称呼、或者有更巨擘的、更能为阛阓遍及接受的功绩相比基准推出，经与基金 托管东谈主协商一致，本基金不错在履行得当范例后变更功绩相比基准并实时公告。   六、风险收益特征   本基金是搀杂型证券投资基金，预期风险和预期收益高于债券型基金和货币市 场基金、但低于股票型基金。本基金将投资港股通标的股票，需承担港股通机制下 因投资环境、投资标的、阛阓轨制以及交游公法等各异带来的特等风险。   七、基金经管东谈主代表基金期骗鼓吹或债权东谈主权利的处理原则及方法 基金份额持有东谈主的利益；                 民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 牟取任何不当利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并照防守帐师事务所 意见后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩 相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施范例、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有关键影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的规矩。   九、基金投资组合讲明   基金经管东谈主的董事会及董事保证本讲明所载贵寓不存在伪善纪录、误导性述说 或关键遗漏，并对其内容的真正性、准确性和齐全性承担个别及连带就业。   基金托管东谈主中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规矩复核了本投资组合 讲明内容，保证复核内容不存在伪善纪录、误导性述说或者关键遗漏。   基金经管东谈主承诺以赤诚信用、用功尽责的原则经管和运用基金资产，但不保证 基金一定盈利。   基金的过往功绩并不代表其改日发达。投资有风险，投资者在作出投资决策前 应仔细阅读本基金的招募说明书。   本投资组合讲明截止时刻为2023年09月30日，本讲明中所列财务数据未经审计。                                              占基金总资产的比   序号           技俩           金额（元）                                                例（%）        其中：股票                1，349，834，274.67        90.63        其中：债券                               -            -        资产撑持证券                              -            -                    民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)         其中：买断式回购的买入返                                                  -        -         售金融资产   注：本基金本讲明期末通过港股通交游机制投资的港股市值为东谈主民币                                               占基金资产净值比例   代码        行业类别         公允价值（元）                                                  （%）    A    农、林、牧、渔业               113，799，258.00         7.67    B    采矿业                      6，852，730.20          0.46    C    制造业                    636，609，991.60         42.88         电力、热力、燃气及    D                                42，627.73          0.00         水分娩和供应业    E    建筑业                       115，179.14           0.01    F    批发和零卖业                  50，181，237.17          3.38         交通运载、仓储和邮    G                                14，342.22          0.00         政业    H    住宿和餐饮业                              -             -         信息传输、软件和信    I                             2，677，149.59          0.18         息期间服务业    J    金融业                     56，173，008.61          3.78    K    房地产业                   251，829，555.00         16.96    L    租出和商务服务业                    18，713.10          0.00         科学磋议和期间服务    M                              184，872.22           0.01         业         水利、环境和人人设    N                                60，164.18          0.00         施经管业         住户服务、修理和其    O                                        -             -         他服务业    P    栽种                                  -             -    Q    卫生和社会就业                 79，208，020.77          5.34    R    文化、体育和文娱业                    7，768.75          0.00                       民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)      S   概述                                         -                 -         计算           1，197，774，618.28                             80.68      行业类别             公允价值（东谈主民币）                     占基金资产净值比例（%） 原材料                                             -                     - 非日常生活奢华品                           41，199，045.16                   2.78 日常奢华品                                           -                     - 能源                                 82，860，214.58                   5.58 金融                                              -                     - 医疗保健                               13，688，745.53                   0.92 工业                                 14，311，651.12                   0.96 信息科技                                            -                     - 电信业务                                            -                     - 公用做事                                            -                     - 房地产                                             -                     - 计算                152，059，656.39                                  10.24   注：以上分类罗致全球行业分类范例（GICS）。                                                  公允价值 占基金资产净值   序号      股票代码        股票称呼    数目（股）                                                   （元）        比例（%）                       中国海洋石                     82，860，214.5                         油                                  8                    民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)     注：本基金本讲明期末未持有债券。     注：本基金本讲明期末未持有债券。 投资明细     注：本基金本讲明期末未持有资产撑持证券。 细     注：本基金本讲明期末未持有贵金属。     注：本基金本讲明期末未持有权证。     注：本基金本讲明期末未持有股指期货。     本基金将根据风险经管的原则，以套期保值为目的，本着严慎原则，参与股指 期货的投资，有采纳地投资于股指期货。套期保值将主要罗致流动性好、交游活跃 的期货合约。本基金在进行股指期货投资时，将通过对质券阛阓和期货阛阓运行趋 势的磋议，并结结伴指期货的订价模子寻求其合理的估值水平。本基金经管东谈主将充 分琢磨股指期货的收益性、流动性及风险特征，通过资产配置、品种采纳，严慎进 行投资，以裁汰投资组合的全体风险。     本基金在进行国债期货投资时，将根据风险经管原则，以套期保值为目的，采 用流动性好、交游活跃的期货合约，通过对债券交游阛阓和期货阛阓运行趋势的研 究，结合国债期货的订价模子寻求其合理的估值水平，与现货资产进行匹配，通过 多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。基金经管东谈主将充分琢磨国债期货的                  民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 收益性、流动性及风险性特征，运用国债期货对冲系统风险、对冲特殊情况下的流 动性风险，如大额申购赎回等；利用金融繁衍品的杠杆作用，以达到裁汰投资组合 的全体风险的目的。  注：本基金本讲明期末未持有国债期货。  本基金本讲明期未持有国债期货。 或在讲明编制日前一年内受到公开降低、处罚的情形  本基金投资的前十名证券的刊行主体本期莫得出现被监管部门立案观看，或在 讲明编制日前一年内受到公开降低、处罚的情形。  本基金投资的前十名股票莫得超出基金合同规矩的备选股票库。   序号        称呼                   金额（元）  注：本基金本讲明期末未持有处于转股期的可转换债券。  注：本基金本讲明期末前十名股票中不存在畅通受限情况。  由于四舍五入的原因，分项之和与计算项之间可能存在尾差。                        民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                        第十部分 基金的功绩    基金经管东谈主依照恪称职守、赤诚信用、严慎用功的原则经管和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其改日发达。 投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。    A类基金份额净值增长率偏执与同期功绩相比基准收益率的相比                           份额净值 功绩相比 功绩相比基                      份额净值         阶段                增长率标 基准收益 准收益率标 ①－③ ②－④                      增长率①                            准差②  率③   准差④ 日）                     -5.69% 0.84%      -3.60%   0.70%   -2.09% 0.14% 日至 2023 年 9 月 30 日） 自基金合同成效起于今 （2020 年 12 月 17 日至 -40.64% 1.10%      -17.84% 0.91%    -22.80% 0.19%    C类基金份额净值增长率偏执与同期功绩相比基准收益率的相比                           份额净值 功绩相比 功绩相比基                      份额净值         阶段                增长率标 基准收益 准收益率标 ①－③ ②－④                      增长率①                            准差②  率③   准差④ 日）                     -5.97% 0.84%  -3.60% 0.70%  -2.37% 0.14% 日至 2023 年 9 月 30 日） 自基金合同成效起于今 （2020 年 12 月 17 日至 -41.30% 1.10%  -17.84% 0.91% -23.46% 0.19%     注：功绩相比基准=中证800指数收益率×60%+中债概述指数收益率×20%+恒生 概述指数收益率（经汇率估值调养）×20%              民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)              第十一部分 基金的财产  一、基金资产总值  基金资产总值是指购买的各种证券及单子价值、银行入款本息和基金应收的申 购基金款以偏执他投资所形成的价值总和。  二、基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。  三、基金财产的账户  基金托管东谈主根据关联法律法则、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金经管东谈主、基金托管东谈主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏执他基金财产账户相寂寥。  四、基金财产的防守和刑事就业  本基金财产寂寥于基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东谈主防守。基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律就业，其债权东谈主不得对本基金财产期骗请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律法则和《基金合同》的规矩刑事就业外，基金财产不得被刑事就业。  基金经管东谈主、基金托管东谈主因照章闭幕、被照章破除或者被照章宣告歇业等原因 进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金经管东谈主经管运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务彼此抵销；基金经管东谈主经管运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得彼此抵销。非因基金财产自身承担的债务，不得对基 金财产强制推论。                 民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)            第十二部分 基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金关联的证券交游风景的交游日以及国度法律法则规矩 需要对外泄露基金净值的非交游日。   二、估值对象   基金所领有的股票、存托凭证、股指期货合约、国债期货合约、资产撑持证券、 债券和银行入款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金经管东谈主在细目关联金融资产和金融欠债的公允价值时，应合乎《企业管帐 准则》、监管部门预计规矩。   （一）对存在活跃阛阓且或者获取相似资产或欠债报价的投资品种，在估值日 有报价的，除管帐准则规矩的例外情况外，应将该报价不加调养地应用于该资产或 欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交游日后未发生影响公允价值计量的重 大事件的，应罗致最近交游日的报价细目公允价值。有充足根据标明估值日或最近 交游日的报价不行真正反应公允价值的，应报答价进行调养，细目公允价值。   与上述投资品种相似，但具有不同特征的，应以相似资产或欠债的公允价值为 基础，并在估值期间中琢磨不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限 制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值期间中不应将该限制看成特征 琢磨。此外，基金经管东谈主不应试虑因其多量持有关联资产或欠债所产生的溢价或折 价。   （二）对不存在活跃阛阓的投资品种，应罗致在当前情况下适用况兼有弥散可 利用数据和其他信息撑持的估值期间细目公允价值。罗致估值期间细目公允价值时， 应优先使用可不雅察输入值，惟有在无法取得关联资产或欠债可不雅察输入值或取得不 切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生关键变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的关键事件， 使潜在估值调养对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应酬估值进 行调养并细目公允价值。   四、估值方法   （1）证券交游所上市的有价证券的估值             民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 价（收盘价）估值；估值日无交游的，且最近交游日后经济环境未发生关键变化或 证券刊行机构未发生影响证券价钱的关键事件的，以最近交游日的市价（收盘价） 估值；如最近交游日后经济环境发生了关键变化或证券刊行机构发生影响证券价钱 的关键事件的，可参考肖似投资品种的现行市价及关键变化因素，调养最近交游市 价，细目公允价钱； 值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价进行估值； 收盘价中所含债券应收利息后得到的净价进行估值；估值日莫得交游的，且最近交 易日后经济环境未发生关键变化，按最近交游日收盘价减去可转换债券收盘价中所 含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交游日后经济环境发生了关键变化 的，可参考肖似投资品种的现行市价及关键变化因素，调养最近交游市价，细目公 允价钱； 的估值全价减去估值全价中所含的债券应收利息（税后）得到的净价进行估值； 易所阛阓挂牌转让的资产撑持证券，罗致估值期间细目公允价值，如基金经管东谈主认 为成本或者近似体现公允价值，基金经管东谈主应持续评估上述作念法的得当性，并在情 况发生改变时作念出得当调养。  （2）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 一股票的估值方法估值；该日无交游的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 期间难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 次公开导行股票时公司鼓吹公开导售股份、通过大量交游取得的带限售期的股票等，                民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 不包括停牌、新刊行未上市、回购交游中的质押券等畅通受限股票， 按监管机构 或行业协会预计规矩细目公允价值； 下，应以活跃阛阓上未经调养的报价看成估值日的公允价值；对于活跃阛阓报价未 能代表估值日公允价值的情况下，应酬阛阓报价进行调养以证实估值日的公允价值； 对于不存在阛阓举止或阛阓举止很少的情况下，应罗致估值期间细目其公允价值。  （3）对天下银行间阛阓上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品种，按照第三 方估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价估值。对于含投资 东谈主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未期骗回售权的按照长 待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间阛阓未上市，且第三方估值机构未提供估 值价钱的债券，在刊行利率与二级阛阓利率不存在明显各异，未上市期间阛阓利率 莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。  （4）本基金投资的期货合约以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价 的，且最近交游日后经济环境未发生关键变化的，罗致最近交游日结算价估值。  （5）归并证券同期在两个或两个以上阛阓交游的，按证券所处的阛阓分别估 值。  （6）因持有股票而享有的配股权，罗致估值期间细目公允价值，炒股在估值期间 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。  （7）同行存单按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值；采用的第三方 估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。  （8）在基金估值日，港股通投资持有外币证券资产估值波及到港币对东谈主民币 汇率的，可参考当日中国东谈主民银行或其授权机构公布的东谈主民币汇率中间价，或其他 不错反应公允价值的汇率进行估值。  （9）对于按照中国法律法则和基金投资所在地的法律法则规矩应缴纳的各项 税金，本基金将按权责发生制原则进行估值；对于因税收规矩调养或其他原因导致 基金执行交征税金与估算的应交税金有各异的，基金将在关联税金调养日或执行支 付日进行相应的估值调养。  （10）如有充足情理合计按上述方法进行估值不行客不雅反应其公允价值的，基               民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 金经管东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。   （11）当发生大额申购或赎回情形时，基金经管东谈主不错罗致舞动订价机制，以 确保基金估值的公正性。   （12）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交游的股票推论。   （13）存在关联法律法则以及监管部门有关联范例且适用于本基金的，从其规 定。如有新增事项，按国度最新规矩估值。   如基金经管东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、范例 及关联法律法则的规矩或者未能充分抠门基金份额持有东谈主利益时，应立即文牍对方， 共同查明原因，两边协商经管。   根据预计法律法则，基金资产净值缠绵和基金管帐核算的义务由基金经管东谈主承 担。本基金的基金管帐就业方由基金经管东谈主担任，因此，就与本基金预计的管帐问 题，如经关联各方在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致敬见的，基金经管东谈主 向基金托管东谈主出具盖印的书面说后光，按照基金经管东谈主对基金净值信息的缠绵结果 对外给以公布。   五、估值范例 该类基金份额的余额数目缠绵，精准到 0.0001元，少量点后第五位四舍五入。基金 经管东谈主不错设立大额赎回情形下的净值精度救急调养机制。国度另有规矩的，从其 规矩。   基金经管东谈主于每个估值日缠绵基金资产净值及各种基金份额净值，并按规矩公 告。 基金合同的规矩暂停估值时除外。基金经管东谈主每个估值日对基金资产估值后，将各 类基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金经管东谈主按 规矩对外公布。   六、估值缺点的处理   基金经管东谈主和基金托管东谈主将采取必要、得当、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、实时性。当基金份额净值少量点后4位以内(含第4位)发生估值缠绵缺点时， 视为基金份额净值缺点。                民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金经管东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 机构、或投资东谈主自身的罪恶形成估值缺点，导致其他当事东谈主遭遇损失的，罪恶的责 任东谈主应当对由于该估值缺点遭遇损不当事东谈主(“受损方”)的顺利损失按下述“估值缺点 处理原则”给予抵偿，承担抵偿就业。   上述估值缺点的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据 缠绵差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值缺点已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值缺点就业方应实时 融合各方，实时进行更正，因更正估值缺点发生的用度由估值缺点就业方承担；由 于估值缺点就业方未实时更正已产生的估值缺点，给当事东谈主形成损失的，由估值错 误就业方对顺利损失承担抵偿就业；若估值缺点就业方照旧积极融合，况兼有协助 义务确当事东谈主有弥散的时刻进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿就业。估值 缺点就业方应酬更正的情况向预计当事东谈主进行证实，确保估值缺点已得到更正。   （2）估值缺点的就业方对预计当事东谈主的顺利损失负责，不合盘曲损失负责， 况兼仅对估值缺点的预计顺利当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值缺点而获取不当得利确当事东谈主负有实时返还不当得利的义务。但 估值缺点就业方仍应酬估值缺点负责。如果由于获取不当得利确当事东谈主不返还或不 全部返还不当得利形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值缺点就业方应赔 偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对获取不当得利确当事东谈主享有要 求托付不当得利的权利；如果获取不当得利确当事东谈主照旧将此部分不当得利返还给 受损方，则受损方应当将其照旧获取的抵偿额加上照旧获取的不当得利返还的总和 逾越其执行损失的差额部分支付给估值缺点就业方。   （4）估值缺点调养罗致尽量规复至假设未发生估值缺点的正确情形的方式。   估值缺点被发现后，预计确当事东谈主应当实时进行处理，处理的范例如下：   （1）查明估值缺点发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值缺点发生的 原因细目估值缺点的就业方。               民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （2）根据估值缺点处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值缺点形成的损失进 行评估。   （3）根据估值缺点处理原则或当事东谈主协商的方法由估值缺点的就业方进行更 正和抵偿损失。   （4）根据估值缺点处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值缺点的更正向预计当事东谈主进行证实。   （1）基金份额净值缠绵出现缺点时，基金经管东谈主应当立即给以纠正，通报基 金托管东谈主，并采取合理的措施腐败损失进一步扩大。   （2）缺点偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金经管东谈主应当通报基金托 管东谈主，并报中国证监会备案；缺点偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基金经管 东谈主应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法则或监管机关另有规矩的，从其规矩处理。如果行业 另有通行作念法，基金经管东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利益的 原则进行协商。   七、暂停估值的情形 业时； 证实后，基金经管东谈主应当暂停估值；   八、基金净值的证实   基金资产净值和基金份额净值由基金经管东谈主负责缠绵，基金托管东谈主负责进行复 核。基金经管东谈主应于每个估值日交游收尾后缠绵当日的基金资产净值和基金份额净 值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值缠绵结果复核证实后发送给基金经管东谈主， 由基金经管东谈主对基金净值按规矩给以公布。   九、特殊情况的处理             民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 舛错不看成基金资产估值缺点处理。 的数据缺点等，基金经管东谈主和基金托管东谈主天然照旧采取必要、得当、合理的措施进 行检验，然而未能发现该缺点而形成的基金资产估值缺点，基金经管东谈主、基金托管 东谈主免除抵偿就业。但基金经管东谈主、基金托管东谈主应积极采取必要的措施放手或松开由 此形成的影响。  十、实施侧袋机制期间的基金资产估值  本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并泄露 主袋账户的基金净值信息，暂停泄露侧袋账户份额净值。                      民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)               第十三部分 基金用度与税收   一、基金用度的种类 用。   二、基金用度计提方法、计提范例和支付方式   本基金的经管费按前一日基金资产净值的 1.20%年费率计提。经管费的缠绵方 法如下：   H＝E× 1.20 %÷当年天数   H为逐日应计提的基金经管费   E为前一日的基金资产净值   基金经管费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金经管东谈主查对一致的 财务数据，自动在次月月初 5 个就业日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，基 金经管东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力等，支付 日历顺延。用度自动扣划后，基金经管东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时预计 基金托管东谈主协商经管。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.20%的年费率计提。托管费的缠绵 方法如下：                      民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   H＝E× 0.20 %÷当年天数   H为逐日应计提的基金托管费   E为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金经管东谈主查对一致的 财务数据，自动在次月月初 5 个就业日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，基 金经管东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力等，支付 日历顺延。用度自动扣划后，基金经管东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时预计 基金托管东谈主协商经管。   本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费将专门用 于本基金C类基金份额的销售与基金份额持有东谈主服务。   在时时情况下，销售服务费按前一日C类基金份额基金资产净值的0.40%年费 率计提。缠绵方法如下：   H＝E×0.40%÷当年天数   H为C类基金份额逐日应计提的销售服务费   E为C类基金份额前一日的基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金经管东谈主查对一 致的财务数据，自动在次月月初 5 个就业日内、按照指定的账户旅途进行资金支付， 基金经管东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。 用度扣划后，基金经管东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时预计基金托管东谈主协商 经管。   上述“一、基金用度的种类”中第4-11项用度，根据预计法则及相应契约规矩， 按用度执行开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的技俩   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失；              民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户预计的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，预计用度可酌情收取或减免，但不得收取经管费， 详见招募说明书“侧袋机制”部分的规矩。   五、基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则推论。 基金财产投资的关联税收，由基金份额持有东谈主承担，基金经管东谈主或者其他扣缴义务 东谈主按照国度预计税收征收的规矩代扣代缴。   鉴于基金经管东谈主为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律法则、 税收政策的要求而成为征税义务东谈主，就包摄于基金的投资收益、投资答复和/或本 金承担征税义务。因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的升值税等税负，仍 由本基金财产承担，届时基金经管东谈主与基金托管东谈主可能通过本基金财产账户顺利缴 付，或划付至基金经管东谈主账户并由基金经管东谈主依据税务部门要求完成税款申报缴纳。               民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)            第十四部分 基金的收益与分拨  一、基金利润的组成  基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关联 用度后的余额，基金已已矣收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。  二、基金可供分拨利润  基金可供分拨利润指限定收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已实 现收益的孰低数。  三、基金收益分拨原则 益分拨，具体分拨决策以公告为准，若《基金合同》成效不悦3个月可不进行收益 分拨； 红利或将现金红利自动转为归并类别的基金份额进行再投资；若投资者不采纳，本 基金默许的收益分拨方式是现金分成； 一类基金份额净值减去该类别每单元基金份额收益分拨金额后不行低于面值；  在不违犯法律法则且对基金份额持有东谈主利益无本体不利影响的前提下，基金管 理东谈主与基金托管东谈主协商一致后，可对基金收益分拨原则进行调养，不需召开基金份 额持有东谈主大会。  本基金每次收益分拨比例详见届时基金经管东谈主发布的公告。  四、收益分拨决策  基金收益分拨决策中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分 配对象、分拨时刻、分拨数额及比例、分拨方式等内容。  五、收益分拨决策的细目、公告与实施  本基金收益分拨决策由基金经管东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在2日内在规 定媒介公告。  六、基金收益分拨中发生的用度             民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资 者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将基金份额持有东谈主的现金红利自动转为相应类别基金份额。红利再投资的缠绵 方法，依照《业务公法》推论。   七、实施侧袋机制期间的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见招募说明书“侧袋机 制”部分的规矩。               民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)            第十五部分 基金的管帐与审计   一、基金管帐政策 度按如下原则：如果《基金合同》成效少于2个月，不错并入下一个管帐年度泄露； 计核算，按照预计规矩编制基金管帐报表； 以书面方式证实。   二、基金的年度审计 和国证券法》规矩的管帐师事务所偏执注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 管帐师事务所需在2日内在规矩媒介公告。               民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)           第十六部分 基金的信息泄露   一、本基金的信息泄露应合乎《基金法》、《运作办法》、《信息泄露办法》、《流 动性风险经管规矩》、《基金合同》偏执他预计规矩。关联法律法则对于信息泄露的 规矩发生变化时，本基金从其最新规矩。   二、信息泄露义务东谈主   本基金信息泄露义务东谈主包括基金经管东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主大 会的基金份额持有东谈主等法律法则和中国证监会规矩的天然东谈主、法东谈主和监犯东谈主组织。   本基金信息泄露义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根柢起点，按照法律法 规和中国证监会的规矩泄露基金信息，并保证所泄露信息的真正性、准确性、齐全 性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息泄露义务东谈主应当在中国证监会规矩时刻内，将应予泄露的基金信息 通过合乎中国证监会规矩条件的天下性报刊（以下简称“规矩报刊”）和《信息泄露 办法》规矩的互联网网站（以下简称“规矩网站”）等媒介泄露，并保证基金投资者 或者按照《基金合同》约定的时刻和方式查阅或者复制公开泄露的信息贵寓。   三、本基金信息泄露义务东谈主承诺公开泄露的基金信息，不得有下列举止：   四、本基金公开泄露的信息应罗致华文文本。同期罗致外文文本的，基金信息 泄露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文文本为 准。   本基金公开泄露的信息罗致阿拉伯数字；除特别说明外，货币单元为东谈主民币元。   五、公开泄露的基金信息   公开泄露的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管契约、基金居品贵寓概要                民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 份额持有东谈主大会召开的公法及具体范例，说明基金居品的本性等波及基金投资者重 大利益的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品本性、风险揭示、信息泄露及 基金份额持有东谈主服务等内容。《基金合同》成效后，基金招募说明书的信息发生重 大变更的，基金经管东谈主应当在三个就业日内，更新基金招募说明书并登载在规矩网 站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金经管东谈主至少每年更新一次。基金 隔绝运作的，基金经管东谈主不再更新基金招募说明书。 监督等举止中的权利、义务关系的法律文献。 的基金概要信息。《基金合同》成效后，基金居品贵寓概要的信息发生关键变更的， 基金经管东谈主应当在三个就业日内，更新基金居品贵寓概要，并登载在规矩网站及基 金销售机构网站或营业网点；基金居品贵寓概要其他信息发生变更的，基金经管东谈主 至少每年更新一次。基金隔绝运作的，基金经管东谈主不再更新基金居品贵寓概要。 日前，将基金份额发售公告、基金招募说明书指示性公告和基金合同指示性公告登 载在规矩报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品贵寓概要、 《基金合同》和基金托管契约登载在规矩网站上，并将基金居品贵寓概要登载在基 金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将基金合同、基金托管契约登载 在规矩网站上。  （二）基金份额发售公告  基金经管东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在泄露 招募说明书确当日登载于规矩媒介上。  （三）《基金合同》成效公告  基金经管东谈主应当在收到中国证监会证实文献的次日在规矩媒介上登载《基金合 同》成效公告。  （四）基金净值信息  《基金合同》成效后，在运行办理基金份额申购或者赎回前，基金经管东谈主应当               民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 至少每周在规矩网站泄露一次各种基金份额净值和基金份额累计净值。  在运行办理基金份额申购或者赎回后，基金经管东谈主应当在不晚于每个敞开日的 次日，通过规矩网站、基金销售机构网站或营业网点泄露敞开日的各种基金份额净 值和基金份额累计净值。  基金经管东谈主应在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在规矩网站泄露半年度 和年度临了一日的各种基金份额净值和基金份额累计净值。  （五）基金份额申购、赎回价钱  基金经管东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息泄露文献上载明基金份额 申购、赎回价钱的缠绵方式及预计申购、赎回费率，并保证投资者或者在基金销售 机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵寓。  （六）基金如期讲明，包括基金年度讲明、基金中期讲明和基金季度讲明  基金经管东谈主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度讲明，将年度 讲明登载在规矩网站上，并将年度讲明指示性公告登载在规矩报刊上。基金年度报 告中的财务管帐讲明应当经合乎《中华东谈主民共和国证券法》规矩的管帐师事务所审 计。  基金经管东谈主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期讲明，将中 期讲明登载在规矩网站上，并将中期讲明指示性公告登载在规矩报刊上。  基金经管东谈主应当在季度收尾之日起15个就业日内，编制完成基金季度讲明，将 季度讲明登载在规矩网站上，并将季度讲明指示性公告登载在规矩报刊上。  《基金合同》成效不及2个月的，基金经管东谈主不错不编制当期季度讲明、中期 讲明或者年度讲明。  如讲明期内出现单一投资者持有基金份额达到或逾越基金总份额20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基金经管东谈主至少应当在如期讲明“影响投资者决策的其 他关键信息”项下泄露该投资者的类别、讲明期末持有份额及占比、讲明期内持有 份额变化情况及本基金的特等风险，中国证监会认定的特殊情形除外。  基金经管东谈主应当在基金年度讲明和中期讲明中泄露基金组合资产情况偏执流动 性风险分析等。  （七）临时讲明  本基金发生关键事件，预计信息泄露义务东谈主应当在2日内编制临时讲明书，并              民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 登载在规矩报刊和规矩网站上。   前款所称关键事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生 关键影响的下列事件： 所； 项，基金托管东谈主录用基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变更； 责东谈主发生变动； 金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近12个月内变动逾越百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务 关联举止受到关键行政处罚、刑事处罚； 际抑遏东谈主或者与其有关键强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他关键关联交游事项，但中国证监会另有规矩的除外； 式和费率发生变更；             民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 产生关键影响的其他事项或中国证监会规矩的其他事项。  （八）澄清公告  在《基金合同》存续期限内，任何人人媒介中出现的或者在阛阓崇高传的音问 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份额持 有东谈主权益的，关联信息泄露义务东谈主明察后应当立即对该音问进行公开澄清，并将有 关情况立即讲明中国证监会。  （九）基金份额持有东谈主大会决议  基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。  （十）基金投资股指期货的信息泄露  基金经管东谈主应在季度讲明、中期讲明、年度讲明等如期讲明和招募说明书（更 新）等文献中泄露股指期货交游情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险 办法等，并充分揭示股指期货交游对基金总体风险的影响以及是否合乎既定的投资 政策和投资办法等。  （十一）基金投资国债期货的信息泄露  基金经管东谈主应在季度讲明、中期讲明、年度讲明等如期讲明和招募说明书更新 等文献中泄露国债期货交游情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险办法 等，并充分揭示国债期货交游对基金总体风险的影响以及是否合乎既定的投资政策 和投资办法等。  （十二）基金投资资产撑持证券的信息泄露  基金经管东谈主应在基金年度讲明及中期讲明中泄露其持有的资产撑持证券总额、                民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 资产撑持证券市值占基金净资产的比例和讲明期内通盘的资产撑持证券明细。基金 经管东谈主应在基金季度讲明中泄露其持有的资产撑持证券总额、资产撑持证券市值占 基金净资产的比例和讲明期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名资产撑持 证券明细。   （十三）基金投资港股通标的股票的信息泄露   基金经管东谈主应在基金年度讲明、基金中期讲明和基金季度讲明等如期讲明和招 募说明书（更新）等文献中泄露本基金参与港股通交游的关联情况。   （十四）计帐讲明   基金合同隔绝的，基金经管东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进行 计帐并作出计帐讲明。计帐讲明应当经合乎《中华东谈主民共和国证券法》规矩的管帐 师事务所审计，并由讼师事务所出具法律意见书。计帐小组应当将计帐讲明登载在 规矩网站上，并将计帐讲明指示性公告登载在规矩报刊上。   （十五）实施侧袋机制期间的信息泄露   本基金实施侧袋机制的，关联信息泄露义务东谈主应当根据法律法则、基金合同和 招募说明书的规矩进行信息泄露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规矩。   （十六）中国证监会规矩的其他信息。   六、信息泄露事务经管   基金经管东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息泄露经管轨制，指定专门部门及高 级经管东谈主员负责经管信息泄露事务。   基金信息泄露义务东谈主公开泄露基金信息，应当合乎中国证监会关联基金信息披 露内容与神志准则等法则规矩。   基金托管东谈主应当按照关联法律法则、中国证监会的规矩和《基金合同》的约定， 对基金经管东谈主编制的基金资产净值、各种基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、 基金如期讲明、更新的招募说明书、基金居品贵寓概要、基金计帐讲明等公开泄露 的关联基金信息进行复核、审查，并向基金经管东谈主进行书面或电子证实。   基金经管东谈主、基金托管东谈主应当在规矩报刊中采纳一家报刊泄露本基金的信息。 基金经管东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子泄露网站报送拟泄露的基金信 息，并保证关联报送信息的真正、准确、齐全、实时。   基金经管东谈主、基金托管东谈主除照章在规矩媒介上泄露信息外，还不错根据需要在              民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 其他人人媒介泄露信息，然而其他人人媒介不得早于规矩媒介泄露信息，况兼在不 同媒介上泄露归并信息的内容应当一致。   为基金信息泄露义务东谈主公开泄露的基金信息出具审计讲明、法律意见书的专科 机构，应当制作就业底稿，并将关联档案至少保存到《基金合同》隔绝后10年。   七、信息泄露文献的存放与查阅   照章必须泄露的信息发布后，基金经管东谈主、基金托管东谈主应当按照关联法律法则 规矩将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或蔓延泄露基金信息的情形   当出现下述情况时，基金经管东谈主和基金托管东谈主可暂停或蔓延泄露基金信息：               民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)               第十七部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并照防守帐师事务所 意见后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金经管东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个就业日内遴聘 侧袋机制启用日发表意见且合乎《中华东谈主民共和国证券法》规矩的管帐师事务所进 行审计并泄露专项审计意见。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 础，证实相应侧袋账户基金份额持有东谈主名册和份额；当日收到的申购肯求，按照启 用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回肯求，仅办理主袋账户的赎回 肯求并支付赎回款项。 同期，基金经管东谈主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎回，并 根据主袋账户运作情况细目是否暂停申购。 外，本招募说明书“基金份额的申购、赎回”部分的申购、赎回规矩适用于主袋账户 份额。多半赎回按照单个敞开日内主袋账户份额净赎回肯求逾越前一敞开日主袋账 户总份额的10%认定。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资 策略、组合限制、功绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金管 理东谈主缠绵各项投资运作办法和基金功绩办法时仅需琢磨主袋账户资产。   基金经管东谈主原则上应当在侧袋机制启用后20个交游日内完成对主袋账户投资组 合的调养，因资产流动性受限等中国证监会规矩的情形除外。   基金经管东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操作。   四、实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金经管东谈主和基金托管东谈主应酬主袋账户资产进行估值             民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 并泄露主袋账户的基金净值信息，暂停泄露侧袋账户份额净值。侧袋账户的管帐核 算应合乎《企业管帐准则》的关联要求。  五、实施侧袋账户期间的基金用度 基数计提。 方可列支，预计用度可酌情收取或减免，但不得收取经管费。  六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付  特定资产以可出售、可转让、规复交游等方式规复流动性后，基金经管东谈主应当 按照基金份额持有东谈主利益最大化原则，采取将特定资产给以处置变现等方式，实时 向侧袋账户份额持有东谈主支付对应变现金项。  侧袋机制实施期间，不管侧袋账户资产是否全部完成变现，基金经管东谈主都应当 实时向侧袋账户全部份额持有东谈主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产无法 一次性完成处置变现，基金经管东谈主在每次处置变现后均应按照关联法律法则要求及 时发布临时公告。  侧袋账户资产全部完成变现并隔绝侧袋机制后，基金经管东谈主应实时遴聘合乎 《中华东谈主民共和国证券法》规矩的管帐师事务所进行审计并泄露专项审计意见。  七、侧袋机制的信息泄露  在启用侧袋机制、处置特定资产、隔绝侧袋机制以及发生其他可能对投资者利 益产生关键影响的事项后基金经管东谈主应实时发布临时公告。  基金经管东谈主应按照招募说明书“基金的信息泄露”部分规矩的基金净值信息泄露 方式和频率泄露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机制 期间本基金暂停泄露侧袋账户份额净值和累计净值。  侧袋机制实施期间，基金经管东谈主应当在基金如期讲明中泄露讲明期内侧袋账户 关联信息，基金如期讲明中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行编制。  八、本部分对于侧袋机制的关联规矩，但凡顺利援用法律法则或监管公法的部             民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 分，如将来法律法则或监管公法修改导致关联内容被取消或变更的，基金经管东谈主经 与基金托管东谈主协商一致并履行得当范例后，可顺利对本部老实容进行修改和调养， 无需召开基金份额持有东谈主大会审议。                民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                第十八部分 风险揭示   一、阛阓风险   本基金主要投资于证券阛阓，而证券阛阓价钱受政事、经济、投资心境和交 易轨制等万般因素的影响会产生波动，从而对本基金投资产生潜在风险，导致基 金收益水平发生波动。   货币政策、财政政策、产业政策等国度宏不雅经济政策的变化对质券阛阓产生 一定影响，从而导致投资对象价钱波动，影响基金收益而产生的风险。   证券阛阓是国民经济的晴雨表，而经济运行则具有周期性的特色。跟着宏不雅 经济运行的周期性变化，基金所投资于证券的收益水平也会随之变化，从而产生 风险。   金融阛阓利率的变化顺利影响着债券的价钱和收益率，也会影响企业的融资 成本和利润，进而影响基金持仓证券的收益水平。   基金收益的一部分将通过现金阵势来分拨，而现金可能因为通货蔓延的影响 而使购买力下降，从而使基金的执行投资收益下降。   上市公司的经营情景受多种因素的影响，如经管材干、行业竞争、阛阓远景、 期间更新、财务情景、新址品磋议开导等都会导致公司盈利发生变化。如果基金 所投资的上市公司经营不善，其股票价钱可能下落，或者或者用于分拨的利润减 少，使基金投资收益下降。上市公司还可能出现难以意象的变化。天然基金不错 通过投资万般化来散播这种非系统风险，但不行齐备幸免。   二、经管风险   基金运作过程中由于基金投资策略、东谈主为因素、经管系统建立不当形成操作 非常或公司里面失控而可能产生的损失。经管风险包括： 检验过程中，由于决策非常可能给基金资产形成的损失。                 民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 误等东谈主为因素可能导致的损失。   三、本基金特等风险   杠杆风险：因股指期货罗致保证金交游而存在杠杆，基金财产可能因此产生 更大的收益波动。   基差风险：在利用股指期货对冲阛阓系统风险时，基金资产可能因为股指期 货合约与标的指数价钱变动标的不一致而承担基差风险。因存在基差风险，在股 指期货合约缓期操作时，基金资产可能因股指期货合约之间价差的异常变动而遭 受缓期风险。   股指期货缓期时的流动性风险：本基金持有的股指期货头寸需要进行缓期操 作，平仓持有的股指期货合约，换成其他月份股指期货合约，当股指期货阛阓流 动性欠安、交游量不实时，将会导致缓期操作推论难度提高、交游成本加多，从 而可能对基金资产形成不利的影响。   期货盯市结算轨制带来的现金经管风险：股指期货采取保证金交游轨制，保 证金账户实行当日无欠债结算轨制，资金经管要求高。当阛阓持续向不利标的波 动导致期货保证金不及，如果未能在规矩的时刻内补足保证金，按规矩将被强制 平仓，可能给基金资产带来超出预期的损失。   到期日风险：股指期货合约到期时，本基金的账户如仍持有未平仓合约，交 易所将按照交割结算价将账户持有的合约进行现金交割，因此无法不绝持有到期 合约，具有到期日风险。   敌手方风险：基金经管东谈主运用基金资产投资于股指期货时，会竭力采纳资信 状态优良、风险抑遏材干强的期货公司看成经纪商，但不行阻绝在顶点情况下， 所采纳的期货公司在交游过程中存在违法、违纪经营举止或歇业计帐导致基金资 产遭遇损失。   连带风险：为基金资产进行结算的结算会员或该结算会员下的其他投资者出 现保证金不及、又未能在规矩的时刻内补足，或因其他原因导致中金所对该结算 会员下的经纪账户强行平仓时，基金资产可能因被连带强行平仓而遭遇损失。                 民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   未平仓合约不行不绝持有风险：由于国度法律、法则、政策的变化、中金所 交游公法的修改、伏击措施的出台等原因，基金资产持有的未平仓合约可能无法 不绝持有，基金资产必须承担由此导致的损失。   国债期货的投资可能濒临阛阓风险、基差风险、流动性风险。阛阓风险是因 期货阛阓价钱波动使所持有的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货市 场的特等风险之一，是指由于期货与现货间的价差的波动，影响套期保值或套利 效率，使之发生不测损益的风险。流动性风险可分为两类：一类为畅通量风险， 是指期货合约无法实时以所但愿的价钱建立或了结头寸的风险，此类风险通常是 由阛阓缺少广度或深度导致的；另一类为资金量风险，是指资金量无法骄矜保证 金要求，使得所持有的头寸濒临被强制平仓的风险。   本基金对固定收益类资产的投资中将资产撑持证券纳入到投资范围当中，可 能带来以下风险：   ①信用风险：基金所投资的资产撑持证券之债务东谈主出现失约，或在交游过程 中发生交收失约，或由于资产撑持证券信用质料裁汰导致证券价钱下降，形成基 金财产损失。   ②利率风险：阛阓利率波动会导致资产撑持证券的收益率和价钱的变动，一 般而言，如果阛阓利率上涨，本基金持有资产撑持证券将濒临价钱下降、本金损 失的风险，而如果阛阓利率下降，资产撑持证券利息的再投资收益将濒临下降的 风险。   ③流动性风险：受资产撑持证券阛阓规模及交游活跃进度的影响，资产撑持 证券可能无法在归并价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性 风险。   ④提前偿付风险：债务东谈主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使 基金资产濒临再投资风险。   ⑤操作风险：基金关联当事东谈主在业务各神志操作过程中，因里面抑遏存在缺 陷或者东谈主为因素形成操作非常或违犯操作规程等引致的风险，举例，越权违纪交 易、交游缺点、IT系统故障等风险。               民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   ⑥法律风险：由于法律法则方面的原因，某些阛阓举止受到限制或合同不行 平时推论，导致基金财产的损失。   ①港股交游失败风险   港股通业务试点期间存在逐日额度限制。在香港联合交游通盘限公司开市前 阶段，当日额度使用完毕的，新增的买单申报将濒临失败的风险；在联交所持续 交游时段，当日额度使用完毕的，当日本基金将濒临不行通过港股通进行买入交 易的风险。如果改日港股通关联业务公法发生变化，以新的业务公法为准。   ②汇率风险   本基金以东谈主民币召募和计价，但本基金通过港股通投资于香港阛阓。港币相 对于东谈主民币的汇率变化将会影响本基金以东谈主民币计价的基金资产价值，从而导致 基金资产濒临潜在风险。东谈主民币对港币的汇率的波动也可能加大基金净值的波动， 从而对基金功绩产生影响。此外，由于基金运作中的汇率取自汇率发布机构，如 果汇率发布机构出现汇率发布时刻蔓延或是汇率数据缺点等情况，可能会对基金 运作或者投资者的决策产生不利影响。   ③境外阛阓的风险   本基金通过内地与香港股票阛阓交游互联互通机制投资于香港阛阓，投资将 受到香港阛阓宏不雅经济运行情况、货币政策、财政政策、税收政策、产业政策、 交游公法、结算、托管以偏执他运作风险等多种因素的影响，上述因素的波动和 变化可能会使基金资产濒临潜在风险。   本基金的一部分资产将可能投资于畅通受限证券。畅通受限证券包括非公开 刊行股票、公开导行股票网下配售部分等在刊行时明确一如期限锁如期的可交游 证券，所包括的风险主要有由锁如期导致的流动性风险，以及由估值方法的原因 导致的本基金的基金净值偏离所持有股票的收盘价所对应的净值等风险。 所濒临的共同风险外，本基金还将濒临中国存托凭证价钱大幅波动致使出现较大 蚀本的风险，以及与中国存托凭证刊行机制关联的风险，包括存托凭证持有东谈主与 境外基础证券刊行东谈主的鼓吹在法律地位、享有权利等方面存在各异可能激发的风              民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 险；存托凭证持有东谈主在分成派息、期骗表决权等方面的特殊安排可能激发的风险； 存托契约自动不竭存托凭证持有东谈主的风险；因多地上市形成存托凭证价钱各异以 及波动的风险；存托凭证持有东谈主权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已在 境外上市的基础证券刊行东谈主，在持续信息泄露监管方面与境内可能存在各异的风 险；境表里证券交游机制、法律轨制、监管环境各异可能导致的其他风险。   四、做事谈德风险   做事谈德风险是指职工不恪守做事操守，发生违法、违纪举止从而可能导致 的损失。   五、流动性风险   因阛阓交游量不及，导致证券不行迅速、低成腹地升沉为现金的风险。同期 在敞开式基金申购赎回过程中，可能会发生多半赎回的情形。多半赎回可能会产 生基金仓位调养的贫困，导致流动性风险，致使影响基金份额净值。   (一)基金申购、赎回安排   本基金申购、赎回的具体安排请参见招募说明书第八部分的内容。   本基金的投资者散播度较高，单一投资者持有份额集结度不存在达到或逾越 回的事前监测、事中管控与过后评估，保证不损伤公众投资者的正当权益。   (二)拟投资阛阓、行业及资产的流动性风险评估   本基金的投资范围为具有精粹流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的 股票(包括中小板、创业板偏执他照章刊行上市的股票)、内地与香港股票阛阓交游 互联互通机制允许买卖的规矩范围内的香港联合交游所上市的股票(以下简称“港 股通标的股票”)、债券(包括国债、央行单子、金融债券、企业债券、公司债券、 中期单子、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府撑持机构债、政府撑持 债券、地方政府债、可转换债券、可交换债券、分离交游可转换债券偏执他经中 国证监会允许投资的债券等)、资产撑持证券、同行存单、债券回购、银行入款(包 括契约入款、如期入款、文牍入款偏执他银行入款)、货币阛阓器具、股指期货、 国债期货以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融器具(但须合乎中国 证监会关联规矩)。   与此同期，本基金充分施展基金经管东谈主的磋议上风，通过股票与债券等资产                 民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 的合理配置，积极主动构建投资组合，得当散播风险和严格抑遏下行风险。鉴于 以上，本基金组合资产的流动性不错与基金合同约定的申购赎回安排相匹配，能 够撑持不同阛阓情形下投资者的赎回要求。   (三)多半赎回情形下的流动性风险经管措施   在投资中，本基金将严格恪守基金合同中的关联规矩，“本基金每个交游日日 终在扣除股指期货合约和国债期货合约需缴纳的交游保证金后，保持不低于基金 资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付 金、存出保证金和应收申购款等”；同期，宝石限制散播的全体投资策略，在投资 品种的筛选上严格抑遏流动性风险，最大幅度裁汰多半赎回情形下可能出现的流 动性风险。   为应酬多半赎回情形下可能发生的流动性风险，基金经管东谈主在合计支付投资 东谈主的赎回肯求有贫困或合计因支付投资东谈主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对 基金资产净值形成较大波动时，可采取部分缓期赎回、降速支付赎回款项、暂停 赎回或者对赎回比例过高的单一投资者缓期办理部分赎回肯求的流动性风险经管 措施，扎眼公法参见招募说明书第八部分之“十、多半赎回的情形及处理方式” 的关联约定。   (四)实施备用的流动性风险经管器具的情形、范例及对投资者的潜在影响   本基金经管东谈主在确保投资者得到公正对待的前提下，将在特定情形下运用流 动性风险经管器具对申购、赎回肯求等进行限制调养，包括但不限于：   针对实施上述备用的流动性风险经管器具，基金经管东谈主制定了扎眼的业务流 程。包括经严格审批的蔓延支付进程、多半赎回推论进程、缓期办理赎回和暂停                民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 赎回的推论和信披进程等。基金投资者可能因为上述机制的启动而导致蔓延收到 赎回款项或提高申赎成本。   同期，基金经管东谈主将密切柔和阛阓资金动向，提前调养投资和头寸安排，尽 可能的幸免出现不得乌有施上述备用风险经管器具的流动性风险，将对投资者可 能出现的潜在影响降至最低。   （五）实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险经管器具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户 进行处置计帐，并以处置变现后的款项向基金份额持有东谈主进行支付，目的在于有 效阻难并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手泄露基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和转换，仅主袋账户份额平时敞开赎回，因此启用 侧袋机制时持有基金份额的持有东谈主将在启用侧袋机制后同期持有主袋账户份额和 侧袋账户份额，侧袋账户份额不行赎回，其对应特定资产的变当前刻具有不细目 性，最终变现价钱也具有不细目性况兼有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资 产的估值，基金份额持有东谈主可能因此濒临损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不泄露侧袋账户份额的净值，即便基金经管东谈主 在基金如期讲明中泄露讲明期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不看成特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基 金经管东谈主不承担任何保证和承诺的就业。   基金经管东谈主将根据主袋账户运作情况合理细目申购政策，因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金经管东谈主缠绵各项投资运作办法和基金功绩办法时仅需 琢磨主袋账户资产，并根据关联规矩对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少 进行按投资损失处理，因此本基金泄露的功绩办法不行反应特定资产的真不二价值 及变化情况。   六、合规性风险   合规性风险是指在基金经管或运作过程中，违犯国度法律、法则的规矩，或 者基金投资违犯法则及基金合同预计规矩的风险。   七、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致 的风险                民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   本基金法律文献投资章节预计风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 例、证券阛阓遍及章程等作念出的概述性面貌，代表了一般阛阓情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构(包括基金经管东谈主直销机构和其他销售机构)根据关联法 律法则对本基金进行风险评价，不同的销售机构罗致的评价方法也不同，因此销 售机构的风险品级评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同，投 资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受材过问居品风险之间的 匹配考试。   八、税负加多风险   财政部、国度税务总局财政[2016]140号《对于明确金融房地产开导栽种提拔 服务等升值税政策的文牍》第四条文定：“资管居品运营过程中发生的升值税应税 举止，以资管居品经管东谈主为升值税征税东谈主。”鉴于基金合同中基金经管东谈主的经管费 中不包括居品运营过程中发生的税款，本基金运营过程中需要缴纳升值税应税的， 将由基金份额持有东谈主承担并从基金资产中支付，按照税务机关的规矩以基金经管 东谈主为升值税征税东谈主履行征税义务，因此可能加多基金份额持有东谈主的投资税费成本。   九、其他风险 可能导致基金资产的损失。 东谈主自身顺利抑遏材干之外的风险，也可能导致基金或者基金份额持有东谈主利益受损。                民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)       第十九部分 基金合同的变更、隔绝与基金财产的计帐  一、《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法则规矩和基 金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金经管东谈主和基金托管 东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议成效后两日内在规矩媒介公告。  二、《基金合同》的隔绝事由  有下列情形之一的，经履行关联范例后，《基金合同》应当隔绝： 托管东谈主链接的；  三、基金财产的计帐 立计帐小组，基金经管东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金 计帐。 东谈主、合乎《中华东谈主民共和国证券法》规矩的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的就业主谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事举止。  （1）《基金合同》隔绝情形出当前，由基金财产计帐小组长入继承基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作计帐讲明；             民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （5）遴聘管帐师事务所对计帐讲明进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐报 告出具法律意见书；  （6）将计帐讲明报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分拨。 能实时变现的，计帐期限相应顺延。  四、计帐用度  计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。  五、基金财产计帐剩余资产的分拨  依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额持有东谈足下有的基金份额 比例进行分拨。  六、基金财产计帐的公告  计帐过程中的预计关键事项须实时公告；基金财产计帐讲明经合乎《中华东谈主民 共和国证券法》规矩的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国 证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐讲明报中国证监会备案后5 个就业日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐讲明登载 在规矩网站上，并将计帐讲明指示性公告登载在规矩报刊上。  七、基金财产计帐账册及文献的保存  基金财产计帐账册及预计文献由基金托管东谈主保存不低于法律法则规矩的最低期 限。           民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)        第二十部分 基金合同内容撮要 基金合同内容撮要，请见附件一。           民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)      第二十一部分 基金托管契约内容撮要 基金托管契约内容撮要，请见附件二。                民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)         第二十二部分 对基金份额持有东谈主的服务   基金经管东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供以下一系列服务：   一、基金份额持有东谈主登记服务   基金经管东谈主或者录用基金登记机构为基金份额持有东谈主提供登记服务。基金登记 机构配备安全、完善的电脑系统及通信系统，准确、实时地为基金份额持有东谈主办理 基金账户与基金份额的登记、经管、托管与转托管，基金份额持有东谈主名册的经管， 权益分拨时红利的登记、派发，基金交游份额的计帐过户和基金交游资金的交收等 服务。   二、红利再投资服务   基金默许分成方式为现金红利，若基金份额持有东谈主采纳红利再投资阵势进行基 金收益分拨，该基金份额持有东谈主当期分拨所得基金收益将按除息日的基金份额净值 自动转为基金份额，且不收取申购用度。   三、网上交游服务   基金经管东谈主为基金份额持有东谈主提供网上交游平台。通过先进的相聚通信期间， 为基金份额持有东谈主提供高效安全的基金交游服务、实时迅捷的基金信息和答理服务。   四、主动文牍服务   基金经管东谈主不错通过电子邮件、短信、主动致电等方式为基金份额持有东谈主提供 各项主动文牍服务；基金经管东谈主公告及关键信息将通过规矩媒介发布。基金经管东谈主 不错为基金份额持有东谈主提供以电子阵势为主的证实单、对账单等基金信息服务。   五、查询服务   为便捷基金份额持有东谈主随时了解基金经管东谈主关联信息及投资资讯，基金经管东谈主 通达24小时自动语音服务、网上查询等方式。通过以上方式可进行基金经管东谈主信息 查询和基金份额持有东谈主账户信息查询。   六、在线客服   基金份额持有东谈主不错观看基金经管东谈主网站www.msjyfund.com.cn，登录在线客 服，已矣基金经管东谈主与投资东谈主网上头对面答疑解惑。   七、多元贵寓提取   基金经管东谈主为基金份额持有东谈主提供扎眼的专科基金投资贵寓，便于办理万般交 易手续，同期为便捷基金份额持有东谈主提取，基金经管东谈主提供了多元化的贵寓提取服                      民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 务，提取阶梯万般，贵寓内容丰富详备。   通盘对外公布文献及万般关联历史文献均可向客户服务东谈主员提取，客户服务东谈主 员可通过传真、Email提供；同期，基金经管东谈主网站上提供万般贵寓、业务表单及 公告下载。   八、资讯服务定制   为进一步提高基金运作的透明度，进步服务品性，使基金份额持有东谈主实时了解 基金投资资讯，基金经管东谈主推出全地方资讯服务定制技俩。基金份额持有东谈主可通过 客服热线、基金经管东谈主网站、短信定制万般资讯，基金经管东谈主通过传真、Email、 短信等多渠谈发送资讯定制服务。   九、投资业务照看   基金经管东谈主的专科客户服务代表将在规矩的就业时刻内回答客户建议的问题， 提供对于基金投资全地方的照看服务。   十、投诉与建议的受理   基金经管东谈主合计基金份额持有东谈主的合理建议是基金经管东谈主发展的能源与标的。 如果对基金经管东谈主提供的万般服务感到不舒适或有其他需求，可通过电话、来信、 传真、Email、手机短信等万般方式随时向基金经管东谈主建议，也可顺利与客户服务 东谈主员预计，基金经管东谈主将罗致限期处理、分级经管的原则，实时处理客户的投诉与 建议。   十一、客户互动举止   基金经管东谈主为基金份额持有东谈主举办万般互动举止，如基金份额持有东谈主碰头会、 答理讲座等，以加强基金份额持有东谈主与基金经管东谈主之间的互动预计。   十二、基金经管东谈主有权根据基金份额持有东谈主的需要、阛阓情景以及基金经管东谈主 服务材干的变化，加多、修改上述服务技俩。   十三、基金经管东谈主客户服务中心预计方式   客户服务电话：400-8888-388   网址：www.msjyfund.com.cn   客户服务电子信箱：services@msjyfund.com.cn   十四、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法领悟的内容，可通过上述方式 预计本基金经管东谈主。请确保投资前，您/贵机构照旧全面领悟了本招募说明书。                       民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                     第二十三部分 其他应泄露事项   本基金2022年11月26日至2023年11月24日在中国证监会指定报刊和指定网站发 布的公告：      公告日历                         公告称呼                     民生加银质料最初搀杂型证券投资基金(A 类份额)基金居品                     贵寓概要更新                     民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书                     (2022 年第 1 号)                     民生加银质料最初搀杂型证券投资基金(C 类份额)基金居品                     贵寓概要更新                     民生加银基金经管有限公司旗下部分基金 2022 年第 4 季度                     讲明指示性公告                     民生加银质料最初搀杂型证券投资基金 2022 年第 4 季度报                     告                     对于旗下部分敞开式基金加多杭州银行股份有限公司为销                     率优惠举止的公告                     民生加银基金经管有限公司旗下部分基金 2022 年年度讲明                     指示性公告                     民生加银基金经管有限公司旗下部分基金 2023 年第 1 季度                     讲明指示性公告                     民生加银质料最初搀杂型证券投资基金 2023 年第 1 季度报                     告                     对于旗下部分敞开式基金加多上海陆享基金销售有限公司                     加费率优惠举止的公告                     民生加银基金经管有限公司旗下部分基金 2023 年第 2 季度                     讲明指示性公告                     民生加银质料最初搀杂型证券投资基金 2023 年第 2 季度报                     告                     民生加银质料最初搀杂型证券投资基金(A 类份额)基金居品                     贵寓概要更新                     民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书                     (2023 年第 1 号)                      民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)                    对于民生加银基金经管有限公司旗下部分基金调低经管费                    的公告                    民生加银质料最初搀杂型证券投资基金(C 类份额)基金居品                    贵寓概要更新                    民生加银基金经管有限公司旗下部分基金 2023 年中期讲明                    指示性公告                    对于旗下部分敞开式基金加多上海大忠良基金为销售机构                    举止的公告                    民生加银基金经管有限公司旗下部分基金 2023 年第 3 季度                    讲明指示性公告                    民生加银质料最初搀杂型证券投资基金 2023 年第 3 季度报                    告             民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)      第二十四部分 招募说明书的存放及查阅方式  一、招募说明书的存放地点  本招募说明书存放在基金经管东谈主、基金托管东谈主、其他销售机构的住所，并刊登 在基金经管东谈主、基金托管东谈主的网站上。  二、招募说明书的查阅方式  投资东谈主可在办公时刻免费查阅本基金的招募说明书，也可按工本费购买本招募 说明书的复印件，但应以本基金招募说明书的本来为准。              民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)              第二十五部分 备查文献  备查文献等文本存放在基金经管东谈主、基金托管东谈主和销售机构的办公风景、营业 风景，在办公时刻内可供免费查阅。  （一）中国证监会准予民生加银质料最初搀杂型证券投资基金召募注册的文献；  （二）《民生加银质料最初搀杂型证券投资基金基金合同》；  （三）《民生加银质料最初搀杂型证券投资基金托管契约》；  （四）法律意见书；  （五）基金经管东谈主业务履历批件、营业派司；  （六）基金托管东谈主业务履历批件、营业派司；  （七）中国证监会要求的其他文献。                                民生加银基金经管有限公司                                 二〇二四年八月二十六日               民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)            附件一：基金合同内容撮要            （本撮要如与正文不符，以正文为准）  （一） 基金经管东谈主的权利与义务 不限于：  （1）照章召募资金；  （2）自《基金合同》成效之日起，根据法律法则和《基金合同》寂寥运用并 经管基金财产；  （3）依照《基金合同》收取基金经管费以及法律法则规矩或中国证监会批准 的其他用度；  （4）销售基金份额；  （5）按照规矩召集基金份额持有东谈主大会；  （6）依据《基金合同》及预计法律规矩监督基金托管东谈主，如合计基金托管东谈主 违犯了《基金合同》及国度预计法律规矩，应呈报中国证监会和其他监管部门，并 采取必要措施保护基金投资者的利益；  （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；  （8）采纳、更换基金销售机构，对基金销售机构的关联举止进行监督和处理；  （9）担任或录用其他合乎条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 获取《基金合同》规矩的用度；  （10）依据《基金合同》及预计法律规矩决定基金收益的分拨决策；  （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回与转换肯求；  （12）依照法律法则为基金的利益对被投资公司期骗鼓吹权利，为基金的利益 期骗因基金财产投资于证券所产生的权利；  （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；  （14）以基金经管东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益期骗诉讼权利或者实 施其他法律举止；  （15）采纳、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为基 金提供服务的外部机构；                民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （16）在合乎预计法律、法则的前提下，制订和调养预计基金认购、申购、赎 回、转换和非交游过户等的业务公法；  （17）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  （1）照章召募资金，办理或者录用经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；  （2）办理基金备案手续；  （3）自《基金合同》成效之日起，以赤诚信用、严慎用功的原则经管和运用 基金财产；  （4）配备弥散的具有专科履历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 经营方式经管和运作基金财产；  （5）建立健全里面风险抑遏、监察与稽核、财务经管及东谈主事经管等轨制，保 证所经管的基金财产和基金经管东谈主的财产彼此寂寥，对所经管的不同基金分别经管， 分别记账，进行证券投资；  （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏执他预计规矩外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得录用第三东谈主运作基金财产；  （7）照章接受基金托管东谈主的监督；  （8）采取得当合理的措施使缠绵基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法合乎《基金合同》等法律文献的规矩，按预计规矩缠绵并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；  （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐讲明；  （10）编制季度讲明、中期讲明和年度讲明；  （11）严格按照《基金法》、《基金合同》偏执他预计规矩，履行信息泄露及报 告义务；  （12）保守基金营业机密，不泄露基金投资运筹帷幄、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》偏执他预计规矩另有规矩外，在基金信息公开泄露前应予守密，不向 他东谈主泄露；  （13）按《基金合同》的约定细目基金收益分拨决策，实时向基金份额持有东谈主              民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 分拨基金收益；   （14）按规矩受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏执他预计规矩召集基金份额持有东谈主大会 或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按规矩保存基金财产经管业务举止的管帐账册、报表、记录和其他关联 贵寓15年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在规矩时刻发出，况兼保 证投资者或者按照《基金合同》规矩的时刻和方式，随时查阅到与基金预计的公开 贵寓，并在支付合理成本的条件下得到预计贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的防守、清理、估价、变 现和分拨；   （19）濒临闭幕、照章被破除或者被照章宣告歇业时，实时讲明中国证监会并 文牍基金托管东谈主；   （20）因违犯《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额持有东谈主正当权 益时，应当承担抵偿就业，其抵偿就业不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律法则和《基金合同》规矩履行我方的义务，基金 托管东谈主违犯《基金合同》形成基金财产损失机，基金经管东谈主应为基金份额持有东谈主利 益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金经管东谈主将其义务录用第三方处理时，应当对第三方处理预计基金 事务的举止承担就业；   （23）以基金经管东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益期骗诉讼权利或实施其他 法律举止；   （24）基金经管东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不行生 效，基金经管东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在 基金召募期收尾后30日内退还基金认购东谈主；   （25）推论成效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （27）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   （二） 基金托管东谈主的权利与义务             民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 不限于：  （1）自《基金合同》成效之日起，照章律法则和《基金合同》的规矩安全保 管基金财产；  （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律法则规矩或监管部门批准 的其他用度；  （3）监督基金经管东谈主对本基金的投资运作，如发现基金经管东谈主有违犯《基金 合同》及国度法律法则举止，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成关键损失的情形， 应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；  （4）根据关联阛阓公法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券、期货交游资金计帐；  （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；  （6）在基金经管东谈主更换时，提名新的基金经管东谈主；  （7）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  （1）以赤诚信用、用功尽责的原则持有并安全防守基金财产；  （2）设立专门的基金托管部门，具有合乎要求的营业风景，配备弥散的、合 格的熟练基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托作事宜；  （3）建立健全里面风险抑遏、监察与稽核、财务经管及东谈主事经管等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金 财产彼此寂寥；对所托管的不同的基金分别建立账户，寂寥核算，分账经管，保证 不同基金之间在账户建立、资金划拨、账册记录等方面彼此寂寥；  （4）除依据《基金法》、《基金合同》偏执他预计规矩外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得录用第三东谈主托管基金财产；  （5）防守由基金经管东谈主代表基金签订的与基金预计的关键合同及预计凭证；  （6）按规矩开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金经管东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；  （7）保守基金营业机密，除《基金法》、《基金合同》偏执他预计规矩另有规              民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 定外，在基金信息公开泄露前给以守密，不得向他东谈主泄露，审计、法律等外部专科 照看人要求提供的除外；  （8）复核、审查基金经管东谈主缠绵的基金资产净值、各种基金份额净值、基金 份额申购、赎回价钱；  （9）办理与基金托管业务举止预计的信息泄露事项；  （10）对基金财务管帐讲明、季度讲明、中期讲明和年度讲明出具意见，说明 基金经管东谈主在各关键方面的运作是否严格按照《基金合同》的规矩进行；如果基金 经管东谈主有未推论《基金合同》规矩的举止，还应当说明基金托管东谈主是否采取了得当 的措施；  （11）保存基金托管业务举止的记录、账册、报表和其他关联贵寓不低于法律 法则规矩的最低期限；  （12）从基金经管东谈主或其录用的登记机构处吸收并保存基金份额持有东谈主名册；  （13）按规矩制作关联账册并与基金经管东谈主查对；  （14）依据基金经管东谈主的指示或预计规矩向基金份额持有东谈主支付基金收益和赎 回款项；  （15）依据《基金法》、《基金合同》偏执他预计规矩，召集基金份额持有东谈主大 会或配合基金经管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；  （16）按照法律法则和《基金合同》的规矩监督基金经管东谈主的投资运作；  （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的防守、清理、估价、变现和分 配；  （18）濒临闭幕、照章被破除或者被照章宣告歇业时，实时讲明中国证监会和 银行监管机构，并文牍基金经管东谈主；  （19）因违犯《基金合同》导致基金财产损失机，痛快担抵偿就业，其抵偿责 任不因其退任而免除；  （20）按规矩监督基金经管东谈主按法律法则和《基金合同》规矩履行我方的义务， 基金经管东谈主因违犯《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主利益向 基金经管东谈主追偿；  （21）推论成效的基金份额持有东谈主大会的决议；  （22）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。             民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （三）基金份额持有东谈主的权利义务  基金投资者持有本基金基金份额的举止即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和《基金 合同》确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东谈主看成《基金 合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。  归并类别的每份基金份额具有同等的正当权益。 括但不限于：  （1）分享基金财产收益；  （2）参与分拨计帐后的剩余基金财产；  （3）照章转让或者肯求赎回其持有的基金份额；  （4）按照规矩要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；  （5）出席或者委派代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会审 议事项期骗表决权；  （6）查阅或者复制公开泄露的基金信息贵寓；  （7）监督基金经管东谈主的投资运作；  （8）对基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构损伤其正当权益的举止照章 拿告状讼或仲裁；  （9）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：  （1）负责阅读并恪守《基金合同》、招募说明书等信息泄露文献；  （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受材干，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；  （3）柔和基金信息泄露，实时期骗权利和履行义务；  （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和《基金合同》所规矩的用度；  （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金蚀本或者《基金合同》隔绝的有 限就业；  （6）不从事任何有损基金偏执他《基金合同》当事东谈主正当权益的举止；                民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （7）推论成效的基金份额持有东谈主大会的决议；  （8）返还在基金交游过程中因任何原因获取的不当得利；  （9）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。  基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代表 有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。基金份额持有东谈足下有的每一基金份额拥 有对等的投票权。  本基金份额持有东谈主大会不设日常机构。  （一）召开事由  （1）隔绝《基金合同》；  （2）更换基金经管东谈主；  （3）更换基金托管东谈主；  （4）转换基金运作方式；  （5）调养基金经管东谈主、基金托管东谈主的酬劳范例或提高销售服务费；  （6）变更基金类别；  （7）本基金与其他基金的合并；  （8）变更基金投资办法、范围或策略；  （9）变更基金份额持有东谈主大会范例；  （10）基金经管东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；  （11）单独或计算持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额 持有东谈主（以基金经管东谈主收到提议当日的基金份额缠绵，下同）就归并事项书面要求 召开基金份额持有东谈主大会；  （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生关键影响的其他事项；  （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会规矩的其他应当召开基金份额持 有东谈主大会的事项。 本体性不利影响的前提下，以下情况可由基金经管东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不 需召开基金份额持有东谈主大会：              民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （1）法律法则要求加多的基金用度的收取；   （2）调养本基金的申购费率、调低赎回费率、调低销售服务费率或变更收费 方式、调养本基金的基金份额类别的建立或分类公法；   （3）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无本体性不利影响或修改 不波及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生关键变化；   （5）基金经管东谈主、登记机构、基金销售机构在法律法则规矩或中国证监会许 可的范围内调养预计申购、赎回、转换、基金交游、非交游过户、转托管等业务规 则；   （6）基金推出新业务或服务；   （7）按照法律法则和《基金合同》规矩不需召开基金份额持有东谈主大会的其他 情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 经管东谈主召集。 出版面提议。基金经管东谈主应当自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集，并书 面奉告基金托管东谈主。基金经管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60日内 召开；基金经管东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍合计有必要召开的，应当由基金托管 东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并奉告基金经管东谈主，基金经管东谈主 应当配合。 召开基金份额持有东谈主大会，应当向基金经管东谈主建议书面提议。基金经管东谈主应当自收 到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面奉告建议提议的基金份额持有东谈主代 表和基金托管东谈主。基金经管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 金份额持有东谈主仍合计有必要召开的，应当向基金托管东谈主建议书面提议。基金托管东谈主 应当自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集，并书面奉告建议提议的基金份               民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 额持有东谈主代表和基金经管东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 基金份额持有东谈主大会，而基金经管东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或计算代表基 金份额10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前30日报中 国证监会备案。基金份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基金经管东谈主、 基金托管东谈主应当配合，不得阻碍、过问。 登记日。   （三）召开基金份额持有东谈主大会的文牍时刻、文牍内容、文牍方式 基金份额持有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时刻、地点和会议阵势；   （2）会议拟审议的事项、议事范例和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权录用诠释的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理 灵验期限等）、投递时刻和地点；   （5）会务常设预计东谈主姓名及预计电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文牍的其他事项。 说明本次基金份额持有东谈主大会所采取的具体通信方式、录用的公证机关偏执预计方 式和预计东谈主、表决意见寄交的截止时刻和收取方式。 意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文牍基金经管东谈主到指 定地点对表决意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行书面通 知基金经管东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金经管东谈主或 基金托管东谈主拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效用。   （四）基金份额持有东谈主出席会议的方式              民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会等方式或法律法则、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主细目。 表出席，现场开会时基金经管东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有东谈主 大会，基金经管东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效用。现场开会同期 合乎以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的录用东谈足下 有基金份额的凭证及录用东谈主的代理投票授权录用诠释合乎法律法则、《基金合同》 和会议文牍的规矩，况兼持有基金份额的凭证与基金经管东谈足下有的登记贵寓相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证夸耀，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时刻的3个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东谈主大会。再行召集的基金份额持 有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基金在权益登记日 基金总份额的三分之一（含三分之一）。 式或基金合同约定的其他方式在表决截止日当年投递至召集东谈主指定的地址。通信开 会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。   在同期合乎以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文牍后，在 2 个就业日内连气儿 公布关联指示性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文牍基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则 为基金经管东谈主）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托 管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金经管东谈主）和公证机关的监督下按照会议 文牍规矩的方式收取基金份额持有东谈主的书面表决意见；基金托管东谈主或基金经管东谈主经 文牍不参加收取书面表决意见的，不影响表决效用；   （3）本东谈主顺利出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见的，基金份额持有 东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；                民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 若本东谈主顺利出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见基金份额持有东谈主所持有的基 金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额 持有东谈主大会召开时刻的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额 持有东谈主大会。再行召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之 一）基金份额的持有东谈主顺利出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见；   （4）上述第（3）项中顺利出具书面意见的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主出 具书面意见的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理 东谈主出具的录用东谈足下有基金份额的凭证及录用东谈主的代理投票授权录用诠释合乎法律法 规、《基金合同》和会议文牍的规矩，并与基金登记机构记录相符。 其他方式召开，基金份额持有东谈主不错罗致书面、相聚、电话、短信或其他方式进行 表决，具体方式由会议召集东谈主细目并在会议文牍中列明。 相聚、电话、短信或其他方式，具体方式在会议文牍中列明。   （五）议事内容与范例   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的关键事项，如《基金合同》的关键修改、 决定隔绝《基金合同》、更换基金经管东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法 律法则及《基金合同》规矩的其他事项以及会议召集东谈主合计需提交基金份额持有东谈主 大会筹商的其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召荟萃议的文牍后，对原有提案的修改应当 在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，起始由大会足下东谈主按照下列第七条文定范例细目和公布 监票东谈主，然后由大会足下东谈主宣读提案，经筹商后进行表决，并形成大会决议。大会 足下东谈主为基金经管东谈主授权出席会议的代表，在基金经管东谈主授权代表未能足下大会的 情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表足下；如果基金经管东谈主授权代表和基             民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 金托管东谈主授权代表均未能足下大会，则由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主所持 表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生别称基金份额持有东谈主看成该次基金 份额持有东谈主大会的足下东谈主。基金经管东谈主和基金托管东谈主拒不出席或足下基金份额持有 东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的效用。  会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份诠释文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、录用东谈主姓 名（或单元称呼）和预计方式等事项。  （2）通信开会  在通信开会的情况下，起始由召集东谈主提前30日公布提案，在所文牍的表决截止 日历后2个就业日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部灵验表决，在公证机关监 督下形成决议。  （六）表决  基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。  基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和特别决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第2项所规矩的须以特别 决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。转换基金运作方式、更换基金 经管东谈主或者基金托管东谈主、本基金与其他基金合并、隔绝《基金合同》以特别决议通 过方为灵验。  基金份额持有东谈主大会采取记名方式进行投票表决。  采取通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背根据诠释，不然提交符 合会议文牍中规矩的证实投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头合乎 会议文牍规矩的书面表决意见视为灵验表决，表决意见污秽不清或彼此矛盾的视为 弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总额。  基金份额持有东谈主大会的各项提案或归并项提案内比肩的各项议题应当分开审议、 逐项表决。  （七）计票                民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （1）如大会由基金经管东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的足下东谈主 应当在会议运行后晓示在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额 持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额持 有东谈主自行召集或大会天然由基金经管东谈主或基金托管东谈主召集，然而基金经管东谈主或基金 托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的足下东谈主应当在会议运行后晓示在出席 会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票东谈主。基金经管东谈主或 基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效用。  （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘点并由大会足下东谈主马上 公布计票结果。  （3）如果会议足下东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀疑， 不错在晓示表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东谈主应当进行再行清 点，再行盘点以一次为限。再行盘点后，大会足下东谈主应当马上公布再行盘点结果。  （4）计票过程应由公证机关给以公证，基金经管东谈主或基金托管东谈主拒不出席大 会的，不影响计票的效用。  在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托 管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金经管东谈主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程给以公证。基金经管东谈主或基金托管东谈主拒派代表对书 面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。  （八）成效与公告  基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。  基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起成效。基金份额持有东谈主大会决议 自成效之日起2日内在规矩媒介上公告。如果罗致通信方式进行表决，在公告基金 份额持有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。  基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当推论成效的基金份额持有东谈主大 会的决议。成效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金经管东谈主、 基金托管东谈主均有不竭力。                   民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则关联基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主和 侧袋份额持有东谈主分别持有或代表的基金份额或表决权合乎该等比例，但若关联基金 份额持有东谈主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈足下有或 代表的基金份额或表决权合乎该等比例： 金份额10%以上（含10%）； 日关联基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日关联基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日关联基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大会召 开时刻的3个月以后、6个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额持有东谈主大会应 当有代表三分之一以上（含三分之一）关联基金份额的持有东谈主参与或授权他东谈主参与 基金份额持有东谈主大会投票； （含50%）选举产生别称基金份额持有东谈主看成该次基金份额持有东谈主大会的足下东谈主； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。   归并主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十）本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事范例、表决 条件等规矩，但凡顺利援用法律法则的部分，如将来法律法则修改导致关联内容被 取消或变更的，基金经管东谈主提前公告后，可顺利对本部老实容进行修改和调养，无 需召开基金份额持有东谈主大会审议。                民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （一）《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法则规矩和 基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金经管东谈主和基金托 管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议成效后两日内在规矩媒介公告。  （二）《基金合同》的隔绝事由  有下列情形之一的，经履行关联范例后，《基金合同》应当隔绝： 托管东谈主链接的；  （三）基金财产的计帐 立计帐小组，基金经管东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金 计帐。 东谈主、合乎《中华东谈主民共和国证券法》规矩的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的就业主谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事举止。  （1）《基金合同》隔绝情形出当前，由基金财产计帐小组长入继承基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作计帐讲明；  （5）遴聘管帐师事务所对计帐讲明进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐报                 民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 告出具法律意见书；  （6）将计帐讲明报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分拨。 能实时变现的，计帐期限相应顺延。  （四）计帐用度  计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。  （五）基金财产计帐剩余资产的分拨  依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额持有东谈足下有的基金份额 比例进行分拨。  （六）基金财产计帐的公告  计帐过程中的预计关键事项须实时公告；基金财产计帐讲明经合乎《中华东谈主民 共和国证券法》规矩的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国 证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐讲明报中国证监会备案后5 个就业日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐讲明登载 在规矩网站上，并将计帐讲明指示性公告登载在规矩报刊上。  （七）基金财产计帐账册及文献的保存  基金财产计帐账册及预计文献由基金托管东谈主保存不低于法律法则规矩的最低期 限。      关联各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》预计的一 切争议，除经友好协商不错经管的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该 会其时灵验的仲裁公法进行仲裁，仲裁的地点在北京，仲裁裁决是结尾性的并对 关联各方均有不竭力，除非仲裁裁决另有规矩，仲裁用度由败诉方承担。      争议处理期间，基金合同当事东谈主应坚守各自的职责，不绝忠实、用功、尽责 地履行基金合同规矩的义务，抠门基金份额持有东谈主的正当权益。      《基金合同》受中国法律统带。                民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式  《基金合同》可印制成册，供投资者在基金经管东谈主、基金托管东谈主、销售机构的 办公风景和营业风景查阅。                      民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)               附件二：基金托管契约内容撮要          （本撮要如与托管契约正文不符，以托管契约正文为准）   一、托管契约当事东谈主   （一）基金经管东谈主   称呼：民生加银基金经管有限公司   住所：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A   法定代表东谈主：张焕南   成立时刻：2008年11月3日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[2008]1187号   注册本钱：叁亿元   组织阵势: 有限就业公司（中外合资）   经营范围：基金召募、基金销售、资产经管和中国证监会许可的其他业务   存续期间：永续经营   电话： 010-68960030   （二）基金托管东谈主   称呼：中国工商银行股份有限公司   住所：北京市西城区复兴门内大街55号（100032）   法定代表东谈主：陈四清   电话：（010）66105799   传真：（010）66105798   预计东谈主：郭明   成立时刻：1984年1月1日   组织阵势：股份有限公司   注册本钱：东谈主民币35，640，625.7089万元   批准设立机关和设立文号：国务院《对于中国东谈主民银行专门期骗中央银行职能 的决定》（国发[1983]146号）   存续期间：持续经营   经营范围：办理东谈主民币入款、贷款、同行拆借业务；国表里结算；办理单子承 兑、贴现、转贴现、各种汇兑业务；代理资金计帐；提供信用证服务及担保；代理              民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 销售业务；代理刊行、代理承销、代理兑付政府债券；代收代付业务；代理证券投 资基金计帐业务（银证转账）；保障代理业务；代理政策性银行、异邦政府和国际 金融机构贷款业务；防守箱服务；刊行金融债券；买卖政府债券、金融债券；证券 投资基金、企业年金托管业务；企业年金受托经管服务；年金账户经管服务；敞开 式基金的注册登记、认购、申购和赎回业务；资信观看、照看、见证业务；贷款承 诺；企业、个东谈主财务照看人服务；组织或参加银团贷款；外汇入款；外汇贷款；外币 兑换；出口托收及入口代收；外汇单子承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；刊行、 代理刊行、买卖或代理买卖股票除外的外币有价证券；自营、代客外汇买卖；外汇 金融繁衍业务；银行卡业务；电话银行、网上银行、手机银行业务；办理结汇、售 汇业务；经国务院银行业监督经管机构批准的其他业务。   二、基金托管东谈主对基金经管东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主对基金经管东谈主的投资举止期骗监督权 投资范围、投资对象进行监督。   本基金的投资范围为具有精粹流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的股 票(包括中小板、创业板偏执他照章刊行上市的股票)、存托凭证、内地与香港股票 阛阓交游互联互通机制允许买卖的规矩范围内的香港联合交游所上市的股票(以下 简称“港股通标的股票”)、存托凭证、债券(包括国债、央行单子、金融债券、企业 债券、公司债券、中期单子、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府撑持机 构债、政府撑持债券、地方政府债、可转换债券、可交换债券、分离交游可转换债 券偏执他经中国证监会允许投资的债券等)、资产撑持证券、同行存单、债券回购、 银行入款(包括契约入款、如期入款、文牍入款偏执他银行入款)、货币阛阓器具、 股指期货、国债期货以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融器具(但 须合乎中国证监会关联规矩)。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东谈主在履行得当程 序后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金股票资产占基金资产的比例60%-95%，其中投 资于港股通标的股票的比例不高于股票资产的50%。本基金每个交游日日终在扣除 股指期货合约和国债期货合约需缴纳的交游保证金后，保持不低于基金资产净值5%               民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证 金和应收申购款等。如法律法则或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金 经管东谈主在履行得当范例后，不错调养上述投资品种的投资比例。本基金参与股指期 货和国债期货交游，应合乎法律法则规矩和基金合同约定的投资限制并恪守关联期 货等交游所的业务公法。   如法律法则或中国证监会允许，基金经管东谈主在履行得当范例后，不错调养上述 投资品种的投资比例。 资限制：   （1）本基金股票资产占基金资产的60%-95%，其中投资于港股通标的股票不 逾越股票资产的50%；   （2）本基金每个交游日日终在扣除股指期货和国债期货合约所需缴纳的交游 保证金后，持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值（归并家公司在内地和香港同 时上市的A+H股计算缠绵）不逾越基金资产净值的10％；   （4）本基金经管东谈主经管且本基金托管东谈主托管的全部基金持有一家公司刊行的 证券（归并家公司在内地和香港同期上市的A+H股计算缠绵），不逾越该证券的 的比例限制；   （5）本基金经管东谈主经管且本基金托管东谈主托管的全部敞开式基金（包括敞开式 基金以及处于敞开期的如期敞开基金)持有一家上市公司刊行的可畅通股票，不得 逾越该上市公司可畅通股票的15%；本基金经管东谈主经管且本基金托管东谈主托管的全部 投资组合持有一家上市公司刊行的可畅通股票，不得逾越该上市公司可畅通股票的 定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （6）本基金投资于归并原始权益东谈主的各种资产撑持证券的比例，不得逾越基 金资产净值的10％；   （7）本基金持有的全部资产撑持证券，其市值不得逾越基金资产净值的20％；                 民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   （8）本基金持有的归并(指归并信用级别)资产撑持证券的比例，不得逾越该 资产撑持证券规模的10％；   （9）本基金经管东谈主经管且本基金托管东谈主托管的全部基金投资于归并原始权益 东谈主的各种资产撑持证券，不得逾越其各种资产撑持证券计算规模的10％；   （10）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产撑持证券。基 金持有资产撑持证券期间，如果其信用品级下降、不再合乎投资范例，应在评级报 告讦布之日起3个月内给以全部卖出；   （11）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不逾越本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不逾越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （12）本基金进入天下银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得逾越基金 资产净值的40%，进入天下银行间同行阛阓进行债券回购的最耐久限为1年，债券 回购到期后不得缓期；   （13）本基金的资产总值不得逾越基金资产净值的140%；   （14）本基金主动投资于流动性受限资产的市值计算不得逾越本基金资产净值 的15%。因证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金经管东谈主之外的 因素致使本基金不合乎该比例限制的，基金经管东谈主不得主动新增流动性受限资产的 投资；   （15）本基金参与股指期货交游，需恪守下列投资比例限制： 资产净值的10%； 有的股票总市值的20%； 得逾越上一交游日基金资产净值的20%； 与有价证券市值之和，不得逾越基金资产净值的95%，其中，有价证券指股票、债 券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产撑持证券、买入返售金融资产（不 含质押式回购）等；              民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 算）应当合乎基金合同对于股票投资比例的预计约定；   （16）本基金参与国债期货交游的，应当恪守下列要求： 产净值的15%； 债券总市值的30%； 卖出洋债期货合约价值，计算（轧差缠绵）应当合乎基金合同对于债券投资比例的 预计约定； 上一交游日基金资产净值的30%；   （17）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交游的股票推论。   除第（2）、（10）、（14）项外，因证券、期货阛阓波动、证券刊行东谈主合并、基 金规模变动等基金经管东谈主之外的因素致使基金投资比例不合乎上述规矩投资比例的， 基金经管东谈主应当在10个交游日内进行调养，但中国证监会规矩的特殊情形除外。法 律法则另有规矩的，从其规矩。   基金经管东谈主应当自基金合同成效之日起6个月内使基金的投资组合比例合乎基 金合同的预计约定。在上述期间内，本基金的投资范围应当合乎基金合同的约定。 基金托管东谈主对基金的投资的监督与检验自基金合同成效之日起运行。   基金经管东谈主应在出现可意象资产规模大幅变动的情况下，至少提前2个就业日 庄重向基金托管东谈主发函说明基金可能变动规模和公司应酬措施，便于托管东谈主实施交 易监督。   法律法则或监管部门对上述投资限制、投资绝交等作出强制性调养的，本基金 应当按照法律法则或监管部门的规矩推论；如法律法则或监管部门修改或调养上述 投资限制、投资绝交性规矩，且该等调养或修改属于非强制性的，基金经管东谈主有权 在履行得当范例后按照法律法则或监管部门调养或修改后的规矩推论，并应向投资 者履行信息泄露义务。   本基金不错按照国度的预计规矩进行融资。基金托管东谈主对基金投资的监督和检 查自《基金合同》成效之日起运行。               民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 资绝交举止进行监督：  根据法律法则的规矩及《基金合同》的约定，本基金绝交从事下列举止：  （1）承销证券；  （2）违犯规矩向他东谈主贷款或提供担保；  （3）从事承担无尽就业的投资；  （4）买卖其他基金份额，但中国证监会另有规矩的除外；  （5）向其基金经管东谈主、基金托管东谈主出资。  基金经管东谈主运用基金财产买卖基金经管东谈主、基金托管东谈主偏执控股鼓吹、执行控 制东谈主或者与其有其他关键强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他关键关联交游的，应当合乎基金的投资办法和投资策略，撤职基金份额 持有东谈主利益优先的原则，驻守利益打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照 阛阓公正合理价钱推论。关联交游必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则 给以泄露。关键关联交游应提交基金经管东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的独 立董事通过。基金经管东谈主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。  法律、行政法则或监管部门取消或变更上述绝交或限制性规矩，如适用于本基 金，基金经管东谈主在履行得当范例后，则本基金投资不再受关联限制或以变更后的规 定为准。  基金经管东谈主参与银行间阛阓交游，应按照审慎的风险抑遏原则评估交游敌手资 信风险，并自主采纳交游敌手。基金托管东谈主发现基金经管东谈主与银行间阛阓的丙类会 员进行债券交游的，不错通过邮件、电话等两边认同的方式提醒基金经管东谈主，基金 经管东谈主应实时向基金托管东谈主提供可行性说明。基金经管东谈主应确保可行性说明内容真 实、准确、齐全。基金托管东谈主不合基金经管东谈主提供的可行性说明进行本体审查。基 金经管东谈主同意，经提醒后基金经管东谈主仍推论交游并形成基金资产损失的，基金托管 东谈主不承担就业。  基金经管东谈主在银行间阛阓进行现券买卖和回购交游时，以DVP(券款兑付)的交 易结算方式进行交游。                民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  本基金投资银行入款的信用风险主要包括入款银行的信用品级、入款银行的支 付材干等波及到入款银行采纳方面的风险。基金经管东谈主应基于审慎原则评估入款银 行信用风险并据此采纳入款银行。因基金经管东谈主违犯上述原则给基金形成的损失， 基金托管东谈主不承担任何就业，关联损失由基金经管东谈主先行承担。基金经管东谈主履行先 行赔付就业后，有权要求关联就业东谈主进行抵偿。基金托管东谈主的职责仅限于督促基金 经管东谈主履行先行赔付就业。  （1）基金投资畅通受限证券，应恪守《对于基金投资非公开导行股票等畅通 受限证券预计问题的文牍》等预计法律法则规矩。  （2）畅通受限证券与上文所述流动性受限资产并不齐备一致，包括由《上市 公司证券刊行经管办法》范例的非公开导行股票、公开导行股票网下配售部分等在 刊行时明确一如期限锁如期的可交游证券，不包括由于发布关键音问或其他原因而 临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购交游中的质押券等畅通受限证券。  （3）基金经管东谈主应在基金初次投资畅通受限证券前，向基金托管东谈主提供经基 金经管东谈主董事会批准的预计基金投资畅通受限证券的投资决策进程、风险抑遏轨制。 基金投资非公开导行股票，基金经管东谈主还应提供基金经管东谈主董事会批准的流动性风 险处置预案。上述贵寓应包括但不限于基金投资畅通受限证券的投资额度和投资比 例抑遏情况。  基金经管东谈主应至少于初次推论投资指示之前两个就业日将上述贵寓书面发至基 金托管东谈主，保证基金托管东谈主有弥散的时刻进行审核。基金托管东谈主应在收到上述贵寓 后两个就业日内，以书面或其他两边认同的方式证实收到上述贵寓。  （4）基金投资畅通受限证券前，基金经管东谈主应向基金托管东谈主提供合乎法律法 规要求的预计书面信息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、发 行证券数目、刊行价钱、锁如期，基金拟认购的数目、价钱、总成本、总成本占基 金资产净值的比例、已持有畅通受限证券市值占资产净值的比例、资金划付时刻等。 基金经管东谈主应保证上述信息的真正、齐全，并应至少于拟推论投资指示前两个就业 日将上述信息书面发至基金托管东谈主，保证基金托管东谈主有弥散的时刻进行审核。  （5）基金托管东谈主应按照《对于基金投资非公开导行股票等畅通受限证券预计 问题的文牍》规矩，对基金经管东谈主是否恪守法律法则进行监督，并审核基金经管东谈主                民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 提供的预计书面信息。基金托管东谈主合计上述贵寓可能导致基金出现风险的，有权要 求基金经管东谈主在投资畅通受限证券前就该风险的放手或驻守措施进行补充书面说明， 并保留窥伺基金经管东谈主风险经管部门就基金投资畅通受限证券出具的风险评估讲明 等备查贵寓的权利。不然，基金托管东谈主有权断绝推论预计指示。因断绝推论该指示 形成基金财产损失的，基金托管东谈主不承担任何就业，并有权讲明中国证监会。  如基金经管东谈主和基金托管东谈主无法达成一致，应实时上报中国证监会请求经管。 如果基金托管东谈主切实履行监督职责，则不承担任何就业。如果基金托管东谈主莫得切实 履行监督职责，导致基金出现风险，基金托管东谈主痛快担连带就业。  （二）基金托管东谈主应根据预计法律法则的规矩及《基金合同》的约定，对基金 资产净值缠绵、各种基金份额净值缠绵、应收资金到账、基金用度开支及收入细目、 基金收益分拨、关联信息泄露、基金宣传推介材料中登载基金功绩发达数据等进行 监督和核查。  （三）基金托管东谈主发现基金经管东谈主的投资运作偏执他运作违犯《基金法》、《基 金合同》、基金托管契约预计规矩时，应实时以书面阵势文牍基金经管东谈主限期纠正， 基金经管东谈主收到文牍后应不才一个就业日实时查对，并以书面阵势向基金托管东谈主发 出回函，进行解释或举证。  在限期内，基金托管东谈主有权随时对文牍县项进行复查，督促基金经管东谈主改正。 基金经管东谈主对基金托管东谈主文牍的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应讲明 中国证监会。基金托管东谈主有义务要求基金经管东谈主抵偿因其违犯《基金合同》而致使 投资者遭遇的损失。  对于依据交游范例尚未成交的且基金托管东谈主在交游前或者监控的投资指示，基 金托管东谈主发现该投资指示违犯关联法律法则规矩或者违犯《基金合同》约定的，应 当断绝推论，立即文牍基金经管东谈主，并向中国证监会讲明。  对于必须于估值完成后方可获知的监控办法或依据交游范例照旧成交的投资指 令，基金托管东谈主发现该投资指示违犯法律法则或者违犯《基金合同》约定的，应当 立即文牍基金经管东谈主，并讲明中国证监会。  基金经管东谈主领悟基金托管东谈主投资监督职责的履行受外部数据源头或系统开导等 因素影响，基金经管东谈主应为托管东谈主系统调养预留所需的合理必要时刻。  基金经管东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查，必须在规矩时刻内答               民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 复基金托管东谈主并改正，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，对基金托管东谈主按照法 规要求需向中国证监会报送基金监督讲明的，基金经管东谈主应积极配合提供关联数据 贵寓和轨制等。   基金托管东谈主发现基金经管东谈主有关键违纪举止，应立即讲明中国证监会，同期通 知基金经管东谈主限期纠正。   基金经管东谈主无刚直情理，断绝、讳饰基金托管东谈主根据本契约规矩期骗监督权， 或采取拖延、讹诈等技巧妨碍基金托管东谈主进行灵验监督，情节严重或经基金托管东谈主 建议教学仍不改正的，基金托管东谈主应讲明中国证监会。   三、基金经管东谈主对基金托管东谈主的业务核查   基金经管东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于 基金托管东谈主安全防守基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账 户、复核基金经管东谈主缠绵的基金资产净值和各种基金份额净值、根据经管东谈主指示办 理计帐交收、关联信息泄露和监督基金投资运作等举止。   基金经管东谈主发现基金托管东谈主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账经管、 无故未推论或无故蔓延推论基金经管东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违犯 《基金法》、《基金合同》、本托管契约偏执他预计规矩时，基金经管东谈主应实时以书 面阵势文牍基金托管东谈主限期纠正，基金托管东谈主收到文牍后应实时查对质实并以书面 阵势向基金经管东谈主发出回函。在限期内，基金经管东谈主有权随时对文牍县项进行复查， 督促基金托管东谈主改正，并予协助配合。基金托管东谈主对基金经管东谈主文牍的违纪事项未 能在限期内纠正的，基金经管东谈主应讲明中国证监会。基金经管东谈主有义务要求基金托 管东谈主抵偿基金因此所遭遇的损失。   基金经管东谈主发现基金托管东谈主有关键违纪举止，应立即讲明中国证监会和银行业 监督经管机构，同期文牍基金托管东谈主限期纠正。   基金托管东谈主应积极配合基金经管东谈主的核查举止，包括但不限于：提交关联贵寓 以供基金经管东谈主核查托管财产的齐全性和真正性，在规矩时刻内回话基金经管东谈主并 改正。   基金托管东谈主无刚直情理，断绝、讳饰基金经管东谈主根据本契约规矩期骗监督权， 或采取拖延、讹诈等技巧妨碍基金经管东谈主进行灵验监督，情节严重或经基金经管东谈主 建议教学仍不改正的，基金经管东谈主应讲明中国证监会。                民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   四、基金财产的防守   （一）基金财产防守的原则 运用、刑事就业、分拨基金的任何财产。 业务和其他基金的托管业求实行严格的分账经管，确保基金财产的齐全与寂寥。 东谈主负责与预计当事东谈主细目到账日历并文牍基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基 金托管东谈主处的，基金托管东谈主应实时文牍基金经管东谈主采取措施进行催收。由此给基金 形成损失的，基金经管东谈主应负责向预计当事东谈主追偿基金的损失，基金托管东谈主对此不 承担就业。   （二）召募资金的考据   基金召募期间召募的资金应存于基金经管东谈主在具备基金销售业务履历的营业银 行或者从事客户交游结算交游资金存管的营业银行等营业机构开立的“基金召募专 户”。该账户由基金经管东谈主开立并经管。基金召募期满，召募的基金份额总额、基 金召募金额、基金份额持有东谈主东谈主数合乎《基金法》、《运作办法》等预计规矩后，由 基金经管东谈主遴聘合乎《中华东谈主民共和国证券法》规矩的管帐师事务所进行验资，出 具验资讲明，出具的验资讲明应由参加验资的2名以上（含2名）中国注册管帐师签 字灵验。验资完成，基金经管东谈主应将召募的属于本基金财产的全部资金划入基金托 管东谈主为基金开立的资产托管专户中，基金托管东谈主在收到资金当日出具证实文献。   若基金召募期限届满，未能达到《基金合同》成效的条件，由基金经管东谈主按规 定办理退款事宜。   （三）基金的银行账户的开立和经管   基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在其营业机构开设资产托管专户，防守基金的 银行入款。该账户的开设和经管由基金托管东谈主承担。本基金的一切货币出入举止， 均需通过基金托管东谈主的资产托管专户进行。   资产托管专户的开立和使用，限于骄矜开展本基金业务的需要。基金托管东谈主和              民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 基金经管东谈主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用基金的任何 银行账户进行本基金业务除外的举止。   资产托管专户的经管应合乎《东谈主民币银行结算账户经管办法》、《现金经管暂行 条例》、《东谈主民币利率经管规矩》、《利率经管暂行规矩》、《支付结算办法》以及银行 业监督经管机构的其他规矩。   （四）基金证券账户与证券交游资金账户的开设和经管   基金托管东谈主以基金托管东谈主和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限就业公 司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。   基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在中国证券登记结算有限就业公司上海分公司 /深圳分公司开立基金证券交游资金账户，用于证券计帐。   基金证券账户的开立和使用，限于骄矜开展本基金业务的需要。基金托管东谈主和 基金经管东谈主不得出借和未经对方同意私行转让基金的任何证券账户；亦不得使用基 金的任何账户进行本基金业务除外的举止。   （五）债券托管账户的开立和经管 行间同行拆借阛阓的交游履历，并代表基金进行交游；基金托管东谈主负责以基金的名 义在中央国债登记结算有限就业公司和银行间阛阓计帐所股份有限公司开设银行间 债券阛阓债券托管账户和资金结算专户，并由基金托管东谈主负责基金的债券的后台匹 配及资金的计帐。 回购主契约，本来由基金托管东谈主防守，基金经管东谈主保存副本。   （六）其他账户的开设和经管   在本托管契约签订日之后，本基金被允许从事合乎法律法则规矩和《基金合同》 约定的其他投资品种的投资业务时，如果波及关联账户的开设和使用，由基金经管 东谈主协助托管东谈主根据预计法律法则的规矩和《基金合同》的约定，开立预计账户。该 账户按预计公法使用并经管。   （七）基金财产投资银行入款证实书等什物证券的防守   基金财产投资的预计什物证券由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的防守库。属于 基金托管东谈主执行灵验抑遏下的什物证券在基金托管东谈主防守期间的损坏、灭失，由此             民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号) 产生的就业应由基金托管东谈主承担。基金托管东谈主对基金托管东谈主除外机构执行灵验抑遏 或防守的证券不承担防守就业。   （八）与基金财产预计的关键合同的防守   由基金经管东谈主代表基金签署的与基金预计的关键合同的原件分别应由基金托管 东谈主、基金经管东谈主防守。除本契约另有规矩外，基金经管东谈主在代表基金签署与基金有 关的关键合同期应保证基金一方持有两份以上的本来，以便基金经管东谈主和基金托管 东谈主至少各持有一份本来的原件。基金经管东谈主在合同签署后5个就业日内通过专东谈主送 达、挂号邮寄等安全方式将合同原件投递基金托管东谈主处。合同的防守期限按照国度 预计规矩推论。   五、基金资产净值缠绵和复核   基金资产净值的缠绵、复核的时刻和范例   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。各种基金份额净值是指估 值日该类基金资产净值除以该估值日该类基金份额的数值。各种基金份额净值的计 算保留到少量点后4位，少量点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财 产承担。基金经管东谈主不错设立大额赎回情形下的净值精度救急调养机制。国度另有 规矩的，从其规矩。   基金经管东谈主应每个估值日对基金资产估值。但基金经管东谈主根据法律法则或基金 合同的规矩暂停估值时除外。估值原则应合乎《基金合同》、《证券投资基金管帐核 算业务指引》、《企业管帐准则》、监管部门预计规矩偏执他法律、法则的规矩。基 金资产净值和基金份额净值由基金经管东谈主负责缠绵，基金托管东谈主复核。基金经管东谈主 应于每个估值日交游收尾后缠绵当日的基金份额资产净值并以两边认同的方式发送 给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值缠绵结果复核后以两边认同的方式发送给基金管 理东谈主，由基金经管东谈主对基金净值按规矩给以公布。   根据《基金法》，基金经管东谈主缠绵并公告基金资产净值，基金托管东谈主复核、审 查基金经管东谈主缠绵的基金资产净值。因此，本基金的管帐就业方是基金经管东谈主，就 与本基金预计的管帐问题，如经关联各方在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一 致的意见，基金经管东谈主向基金托管东谈主出具盖印的书面说后光，按照基金经管东谈主对基 金净值信息的缠绵结果对外给以公布。法律法则以及监管部门有强制规矩的，从其 规矩。如有新增事项，按国度最新规矩估值。                 民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)   六、基金份额持有东谈主名册的登记与防守   基金经管东谈主和基金托管东谈主须分别妥善防守的基金份额持有东谈主名册，包括《基金 合同》成效日、《基金合同》隔绝日、基金份额持有东谈主大会权益登记日、每年6月30 日、12月31日的基金份额持有东谈主名册。基金份额持有东谈主名册的内容必须包括基金份 额持有东谈主的称呼和持有的基金份额。   基金份额持有东谈主名册由基金的基金登记机构根据基金经管东谈主的指示编制和防守， 登记机构的防守期限自基金账户销户之日起不得少于20年。基金经管东谈主和基金托管 东谈主应按照面前关联公法分别防守基金份额持有东谈主名册。防守方式不错罗致电子或文 档的阵势。基金份额登记机构的保存期限自基金账户销户之日起不得少于20年。   基金经管东谈主应当实时向基金托管东谈主提交下列日历的基金份额持有东谈主名册：《基 金合同》成效日、《基金合同》隔绝日、基金份额持有东谈主大会权益登记日、每年6月 基金份额持有东谈主的称呼和持有的基金份额。其中每年12月31日的基金份额持有东谈主名 册应于下月前十个就业日内提交；《基金合同》成效日、《基金合同》隔绝日等波及 到基金关键事项日历的基金份额持有东谈主名册应于发诞辰后十个就业日内提交。   基金托管东谈主以电子版阵势妥善防守基金份额持有东谈主名册，并如期刻成光盘备份， 保存期限不低于法律法则规矩的最低期限。基金托管东谈主不得将所防守的基金份额持 有东谈主名册用于基金托管业务除外的其他用途，并应恪守守密义务。   若基金经管东谈主或基金托管东谈主由于自身原因无法妥善防守基金份额持有东谈主名册， 应按预计法则规矩各自承担相应的就业。   七、托管契约的变更和隔绝   （一）托管契约的变更与隔绝   本契约两边当事东谈主经协商一致，不错对契约的内容进行变更。变更后的托管协 议，其内容不得与《基金合同》的规矩有任何打破。基金托管契约的变更报中国证 监会备案。   发生以下情况之一的，本托管契约隔绝：   （1）《基金合同》隔绝；                 民生加银质料最初搀杂型证券投资基金更新招募说明书(2024 年第 1 号)  （2）基金托管东谈主闭幕、照章被破除、歇业或有其他基金托管东谈主继承基金资产；  （3）基金经管东谈主闭幕、照章被破除、歇业或有其他基金经管东谈主继承基金经管 权；  （4）发生法律法则或《基金合同》规矩的隔绝事项。      八、争议经管方式      关联各方当事东谈主同意，因本契约而产生的或与本契约预计的一切争议，除经 友好协商不错经管的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会其时灵验的 仲裁公法进行仲裁，仲裁的地点在北京，仲裁裁决是结尾性的并对关联各方均有 不竭力，除非仲裁裁决另有规矩，仲裁用度由败诉方承担。      争议处理期间，关联各方当事东谈主应坚守基金经管东谈主和基金托管东谈主职责，不绝 忠实、用功、尽责地履行《基金合同》和托管契约规矩的义务，抠门基金份额持 有东谈主的正当权益。      本契约受中国法律统带。

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